時(shí)間：2022-12-28 14:50:38
開(kāi)篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇框架協(xié)議，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
框架協(xié)議式招標(biāo)是指締約機(jī)構(gòu)同一個(gè)或多個(gè)供應(yīng)商通過(guò)談判達(dá)成的協(xié)議，規(guī)定特定時(shí)期內(nèi)授予合同的標(biāo)準(zhǔn)的條款，一旦簽訂了該協(xié)議，供應(yīng)商就可據(jù)此條件供貨，并且以后簽訂具體的采購(gòu)合同時(shí)不必遵守指令規(guī)定的廣告要求，即可以不再采用競(jìng)爭(zhēng)程序的招標(biāo)。
框架協(xié)議式招標(biāo)簡(jiǎn)介：框架協(xié)議招標(biāo)主要適合于企業(yè)集團(tuán)或政府采購(gòu)招標(biāo)人采用集中一次組織招標(biāo)，為下屬多個(gè)實(shí)施主體在一定時(shí)期內(nèi)因零星、應(yīng)急或重復(fù)需要分批次采購(gòu)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)格、和要求相同的貨物或同一類型的服務(wù)。
（來(lái)源：文章屋網(wǎng) ）
美國(guó)：美國(guó)政府對(duì)世界貿(mào)易談判達(dá)成初步協(xié)議表示歡迎，并稱如果達(dá)成最終協(xié)議，美國(guó)和其他國(guó)家將被要求進(jìn)行史無(wú)前例的農(nóng)業(yè)貿(mào)易改革。美國(guó)貿(mào)易官員說(shuō)：“我們的看法是，對(duì)我們是雙贏，對(duì)世貿(mào)組織、出口商、消費(fèi)者與已開(kāi)發(fā)及開(kāi)發(fā)中國(guó)家都是雙贏。”
美國(guó)總統(tǒng)喬治?布什周二歡迎WTO周日就全球貿(mào)易自由化達(dá)成框架協(xié)定，使被推延的多哈回合談判重回軌道。“前幾天，我們的貿(mào)易部長(zhǎng)們?cè)谌諆?nèi)瓦不知疲倦地努力為WTO多哈談判達(dá)成框架協(xié)定。此框架為那些正在進(jìn)行的談判提供了路線圖。”布什在白宮的演講中說(shuō)。布什還特別對(duì)在農(nóng)業(yè)貿(mào)易領(lǐng)域所取得的進(jìn)展給予了高度評(píng)價(jià)。
歐盟成員：
歐盟歡迎達(dá)成新協(xié)議。歐盟農(nóng)業(yè)專員稱這是全球經(jīng)濟(jì)的一個(gè)好日子，這項(xiàng)框架性協(xié)議給歐盟，尤其是給廣大發(fā)展中國(guó)家?guī)?lái)了好處。歐盟農(nóng)業(yè)專員的發(fā)言人克羅伊茨伯爾表示，協(xié)議會(huì)給像布基納法索和馬里這樣的窮國(guó)帶來(lái)好處，這意味著他們會(huì)有更多的機(jī)會(huì)向發(fā)達(dá)國(guó)家銷售農(nóng)產(chǎn)品。
法國(guó)：法國(guó)農(nóng)業(yè)部長(zhǎng)蓋馬爾在對(duì)本國(guó)媒體的談話中稱這項(xiàng)協(xié)議是“鞏固歐盟農(nóng)業(yè)政策的平衡協(xié)議”。
英國(guó)：對(duì)于世界第四大經(jīng)濟(jì)體英國(guó)，貿(mào)工部長(zhǎng)帕特西夏?休伊特稱該協(xié)定“有益于我們所有人尤其是發(fā)展中國(guó)家”，是在貿(mào)易回合的道路上邁出的關(guān)鍵一步。
德國(guó)：德國(guó)經(jīng)濟(jì)部長(zhǎng)沃爾夫?qū)巳R門特（Wolfgang.Clement）贊揚(yáng)說(shuō)：WTO147成員已抓住機(jī)會(huì)并“在世貿(mào)談判的進(jìn)程中邁出了實(shí)質(zhì)性的一步。”
德國(guó)聯(lián)邦工業(yè)部歡迎多哈回合新一輪談判一攬子協(xié)議的達(dá)成。他們表示，這是多哈回合圓滿完成的一個(gè)重要的政治步驟。對(duì)德國(guó)工業(yè)界而言，多哈發(fā)展議程開(kāi)啟了新的國(guó)際銷售與采購(gòu)機(jī)會(huì)。總之，七月一攬子協(xié)議的自由化有很大潛力，發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家都會(huì)從中受益。而且，多哈回合的圓滿完成將會(huì)加強(qiáng)WTO與多邊貿(mào)易體制。但是德國(guó)聯(lián)邦工業(yè)部也表達(dá)了遺憾的一面，“我們很遺憾在非關(guān)稅貿(mào)易壁壘的談判中沒(méi)有取得進(jìn)展。這些壁壘已成為公司的日益沉重的負(fù)擔(dān)，尤其是，日益寬泛的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)與技術(shù)規(guī)則以及復(fù)雜的認(rèn)證程序使國(guó)際貿(mào)易愈來(lái)愈困難。”
歐洲商界：歐洲商界稱贊WTO貿(mào)易協(xié)定。歐洲商界的一個(gè)聯(lián)合會(huì)歐洲共同體工業(yè)聯(lián)盟(UNICE)歡迎此等待已久的決議，因?yàn)樵摏Q議使DDA談判重回軌道并表明WTO成員緊緊依附于該多邊貿(mào)易體制以及支持自由化進(jìn)程。
日本：日本對(duì)這個(gè)框架性協(xié)議表示謹(jǐn)慎的歡迎。日本貿(mào)易和農(nóng)業(yè)次大臣?xì)g迎WTO就全球貿(mào)易自由化所簽訂的框架協(xié)定。該協(xié)定使推延的多哈回合談判重回軌道。經(jīng)貿(mào)和工業(yè)次大臣杉山秀治（Hideji Sugiyama）在一個(gè)新聞會(huì)上說(shuō)該協(xié)定為未來(lái)的談判“打下重要的基礎(chǔ)”并“使談判再次回到正軌”。但是杉山秀治預(yù)計(jì)未來(lái)的貿(mào)易自由化談判將很艱難，說(shuō)“就WTO規(guī)則的細(xì)節(jié)如具體關(guān)稅削減率達(dá)成協(xié)定將極端困難。”
另外農(nóng)林和漁業(yè)省次大臣石原守（Mamoru Ishihara）告訴記者說(shuō)，WTO在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域獲得“重大成就”，因?yàn)樗鼘⑷毡舅釋?duì)政治敏感性產(chǎn)品如大米給予特殊待遇的要求以及推延規(guī)定關(guān)稅上限的要求包括進(jìn)去。石原守說(shuō)他預(yù)計(jì)有關(guān)完成目前WTO多合回合的談判將只有在明年春季或更晚些才能獲得動(dòng)力，因?yàn)闅W盟和美國(guó)的政治計(jì)劃時(shí)間表排得很緊密。
外交大臣川口順子(Yoriko Kawaguchi)說(shuō)，“它包括達(dá)成平衡最終協(xié)定所需要的因素，但同時(shí)允許日本在未來(lái)談判中就敏感農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)行保護(hù)，所以我認(rèn)為我們應(yīng)高度評(píng)價(jià)它。”
但日本一些媒體抨擊該協(xié)定太模糊，并指出“此刻的拖延僅僅意味著未來(lái)加倍的付出”。
韓國(guó)：依據(jù)多哈協(xié)議原則，韓國(guó)將被迫盡快降低關(guān)稅。韓擔(dān)心關(guān)稅降低后進(jìn)口農(nóng)產(chǎn)品大量涌入韓國(guó)，使得韓國(guó)農(nóng)產(chǎn)品受到威脅。此外，多哈協(xié)議允許大米等部分敏感農(nóng)產(chǎn)品以靈活的方式擴(kuò)大開(kāi)放，允許發(fā)展中國(guó)家更加靈活地決定農(nóng)產(chǎn)品開(kāi)放對(duì)象和幅度。但韓國(guó)是否能繼續(xù)維持農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的發(fā)展中國(guó)家地位還是未知數(shù)。
澳大利亞：澳大利亞對(duì)框架協(xié)議保持低調(diào)。澳大利亞總理霍華德表示，達(dá)成框架性協(xié)議具有積極意義，但是澳大利亞人不應(yīng)該對(duì)立即取消農(nóng)業(yè)保護(hù)政策感到過(guò)度興奮，因?yàn)檫€有很長(zhǎng)的路要走。 澳大利亞反對(duì)黨的貿(mào)易發(fā)言人表示，取消發(fā)達(dá)國(guó)家的農(nóng)業(yè)保護(hù)政策雖然不能給澳大利亞農(nóng)民帶來(lái)害處，但是好處也不大。
加拿大：對(duì)世貿(mào)組織成員就多哈發(fā)展議程達(dá)成框架協(xié)議，加拿大各界喜憂參半。該框架為加拿大在多哈會(huì)談中推進(jìn)其優(yōu)先考慮的事項(xiàng)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，包括其他國(guó)家向加拿大的食品和服務(wù)行業(yè)開(kāi)放市場(chǎng)，消除邊界警戒線，提高反傾銷和反補(bǔ)貼的手段，以及更好地將發(fā)展中國(guó)家納入全球貿(mào)易體系中等，對(duì)此，加拿大各界表示歡迎。
加拿大國(guó)貿(mào)部長(zhǎng)Jim稱，由于加拿大的40％的產(chǎn)品都要靠出口，加拿大四分之一的工作都要靠貿(mào)易來(lái)創(chuàng)造，多哈會(huì)談對(duì)加拿大來(lái)說(shuō)絕對(duì)是至關(guān)重要的。他說(shuō)，加拿大從該框架中得到了許多他們期望的東西，但在有些問(wèn)題上也做出了讓步，諸如加拿大小麥局的問(wèn)題。Peterson認(rèn)為協(xié)議打擊了加拿大小麥局和其銷售計(jì)劃，加拿大在談判中孤立無(wú)援。
印度：二十國(guó)集團(tuán)的重要成員印度歡迎WTO通過(guò)的新全球貿(mào)易藍(lán)圖。印度輿論界普遍認(rèn)為，這是發(fā)展中國(guó)家的勝利。印度政府稱，盡管主要的反對(duì)黨始終堅(jiān)持認(rèn)為新德里在WTO談判中失去了與發(fā)達(dá)國(guó)家的談判空間，但不久前達(dá)成的WTO框架協(xié)議給予印度的收益是顯著的。“印度在該框架中的獲益非常顯著，大家可以從該協(xié)議的字里行間看出來(lái)。”印度工商部長(zhǎng)卡邁勒.納特（Kamal Nath）在新德里的一個(gè)研討會(huì)上說(shuō)。在農(nóng)業(yè)方面，除了獲得發(fā)達(dá)國(guó)家取消出口補(bǔ)貼并減少20%其它貿(mào)易扭曲型補(bǔ)貼的承諾外，印度還很充分地把自己的利益反映進(jìn)了WTO協(xié)議。
印度的一些政治活動(dòng)家擔(dān)心富國(guó)可能仍然操縱日內(nèi)瓦協(xié)定的藍(lán)圖并使最終協(xié)定變得有利于他們。“發(fā)達(dá)國(guó)家沒(méi)有給予任何新讓步，而他們已使發(fā)展中國(guó)家同意開(kāi)放其市場(chǎng)。”一名國(guó)會(huì)立法者Nilotpal Basu說(shuō)。但印度仍有理由歡呼，因?yàn)樾聟f(xié)定放棄了美歐有關(guān)將貿(mào)易同投資和競(jìng)爭(zhēng)政策聯(lián)系起來(lái)以及達(dá)成多邊協(xié)定以確保政府采購(gòu)?fù)该鞫鹊奶岚浮?/p>
新加坡：世界貿(mào)易組織達(dá)成框架協(xié)議的突破對(duì)新加坡有利，但貿(mào)工部長(zhǎng)楊榮文預(yù)期，世貿(mào)組織仍須兩三年的時(shí)間才能達(dá)成最終協(xié)定。
楊榮文在新加坡接受記者訪問(wèn)時(shí)說(shuō)，如果世貿(mào)組織成功削減農(nóng)業(yè)關(guān)稅，這對(duì)新加坡的直接影響不大，但各成員將會(huì)因而有更大的意愿，推動(dòng)削減非農(nóng)業(yè)產(chǎn)品關(guān)稅的談判，以及進(jìn)一步開(kāi)放服務(wù)業(yè)。他說(shuō)，全球貿(mào)易自由化，將激發(fā)更多跨國(guó)界的商品、服務(wù)、人民和創(chuàng)意活動(dòng)，勢(shì)必讓作為樞紐的新加坡受益。“世界商貿(mào)的巨輪轉(zhuǎn)動(dòng)得越快，對(duì)新加坡經(jīng)濟(jì)的好處越大。”
新西蘭：新西蘭貿(mào)易談判部長(zhǎng)Jim Sutton稱這是一次“絕對(duì)的突破性的發(fā)展 ”。國(guó)家黨貿(mào)易發(fā)言人、前貿(mào)易談判部長(zhǎng)Lockwood Smith也認(rèn)為這次談判的進(jìn)展對(duì)新西蘭意義十分重大。如果發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)農(nóng)場(chǎng)主的出口補(bǔ)貼被取消，新西蘭將比任何其他發(fā)達(dá)國(guó)家更能從中獲利。此次達(dá)成的框架協(xié)議如果能夠最終實(shí)現(xiàn)，新西蘭每年將可以從中獲得幾十億的出口額。木材工業(yè)協(xié)會(huì)首席執(zhí)行官Stephen Jacobi說(shuō)，全新西蘭的木材出口商都十分歡迎這次“多哈回合”框架協(xié)議的達(dá)成，貿(mào)易雙方都將從中受益。乳制品協(xié)會(huì)首席執(zhí)行官Tony St Clair說(shuō)，希望發(fā)達(dá)國(guó)家在奶制品、肉類制品和葡萄酒等園藝產(chǎn)品方面能進(jìn)一步降低關(guān)稅。
Abstract： In the current engineering construction， the bidding system has been widely used. And with the continuous improvement in the level of China's economy， the main procurement volume of procurement subjects has also increased， and the traditional purchasing mode can't meet the demand of engineering construction. In this paper， some research on innovative bidding mode under the framework agreement will be taken.
關(guān)鍵詞：框架協(xié)議；招標(biāo)；招標(biāo)模式
Key words： framework agreement；bidding；bidding mode
中圖分類號(hào)：F284 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2017）11-0205-03
0 引言
框架協(xié)議招標(biāo)，是指對(duì)于重復(fù)使用，且規(guī)格、型號(hào)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)與要求相同的貨物或服務(wù)的集中招標(biāo)，適合于一個(gè)招標(biāo)人下屬多個(gè)實(shí)施主體采用集中統(tǒng)一招標(biāo)的項(xiàng)目。招標(biāo)人通過(guò)招標(biāo)對(duì)貨物或服務(wù)形成統(tǒng)一采購(gòu)框架協(xié)議，一般只約定采購(gòu)單價(jià)，而不約定標(biāo)的數(shù)量和總價(jià)，各采購(gòu)實(shí)施主體按照采購(gòu)框架協(xié)議分別與中標(biāo)人分批簽訂和履行采購(gòu)合同協(xié)議。這種新的采購(gòu)方式改變了以往頻繁招標(biāo)的工作模式，特別是比較傳統(tǒng)的“一單一招”的操作模式，開(kāi)創(chuàng)了一種嶄新的招標(biāo)思路。本文將針對(duì)框架協(xié)議下的招標(biāo)模式進(jìn)行具體探析，通過(guò)明確框架協(xié)議下的招標(biāo)概念、招標(biāo)類型以及框架協(xié)議招標(biāo)的適用條件，為這種新的招標(biāo)模式的應(yīng)用實(shí)踐提供具有參考價(jià)值的方法或模式。
1 框架協(xié)議的產(chǎn)生
就目前來(lái)說(shuō)，傳統(tǒng)的招標(biāo)采購(gòu)方式雖然成熟水平較高，但在具體完善度方面還存在著一定的不足，并在實(shí)際采購(gòu)當(dāng)中表現(xiàn)出一定的問(wèn)題，其具體表現(xiàn)為：
第一，重復(fù)工作量大，在特定時(shí)期重復(fù)出現(xiàn)的采購(gòu)項(xiàng)目當(dāng)中，雖然商務(wù)技術(shù)以及投標(biāo)人資格要求基本相同，但因項(xiàng)目自身獨(dú)立性的存在，招標(biāo)人員則需要以單個(gè)的方式招標(biāo)，工作效率較低，不能夠滿足采購(gòu)工作時(shí)間方面的需求。
第二，無(wú)法滿足短時(shí)間急需采購(gòu)。如采購(gòu)單位在一定時(shí)間內(nèi)具有采購(gòu)需求、但卻不能夠提前對(duì)貨物的需求數(shù)量以及交貨時(shí)間進(jìn)行確定，且在需求情況出現(xiàn)時(shí)需要在較短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)貨物的供應(yīng)，原有的招標(biāo)程序在受到法律約束情況，即不能夠?qū)υ摲N情況進(jìn)行滿足。
第三，供需雙方關(guān)系不穩(wěn)定。在整個(gè)采購(gòu)當(dāng)中，供應(yīng)商將按照一單一投的方式購(gòu)貨，在整個(gè)過(guò)程中基本按照采購(gòu)單供貨量進(jìn)行生產(chǎn)。從采購(gòu)方角度看來(lái)，如其在工作當(dāng)中面臨到運(yùn)輸、供需緊張的狀況，則會(huì)面臨供應(yīng)遭到中斷的危險(xiǎn)。企業(yè)只有不斷增加庫(kù)存來(lái)保證正常供貨，這會(huì)在一定程度上消耗更多資金和物資，造成成本增高。正是由于上述問(wèn)題的存在，人們?cè)诿鎸?duì)問(wèn)題、經(jīng)過(guò)大量調(diào)查研究之后，則對(duì)以往一單一招一簽的方式進(jìn)行了改變，積極探索出一種能夠及時(shí)跟隨市場(chǎng)行情變化以及采購(gòu)需求、具有快速靈活特征招標(biāo)方式的選擇則成為了招標(biāo)界當(dāng)中的重要趨勢(shì)，目前，世界上很多國(guó)家已經(jīng)對(duì)框架協(xié)議招標(biāo)方式進(jìn)行了積極的推廣與應(yīng)用，并因此使該招標(biāo)方式具有了更多的關(guān)注度。
2 框架協(xié)議招標(biāo)概念
在如今的建筑工程領(lǐng)域，招標(biāo)是業(yè)主、建設(shè)單位、施工單位普遍認(rèn)可的一種節(jié)本增效的工程管理方式。擬定框架協(xié)議的采購(gòu)方，在對(duì)同其訂立框架協(xié)議供應(yīng)商進(jìn)行選擇時(shí)，則需要按照采購(gòu)示范法中規(guī)定的工作流程進(jìn)行采購(gòu)，以規(guī)范采購(gòu)秩序，這就是框架協(xié)議招標(biāo)模式，目前該模式在實(shí)際操作當(dāng)中具有較好的實(shí)踐效果。通過(guò)該種方式的應(yīng)用，則能夠?qū)σ酝袠?biāo)活動(dòng)中一定時(shí)間內(nèi)重復(fù)出現(xiàn)的項(xiàng)目情況進(jìn)行解決，對(duì)以往繁復(fù)的累招局面進(jìn)行積極的改變。具體來(lái)說(shuō)，框架協(xié)議招標(biāo)，實(shí)際是在一定時(shí)間內(nèi)，對(duì)重復(fù)使用，且在型號(hào)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)以及規(guī)格方面相對(duì)穩(wěn)定的服務(wù)或者物資以集中統(tǒng)一方式一次性所開(kāi)展的招標(biāo)采購(gòu)，該方式適合應(yīng)用在政府或企業(yè)集團(tuán)為多個(gè)下屬主體，且在一定時(shí)間段內(nèi)因各類需求分批采的情況。通過(guò)該方式的應(yīng)用，則能夠?qū)σ酝^為頻繁的招標(biāo)情況進(jìn)行積極的改變，在對(duì)招標(biāo)工作量進(jìn)行減少的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)物資的及時(shí)供應(yīng)。
3 框架協(xié)議招標(biāo)類型
在框架協(xié)議招標(biāo)模式下，合作雙方的權(quán)責(zé)義務(wù)將體現(xiàn)在框架協(xié)議中。在框架協(xié)議簽訂中，其程序由兩個(gè)階段組成：第一階段將加入與實(shí)體簽訂框架協(xié)議的一或多供應(yīng)商；第二階段對(duì)加入框架協(xié)議的承包商或供應(yīng)商授予采購(gòu)合同。
如確定未來(lái)采購(gòu)項(xiàng)目需要應(yīng)用框架協(xié)議程序，采購(gòu)實(shí)體則要在采購(gòu)環(huán)節(jié)確定協(xié)議類型，啟動(dòng)框架協(xié)議招標(biāo)模式。在采購(gòu)示范法中，將該協(xié)議分為開(kāi)放以及封閉兩種類型，這兩種類型間的差異，即是否需要向新供應(yīng)商開(kāi)放。在本研究中，將針對(duì)封閉式框架協(xié)議進(jìn)行重點(diǎn)探討。
根據(jù)采購(gòu)示范法當(dāng)中規(guī)定，該框架協(xié)議程序也將分為兩種：
第一種，“無(wú)第二階段競(jìng)爭(zhēng)的框架協(xié)議程序”即在對(duì)框架協(xié)議進(jìn)行訂立時(shí)，其已經(jīng)具備所有條件以及采購(gòu)條款的協(xié)議程序，即同一或多供應(yīng)的承包商和供應(yīng)商在對(duì)協(xié)議進(jìn)行訂立時(shí)，應(yīng)完成確定的采購(gòu)條件以及采購(gòu)條款。該類程序同傳統(tǒng)方式相比，所存在的區(qū)別即在一段時(shí)間內(nèi)，不同項(xiàng)目是以分批方式采購(gòu)的。現(xiàn)行招標(biāo)模式下定價(jià)招標(biāo)框架程序就是對(duì)該協(xié)議類型的實(shí)踐，即采購(gòu)方對(duì)具有較強(qiáng)通用性、較多數(shù)量、較高采購(gòu)頻次的物資品種，將通過(guò)技術(shù)商務(wù)評(píng)標(biāo)、資質(zhì)審核的方式實(shí)現(xiàn)供應(yīng)商的挑選，在做好服務(wù)、質(zhì)量以及價(jià)格等基本內(nèi)容確定后對(duì)框架協(xié)議進(jìn)行簽訂。在該階段，雖然已經(jīng)確定了協(xié)議的主要條件以及條款，雖然沒(méi)有明確具體采購(gòu)量，但具有預(yù)計(jì)采購(gòu)量的確定。而到了第二階段，只要對(duì)實(shí)際采購(gòu)量進(jìn)行明確即能夠正式確定采購(gòu)合同。
第二種，“有第二階段競(jìng)爭(zhēng)的框架協(xié)議程序”即在簽訂框架協(xié)議的過(guò)程中無(wú)法確定采購(gòu)的實(shí)質(zhì)性條款，使其在第二階段中通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)逐步細(xì)化和明確。同時(shí)規(guī)定，采購(gòu)實(shí)體必須在第二階段向框架協(xié)議下的供應(yīng)商發(fā)出競(jìng)爭(zhēng)通知，通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)確立采購(gòu)合同，并且要邀請(qǐng)框架協(xié)議下所有的供應(yīng)商共同參與第二階段的競(jìng)爭(zhēng)，以體現(xiàn)招標(biāo)的合法性。確定供應(yīng)商后，須及時(shí)發(fā)出中標(biāo)通知書(shū)，以此正式成立框架協(xié)議。同時(shí)，在采購(gòu)示范法當(dāng)中規(guī)定，當(dāng)對(duì)框架協(xié)議訂立或采購(gòu)合同生效時(shí)，實(shí)體需要及時(shí)做好采購(gòu)合同的，列明被授予采購(gòu)合同或框架協(xié)議的一個(gè)或多個(gè)供應(yīng)商或承包商的名稱與價(jià)格，即對(duì)框架協(xié)議招標(biāo)兩個(gè)階段產(chǎn)生的招標(biāo)結(jié)果進(jìn)行公式，以此充分體現(xiàn)出招標(biāo)投標(biāo)法的公開(kāi)原則。
4 框架協(xié)議招標(biāo)的適用條件
框架協(xié)議招標(biāo)實(shí)際是招標(biāo)模式的延伸，從協(xié)議招標(biāo)公告發(fā)出到協(xié)議簽訂，都必須嚴(yán)格遵循招標(biāo)法律法規(guī)。但是，該方式卻同傳統(tǒng)的一對(duì)一招標(biāo)方式存在著不同，對(duì)此，其在實(shí)際適用性方面與傳統(tǒng)招標(biāo)有一些出入。聯(lián)合國(guó)的《采購(gòu)示范法》已明確了框架協(xié)議的適用條件，即當(dāng)采購(gòu)實(shí)體滿足以下情形時(shí)，才能夠使用框架協(xié)議程序：第一，對(duì)采購(gòu)標(biāo)的需求在未來(lái)特定時(shí)間內(nèi)預(yù)計(jì)將重復(fù)或者不定期出現(xiàn)；第二，根據(jù)采購(gòu)標(biāo)性質(zhì)，在未來(lái)某一時(shí)期可能因緊急情況存在采購(gòu)需求的。就目前來(lái)說(shuō)，我國(guó)對(duì)框架協(xié)議招標(biāo)方式還缺少明確的規(guī)定，但在實(shí)際經(jīng)濟(jì)發(fā)展當(dāng)中，已經(jīng)出現(xiàn)了傳統(tǒng)招標(biāo)方式難以解決的問(wèn)題。對(duì)于該種情況，則需要同國(guó)際進(jìn)行接軌，在對(duì)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行借鑒、參考并同實(shí)際采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行聯(lián)系的基礎(chǔ)上確定其是否能夠同框架協(xié)議招標(biāo)要求相符合，以此在不違背國(guó)家現(xiàn)行招標(biāo)法律法規(guī)的前提下充分發(fā)揮框架協(xié)議招標(biāo)的優(yōu)勢(shì)。
5 框架協(xié)議招標(biāo)模式的構(gòu)建
5.1 采購(gòu)合同有效實(shí)現(xiàn)
在傳統(tǒng)招標(biāo)方式中，合同的期限即為該次合同標(biāo)的履行期限，而在框架協(xié)議標(biāo)當(dāng)中，由于是對(duì)“一定期限”內(nèi)進(jìn)行的采購(gòu)，則首先需要明確期限。由于其是針對(duì)一定時(shí)間內(nèi)重復(fù)、零星的采購(gòu)，在對(duì)有效期進(jìn)行設(shè)置則需要避免時(shí)間過(guò)短，如果時(shí)間設(shè)置過(guò)短，就失去了該招標(biāo)方式的應(yīng)用意義，應(yīng)當(dāng)在時(shí)間方面給予一定的積累，使供貨商雖然感覺(jué)到零星，但在一定時(shí)間內(nèi)供貨穩(wěn)定，促進(jìn)供貨商參與到投標(biāo)當(dāng)中，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)的目的。但同時(shí)，這也并非是說(shuō)時(shí)間越長(zhǎng)越好，如果有效期規(guī)定過(guò)長(zhǎng)，可能因產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格變化對(duì)合同的實(shí)際履行帶來(lái)麻煩，另外，供貨商也將可能因獲得較長(zhǎng)時(shí)間供貨合同而存在懈怠情況。通常情況下，一年是框架協(xié)議有效期相對(duì)合理的時(shí)間，而如果確實(shí)在采購(gòu)項(xiàng)目方面存在特殊需求，則可以適當(dāng)延長(zhǎng)，但時(shí)限需要控制在2年以內(nèi)。
5.2 中標(biāo)人數(shù)量
根據(jù)我國(guó)招標(biāo)投標(biāo)法當(dāng)中規(guī)定，對(duì)于一個(gè)確定的招標(biāo)范圍，僅僅需要同一個(gè)中標(biāo)人相對(duì)應(yīng)。而在框架協(xié)議招標(biāo)內(nèi)容當(dāng)中，同招標(biāo)人實(shí)現(xiàn)框架協(xié)議簽訂的中標(biāo)人將在一個(gè)以上，即在經(jīng)過(guò)框架協(xié)議招標(biāo)第一階段產(chǎn)生中標(biāo)人實(shí)現(xiàn)框架協(xié)議簽訂之后，還需要經(jīng)歷第二個(gè)階段才能夠?qū)崿F(xiàn)采購(gòu)合同的簽訂。而如果在第一階段，對(duì)框架協(xié)議中標(biāo)人進(jìn)行簽訂的只有一個(gè)人，那么第二階段也將因此失去意義。對(duì)此，在實(shí)際對(duì)招標(biāo)方案進(jìn)行編制時(shí)，則需要做好工程實(shí)際情況的考慮，在充分聯(lián)系實(shí)際的基礎(chǔ)上做好合適招標(biāo)范圍的劃分。其中，以標(biāo)包方式確定是較為有效的一種方式，在對(duì)標(biāo)包進(jìn)行劃分時(shí)，需要以采購(gòu)主體、生產(chǎn)需求以及地域范圍為準(zhǔn)保證能夠最大程度滿足采購(gòu)需求。而從招標(biāo)人管理角度看來(lái)，在不同標(biāo)段中產(chǎn)生不同中標(biāo)人，也將對(duì)未來(lái)管理工作的開(kāi)展帶來(lái)有利影響。
5.3 價(jià)格調(diào)整機(jī)制確定
在簽訂采購(gòu)合同的過(guò)程中，價(jià)格無(wú)疑是最先考慮的因素。招標(biāo)模式下雙方必須敲定合同價(jià)款，合同一經(jīng)生成就不可隨意更改。而在框架協(xié)議招標(biāo)模式下，在一定期限內(nèi)的采購(gòu)招標(biāo)，由于采購(gòu)的價(jià)格通常滯后于市場(chǎng)實(shí)際波動(dòng)范圍，在框架協(xié)議規(guī)定的期限內(nèi)，部分物資的市場(chǎng)價(jià)格會(huì)出現(xiàn)急劇下跌或突然暴漲的情況，使得合同雙方都備受困擾。為了合理解決這一問(wèn)題，可以提前在合同當(dāng)中對(duì)價(jià)格調(diào)整機(jī)制進(jìn)行明確，合同雙方按照雙方都認(rèn)可的“黃金分割點(diǎn)”進(jìn)行約定，在物資價(jià)格發(fā)生大幅度波動(dòng)后，雙方可按照約定進(jìn)行調(diào)價(jià)。通過(guò)該種方式的應(yīng)用，則能夠?qū)贤男羞^(guò)程中因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效預(yù)防。
6 實(shí)證研究
多樂(lè)公司是北京能源集團(tuán)有限責(zé)任公司控股的二級(jí)子公司，多樂(lè)假日廣場(chǎng)項(xiàng)目總體用地39.8萬(wàn)平方米，建設(shè)用地約23.7萬(wàn)平方米，總建筑面積約22.12萬(wàn)平方米，分別由奧特萊斯商業(yè)街區(qū)、高科技室內(nèi)文化體驗(yàn)區(qū)、溫泉度假酒店三部分組成。其中：奧特萊斯商業(yè)街區(qū)集中了商業(yè)零售、品牌體驗(yàn)、主題餐飲三大功能區(qū)；溫泉度假酒店在依托現(xiàn)有溫泉資源，將建設(shè)成以溫泉休閑為主打產(chǎn)品，集會(huì)議、餐飲、住宿、娛樂(lè)等多功能為一體的五星級(jí)酒店；高科技室內(nèi)游樂(lè)園結(jié)合北京的地域文化及氣候特點(diǎn)，游樂(lè)園將擬建10個(gè)大型世界先進(jìn)的室內(nèi)游樂(lè)項(xiàng)目和8個(gè)主流的室外游樂(lè)項(xiàng)目。
多樂(lè)項(xiàng)目進(jìn)入運(yùn)營(yíng)籌備期后，多樂(lè)公司物資采購(gòu)部率先對(duì)辦公設(shè)備采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行了框架協(xié)議供應(yīng)商入圍招標(biāo)探索。由于辦公設(shè)備的采購(gòu)量大、涵蓋多種品類，若以傳統(tǒng)方式進(jìn)行招標(biāo)采購(gòu)，勢(shì)必要承擔(dān)繁重的工作量。此外，辦公類設(shè)備采購(gòu)單價(jià)較低，市場(chǎng)上各品牌的商眾多，其資質(zhì)、市場(chǎng)信譽(yù)各有差異，一旦選擇失誤，將會(huì)直接影響后續(xù)合同的執(zhí)行，甚至?xí)涎禹?xiàng)目進(jìn)度。假設(shè)采取框架協(xié)議招標(biāo)采購(gòu)，隨著采購(gòu)量的增加，就能吸引更多有資質(zhì)、有信譽(yù)的商或制造商參與進(jìn)來(lái)。招標(biāo)組經(jīng)過(guò)細(xì)致協(xié)商后，決定試行框架協(xié)議供應(yīng)商入圍招標(biāo)模式進(jìn)行招標(biāo)采購(gòu)。首先分類統(tǒng)計(jì)各部門業(yè)態(tài)所需多次采購(gòu)的辦公設(shè)備，設(shè)定一套采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。但是在執(zhí)行中，各個(gè)部門有各自的辦公習(xí)慣，對(duì)辦公設(shè)備的需求必然存在差異。此r會(huì)安排專人與各部門、辦公室密切溝通，形成一套統(tǒng)一的招標(biāo)技術(shù)要求；通過(guò)招標(biāo)確定入圍中標(biāo)人后，雙方立即簽訂框架入圍協(xié)議。招標(biāo)方基于框架協(xié)議分批次向中標(biāo)人采購(gòu)清單，并與之簽訂協(xié)議采購(gòu)訂單。
最終，整個(gè)項(xiàng)目所需所有辦公室設(shè)備全部通過(guò)框架協(xié)議招標(biāo)模式順利采購(gòu)?fù)瓿伞臏?zhǔn)備框架協(xié)議招標(biāo)文件，到正式中標(biāo)通知書(shū)，整個(gè)招標(biāo)工作歷時(shí)35天，大大節(jié)約了采購(gòu)經(jīng)濟(jì)成本和時(shí)間成本。實(shí)踐表明，框架協(xié)議招標(biāo)模式有助于節(jié)省時(shí)間和各方面資源，并且能幫助招標(biāo)方尋找到高質(zhì)量、高資質(zhì)的供應(yīng)商，從而確保預(yù)期目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)。從多樂(lè)項(xiàng)目開(kāi)工建設(shè)至今，已通過(guò)框架協(xié)議招標(biāo)確定了年度辦公用品、辦公設(shè)備、辦公家具、勞保用品等多項(xiàng)大宗通用物資的框架協(xié)議供應(yīng)商，涉及總采購(gòu)金額達(dá)1000萬(wàn)余元。
7 結(jié)論
招標(biāo)是現(xiàn)今經(jīng)濟(jì)發(fā)展當(dāng)中非常關(guān)鍵的一項(xiàng)工作。在上文中，我們對(duì)框架協(xié)議招標(biāo)下的創(chuàng)新招標(biāo)模式進(jìn)行了一定的研究，在實(shí)際招標(biāo)活動(dòng)中，需要能夠做好招標(biāo)模式的適應(yīng)性分析，對(duì)滿足框架協(xié)議特點(diǎn)的招標(biāo)做好方式確定，以此進(jìn)一步推動(dòng)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
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乙方：**物流公司
甲乙雙方本著平等互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，確定乙方為甲方的特約物流公司，現(xiàn)就長(zhǎng)期合作事宜達(dá)成如下協(xié)議：
一、合作期限：
自________年_____月_____日至________年_____月_____日。有效期_______年。
二、貨物運(yùn)輸范圍及價(jià)格
1、范圍及價(jià)格表
單位：元
序號(hào)始開(kāi)地到達(dá)地市場(chǎng)價(jià)合作價(jià)備注
1
2
3其他地區(qū)以當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)為準(zhǔn)
2、價(jià)格
當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格下調(diào)時(shí)，乙方給予甲方的合作價(jià)也應(yīng)相應(yīng)的下調(diào)。乙方應(yīng)承諾給甲方的合作價(jià)應(yīng)低于同范圍的市場(chǎng)價(jià)。否則，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，乙方應(yīng)退還給甲方當(dāng)次運(yùn)費(fèi)的差價(jià)。
三、甲乙雙方權(quán)利與義務(wù)
1、甲方授權(quán)乙方承攬_______港口的貨物運(yùn)輸業(yè)務(wù)，乙方應(yīng)按甲方提出的時(shí)間，準(zhǔn)確、快速地送達(dá)目的地。
2、甲方提供充足車皮，乙方有義務(wù)在運(yùn)送期間保管好甲方的物品，如出現(xiàn)損壞、丟失等情況，乙方應(yīng)賠償相應(yīng)經(jīng)濟(jì)損失。
3、甲方視乙方為唯一的合作伙伴，并承諾其他運(yùn)輸公司不參與_______港口的貨物運(yùn)輸業(yè)務(wù)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，甲方將賠償乙方的一切經(jīng)濟(jì)損失。
4、甲方應(yīng)按照甲乙雙方約定的結(jié)算方式，按時(shí)予以結(jié)算。其雙方約定的結(jié)算方式為：_______。
四、其他
1、甲乙雙方應(yīng)共同遵守本協(xié)議中規(guī)定的條款，甲乙雙方若發(fā)現(xiàn)對(duì)方的行為嚴(yán)重違反本協(xié)議條款，嚴(yán)重違背商業(yè)道德或損害對(duì)方利益，違約方應(yīng)承擔(dān)給另一方所帶來(lái)的一切損失。
2、甲乙雙方對(duì)本協(xié)議有關(guān)事宜發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，應(yīng)協(xié)調(diào)解決，協(xié)商不成應(yīng)通過(guò)當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會(huì)仲裁或訴訟解決。
3、本協(xié)議期滿后自行終止，若繼續(xù)合作，甲方將在同等合作條件下優(yōu)先選擇乙方。
4、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力，自雙方簽字之日起生效。
5、本協(xié)議有不詳之處，雙方可續(xù)簽補(bǔ)充協(xié)議，《補(bǔ)充協(xié)議》與該合作協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方：乙方：
公司代表(簽字)： 公司代表(簽字)：
地址：地址：
在市校合作框架協(xié)議簽字儀式上的講話
敬的×?xí)洝ⅰ習(xí)洝ⅰ列ｉL(zhǎng)及各位領(lǐng)導(dǎo)、各位專家，同志們：
今天，我們?cè)谶@里隆重舉行××市與××大學(xué)市校合作簽字儀式，這是我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的一件大事，對(duì)于促進(jìn)××科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展必將產(chǎn)生重要而深遠(yuǎn)的影響。在此，我代表××市委、××市人民政府對(duì)市校成功合作表示熱烈的祝賀！向前來(lái)參加簽字儀式的××大學(xué)各位領(lǐng)導(dǎo)、各位專家表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！
××大學(xué)是國(guó)家“211工程”重點(diǎn)建設(shè)的高校，規(guī)模宏大，門類齊全，人才濟(jì)濟(jì)，科研實(shí)力雄厚，特別是化學(xué)與化工專業(yè)在全國(guó)高校中具有極高的知名度和影響力，在促進(jìn)國(guó)家建設(shè)和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展中做出了重要貢獻(xiàn)。××是中原油田的開(kāi)發(fā)腹地，也是國(guó)家和省重點(diǎn)建設(shè)的石油化工基地，這里不僅擁有豐富的石油、天然氣資源，還擁有豐富的鹽、煤等礦產(chǎn)資源，石化工業(yè)發(fā)展前景十分廣闊。建市以來(lái)，經(jīng)過(guò)歷屆黨委、政府的努力，相繼建成了××、××等國(guó)家、省大型企業(yè)，以及煉油、甲醇、三聚氫胺等一批工業(yè)項(xiàng)目，特別是XX年以來(lái)，全市上下大力實(shí)施“以工立市，以工富市，以工強(qiáng)市”經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，工業(yè)經(jīng)濟(jì)一年一個(gè)新臺(tái)階，綜合實(shí)力迅速提升，初步形成了三大產(chǎn)業(yè)基地、支柱產(chǎn)業(yè)、十大企業(yè)集團(tuán)和八個(gè)工業(yè)園區(qū)。加強(qiáng)與××大學(xué)的合作，可以充分發(fā)揮××大學(xué)人才、科研優(yōu)勢(shì)與我市的資源、產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)雙方優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，共同發(fā)展。
今后五年，是我們實(shí)施“xx”規(guī)劃、加快建設(shè)全面小康社會(huì)的關(guān)鍵時(shí)期。圍繞實(shí)現(xiàn)更快更好發(fā)展目標(biāo)，我們將繼續(xù)把推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、（來(lái)自.）轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式作為重點(diǎn)來(lái)抓，特別是突出抓好具有比較優(yōu)勢(shì)的石油和化學(xué)、林紙林板、玻璃及電光源等支柱產(chǎn)業(yè)，進(jìn)一步膨脹總量，提高質(zhì)量，加快推進(jìn)××工業(yè)化進(jìn)程。而實(shí)現(xiàn)這一奮斗目標(biāo)，歸根結(jié)底，離不開(kāi)科技的支撐和人才的保障。我市與××大學(xué)開(kāi)展市校合作，順應(yīng)了時(shí)代的要求，符合全市人民的愿望，潛力巨大，前景廣闊。
這次市校合作框架協(xié)議的簽訂，標(biāo)志著雙方合作進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。我們將全力以赴，確保市校合作項(xiàng)目在××順利實(shí)施，為××大學(xué)在××的發(fā)展提供高質(zhì)量、高效率的服務(wù)。我們相信，通過(guò)雙方的共同努力，××市政府與××大學(xué)的全面合作一定會(huì)結(jié)出豐碩成果。
最后，祝愿雙方合作愉快，共創(chuàng)美好未來(lái)!
謝謝大家!
專業(yè)貸款的定義
新資本協(xié)議內(nèi)部評(píng)級(jí)法要求商業(yè)銀行將專業(yè)貸款分為項(xiàng)目融資、商品融資、物品融資、產(chǎn)生收入的房地產(chǎn)和高波動(dòng)性商業(yè)房地產(chǎn)五類。這些貸款一般具有三個(gè)特征：首先是對(duì)一個(gè)實(shí)體（通常是特殊目的實(shí)體）的貸款，創(chuàng)建該實(shí)體的目的就是為實(shí)物資產(chǎn)融資和運(yùn)作提供平臺(tái)；其次是債務(wù)人基本沒(méi)有其他實(shí)質(zhì)性資產(chǎn)或業(yè)務(wù)，除了從貸款形成的資產(chǎn)中獲得收入外，基本沒(méi)有或沒(méi)有獨(dú)立的償還債務(wù)能力；第三是貸款合約規(guī)定商業(yè)銀行（貸款人）對(duì)貸款形成的資產(chǎn)及其未來(lái)產(chǎn)生的收入有相當(dāng)程度的控制權(quán)。
上述特征決定了貸款形成的資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流是貸款償還的主要來(lái)源。這也是專業(yè)貸款與一般公司風(fēng)險(xiǎn)暴露的根本區(qū)別。
專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)特征
風(fēng)險(xiǎn)隔離與有限追索使貸款風(fēng)險(xiǎn)集中于貸款所形成的資產(chǎn)
通常情況下，專業(yè)貸款的借款人采取將貸款形成的資產(chǎn)與其他資產(chǎn)分開(kāi)的交易模式，防止風(fēng)險(xiǎn)在不同資產(chǎn)之間的傳遞，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離。由于專業(yè)貸款的借款人對(duì)還款資金來(lái)源進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隔離，銀行對(duì)貸款形成資產(chǎn)以外的資產(chǎn)或現(xiàn)金流追索權(quán)就受到了限制。借款人一般通過(guò)以下方式實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離。
為貸款所形成的資產(chǎn)單獨(dú)組建項(xiàng)目法人作為承貸主體。通過(guò)單獨(dú)組建項(xiàng)目做為借款人，貸款的第一還款資金來(lái)源就僅包括貸款所形成的資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流。如果借款人的股東不提供擔(dān)保，銀行就無(wú)追索權(quán)。如果借款人的股東為貸款提供擔(dān)保，若相對(duì)于貸款規(guī)模股東的擔(dān)保能力不足，銀行只有有限追索權(quán)。若借款人的股東僅對(duì)貸款形成資產(chǎn)的建設(shè)期提供擔(dān)保，債權(quán)人的追索權(quán)更加有限。
例如，許多項(xiàng)目融資的借款人是經(jīng)營(yíng)貸款形成資產(chǎn)的特殊目的公司，借款人經(jīng)營(yíng)范圍就是投資建設(shè)并運(yùn)營(yíng)該融資項(xiàng)目，唯一的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流就是項(xiàng)目現(xiàn)金流。商品融資的借款人通常僅經(jīng)營(yíng)在商品交易所交易的儲(chǔ)備、存貨或應(yīng)收商品，除交易這些商品所產(chǎn)生的收入之外，沒(méi)有其他業(yè)務(wù)活動(dòng)和現(xiàn)金流來(lái)源。
專業(yè)貸款償還資金僅源于貸款所形成的資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流。借款人雖然可能有經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，但通過(guò)貸款合同結(jié)構(gòu)安排，限定銀行對(duì)借款人其他現(xiàn)金流的追索權(quán)，或者明確貸款形成資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流優(yōu)先用于償還相應(yīng)的貸款，銀行對(duì)其他現(xiàn)金流就僅有有限追索權(quán)。或者雖然沒(méi)有明確的合同安排，但其他現(xiàn)金流很少，貸款形成資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流是主要還款來(lái)源。
例如，物品融資的借款人通過(guò)借款合同約定，還款資金來(lái)源僅限于貸款所收購(gòu)的實(shí)物資產(chǎn)用于租賃所創(chuàng)造的現(xiàn)金流。雖然主要依靠房地產(chǎn)產(chǎn)生收入的借款人可能除了貸款所開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)項(xiàng)目收入以外，還擁有其他收入，但其主要的還款資金來(lái)源仍主要依賴于房地產(chǎn)銷售、租賃。還有一部分項(xiàng)目融資的借款人雖然有其他業(yè)務(wù)，但與貸款所形成的資產(chǎn)相比，其他業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流很少，無(wú)助于增強(qiáng)借款人的償債能力。
在風(fēng)險(xiǎn)隔離和有限追索的情況下，即使項(xiàng)目融資借款人的發(fā)起人實(shí)力很強(qiáng)，或者物品融資的借款人租賃與貸款無(wú)關(guān)的其他實(shí)物資產(chǎn)的現(xiàn)金流很充足，銀行都不能夠直接要求借款人以上述現(xiàn)金流償還專業(yè)貸款的到期本息。因此，專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法在借款人不同的資產(chǎn)之間進(jìn)行分散，特別是無(wú)法在經(jīng)營(yíng)比較成熟的資產(chǎn)和新建資產(chǎn)之間進(jìn)行分散，導(dǎo)致專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)十分集中。
專業(yè)貸款的違約概率和違約損失率高度相關(guān)
對(duì)于一般公司風(fēng)險(xiǎn)暴露，通常情況下商業(yè)銀行要求借款人提供的風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具應(yīng)與借款人自身風(fēng)險(xiǎn)相互獨(dú)立。但專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)緩釋方式（除了股東方提供的擔(dān)保外）通常與貸款所形成的資產(chǎn)相關(guān)。例如，項(xiàng)目融資采取的項(xiàng)目收費(fèi)權(quán)質(zhì)押、工程總承包合同權(quán)益質(zhì)押、承購(gòu)合同權(quán)益質(zhì)押和貸款所形成的資產(chǎn)抵押等。這些風(fēng)險(xiǎn)緩釋方式的風(fēng)險(xiǎn)緩釋能力，在很大程度上取決于貸款所形成的資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)狀況。如果項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)成功，這些收費(fèi)權(quán)益、合同權(quán)益和資產(chǎn)的價(jià)值就很高，反之，抵質(zhì)押品的價(jià)值下跌，不能對(duì)貸款形成有效保護(hù)，使得貸款的違約概率與違約損失率的相關(guān)，增加估算預(yù)期損失的難度。
資產(chǎn)專用性強(qiáng)而形成的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)某種資產(chǎn)在特定用途上的價(jià)值大大高于在其他用途上的價(jià)值時(shí)，那么該種資產(chǎn)就具有專用性。專用性資產(chǎn)是為特定目的而投資形成的耐久性資產(chǎn)，它一旦形成，就會(huì)鎖定在一種特定形態(tài)上，若再做他用，其價(jià)值就會(huì)顯著貶值。項(xiàng)目融資所投資的項(xiàng)目，主要是大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，形成資產(chǎn)主要是發(fā)電設(shè)備、公路、地下鐵道、海底光纜等。這些資產(chǎn)一旦形成，只能用于其初始設(shè)計(jì)用途，無(wú)法改變或改變的成本很高。因此，項(xiàng)目融資貸款所形成的資產(chǎn)流動(dòng)性很差，借款人一旦發(fā)生違約，銀行很難通過(guò)要求借款人變現(xiàn)資產(chǎn)而獲得償債現(xiàn)金流。與形成較高流動(dòng)性資產(chǎn)的貸款相比，資產(chǎn)專用性增加了項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)。
高杠桿經(jīng)營(yíng)引發(fā)的道德風(fēng)險(xiǎn)
與一般企業(yè)類風(fēng)險(xiǎn)暴露相比，專業(yè)貸款的借款人資產(chǎn)負(fù)債比例非常高。其中，項(xiàng)目融資借款人的平均資產(chǎn)負(fù)債率在75%～80%之間，結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目梢宰龅?0%～100%。有關(guān)調(diào)查表明，2001年1799家總資產(chǎn)在1億美元到20億美元的普通企業(yè)，資產(chǎn)負(fù)債率均值為33.1%，中值為30.5%，而1990年至2001年1050家類似規(guī)模的項(xiàng)目融資公司的資產(chǎn)負(fù)債率均值和中值均為70%，資產(chǎn)負(fù)債率低于50%的項(xiàng)目極少。顯然項(xiàng)目融資公司的負(fù)債率明顯高于一般企業(yè)。
高杠桿經(jīng)營(yíng)強(qiáng)化了債權(quán)人與股東之間的利益沖突，借款人更有動(dòng)力和機(jī)會(huì)追求自身利益而犧牲債權(quán)人的利益，投資于高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，增加了道德風(fēng)險(xiǎn)。在借款人資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)50%的情況下，由于債權(quán)人只能獲得固定比率的利息收入，投資風(fēng)險(xiǎn)增加降低了債權(quán)人的預(yù)期收益，但股東卻可以得到較高的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)，提高資本收益率。
假設(shè)借款人的總資產(chǎn)為100億美元，資產(chǎn)負(fù)債率為80%，獲得高收入和低收入的概率各為50%。如果借款人實(shí)行穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)策略，預(yù)計(jì)可獲得的高收入為120億美元，低收入為100億美元；如果實(shí)行中度風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)，預(yù)計(jì)可獲得的高收入為150億美元，低收入為70億美元；如果借款人實(shí)行高風(fēng)險(xiǎn)高收益的經(jīng)營(yíng)策略，預(yù)計(jì)可獲得的高收入為170億美元，低收入為50億美元。雖然三種情況下，項(xiàng)目的預(yù)期收益都為110億美元，但如表1所示債權(quán)人和股東的預(yù)期收益則顯著不同。因此，在項(xiàng)目預(yù)期收益既定的情況下，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)越大，收益的波動(dòng)幅度越大，對(duì)股東越有利，而對(duì)債權(quán)人越不利。因此銀行發(fā)放專業(yè)貸款，將面臨著更高的道德風(fēng)險(xiǎn)。
經(jīng)營(yíng)的中長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)
雖然企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)期間長(zhǎng)期保持對(duì)外負(fù)債，但大多數(shù)單筆債務(wù)的期限不超過(guò)1年對(duì)于專業(yè)貸款中的項(xiàng)目融資來(lái)說(shuō)，單筆貸款的償還期限通常都在10年以上，甚至長(zhǎng)達(dá)30年，超長(zhǎng)的貸款增加了還款的不確定性，增加了信用風(fēng)險(xiǎn)。具體表現(xiàn)為以下風(fēng)險(xiǎn)。
經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行評(píng)估公司貸款的風(fēng)險(xiǎn)也考慮經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，但主要考慮企業(yè)當(dāng)期或未來(lái)1～2年經(jīng)濟(jì)周期所處的特定階段對(duì)債務(wù)人還款能力的影響。由于項(xiàng)目融資貸款期限超過(guò)了一個(gè)完整的經(jīng)濟(jì)周期，銀行應(yīng)在貸款發(fā)放時(shí)考慮貸款項(xiàng)目處于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行低谷時(shí)期的表現(xiàn)。
項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的難度增加。通常情況下，商業(yè)銀行評(píng)估一般公司貸款風(fēng)險(xiǎn)時(shí)根據(jù)借款人在過(guò)去1～3年的財(cái)務(wù)表現(xiàn)及其變化趨勢(shì)，預(yù)測(cè)未來(lái)1～2年可用于還款的自由現(xiàn)金流。由于項(xiàng)目融資借款人性質(zhì)的特殊性，借款人過(guò)去的財(cái)務(wù)信息或不足或難以對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)提供有力的支持；由于項(xiàng)目建設(shè)周期長(zhǎng)，銀行通常需預(yù)測(cè)貸款形成的資產(chǎn)建成后8～15年產(chǎn)生可能用于還款的現(xiàn)金流。銀行使用的預(yù)測(cè)變量能否能否實(shí)現(xiàn)、是否發(fā)生變化、是否存在未考慮到的因素等都難以準(zhǔn)確判斷，因此識(shí)別和評(píng)估項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)的難度遠(yuǎn)超過(guò)一般公司貸款。
貸款的流動(dòng)性差。由于項(xiàng)目融資貸款期限長(zhǎng)，貸款金額大，分期逐年償還，貸款很難提前收回，貸款轉(zhuǎn)讓難度較大。因此，銀行應(yīng)具備的長(zhǎng)期負(fù)債為項(xiàng)目建設(shè)期和經(jīng)營(yíng)期內(nèi)提供穩(wěn)定的資金來(lái)源，增加了銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
專業(yè)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮的因素
如上文所述，專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)特征和違約驅(qū)動(dòng)因素與一般公司風(fēng)險(xiǎn)暴露存在明顯差異，因此商業(yè)銀行應(yīng)區(qū)別于一般公司風(fēng)險(xiǎn)暴露管理專業(yè)貸款，建立獨(dú)立的專業(yè)貸款的評(píng)級(jí)體系，以準(zhǔn)確反映專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。
專業(yè)貸款評(píng)級(jí)的核心是對(duì)貸款所形成的資產(chǎn)，未來(lái)能夠產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)價(jià)。以項(xiàng)目融資為例，專業(yè)貸款評(píng)級(jí)應(yīng)考慮以下因素。
項(xiàng)目的財(cái)務(wù)實(shí)力
評(píng)估項(xiàng)目所面臨的市場(chǎng)形勢(shì)以及競(jìng)爭(zhēng)地位；償債保障比率，貸款期保障比率，項(xiàng)目期保障比率和債務(wù)/資本比率等財(cái)務(wù)比率；壓力分析，即出現(xiàn)不利情況下的償債保障比率；融資結(jié)構(gòu)，即貸款持續(xù)期與項(xiàng)目持續(xù)期的對(duì)比，貸款分期償還計(jì)劃等。
政治和法律環(huán)境
評(píng)估與項(xiàng)目有關(guān)的政治風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具；政府的支持和項(xiàng)目在長(zhǎng)期對(duì)國(guó)家的重要程度；法律和監(jiān)管環(huán)境的穩(wěn)定性；遵照當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)法律，獲得所有必要支持和許可的程度；有關(guān)合同和抵押品的強(qiáng)制執(zhí)行力。
交易特點(diǎn)
項(xiàng)目融資存在設(shè)計(jì)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)營(yíng)運(yùn)與維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)、承購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)和不可抗力風(fēng)險(xiǎn)（戰(zhàn)爭(zhēng)、內(nèi)亂、自然災(zāi)害等）。為降低風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目融資經(jīng)常通過(guò)簽訂總承包合同、運(yùn)營(yíng)維護(hù)合同、照付不議合同或固定價(jià)格承購(gòu)合同、供應(yīng)合同和保險(xiǎn)合同等交易合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給交易對(duì)手。商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)專業(yè)貸款的交易結(jié)構(gòu)進(jìn)行全面評(píng)價(jià)，評(píng)估交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)是否能夠轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
項(xiàng)目發(fā)起人或債務(wù)人的實(shí)力
評(píng)估發(fā)起人或債務(wù)人的業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)實(shí)力和行業(yè)經(jīng)歷；發(fā)起人或債務(wù)人對(duì)項(xiàng)目的支持力度，是否有股權(quán)或所有權(quán)條款保障，是否存在項(xiàng)目補(bǔ)充注資的激勵(lì)機(jī)制以及其他相關(guān)交易等。
擔(dān)保安排
評(píng)估項(xiàng)目合同和賬戶權(quán)利分配；抵押物的質(zhì)量、價(jià)值和流動(dòng)性；貸款人對(duì)現(xiàn)金流的控制，例如現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬和獨(dú)立第三方賬戶托管；合同條款的約束力，如關(guān)于強(qiáng)制提前付款、遞延付款、分期付款和紅利限制等方面的強(qiáng)制規(guī)定；針對(duì)償債、營(yíng)運(yùn)與維護(hù)、更新與重置，以及不可預(yù)見(jiàn)事件的儲(chǔ)備基金等。
對(duì)于物品融資，除考慮上述因素外，商業(yè)銀行還需要評(píng)估交易的操作風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)特征等，操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括是否獲得政府許可、物品營(yíng)運(yùn)與維護(hù)合同的范圍、性質(zhì)、營(yíng)運(yùn)商的財(cái)務(wù)實(shí)力以及管理同類資產(chǎn)的業(yè)績(jī)；資產(chǎn)特征評(píng)估包括融資資產(chǎn)的配置、型號(hào)、設(shè)計(jì)和維修方面的情況，資產(chǎn)轉(zhuǎn)售價(jià)值、資產(chǎn)價(jià)值及流動(dòng)性相對(duì)于經(jīng)濟(jì)周期的敏感度等。
專業(yè)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法
由于專業(yè)貸款的債務(wù)人違約風(fēng)險(xiǎn)與抵押品價(jià)值、或抵押品提供者之間具有很強(qiáng)的相關(guān)性，并且與一般公司類風(fēng)險(xiǎn)暴露相比，專業(yè)貸款的數(shù)據(jù)積累較少，數(shù)據(jù)的同質(zhì)性較差，商業(yè)銀行很難建立獨(dú)立的專業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型，如違約概率預(yù)測(cè)模型和違約損失率計(jì)量模型。因此，新資本協(xié)議內(nèi)部評(píng)級(jí)法允許商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法和監(jiān)管映射法計(jì)量專業(yè)貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)。
內(nèi)部評(píng)級(jí)法
商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量專業(yè)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)建立債務(wù)人評(píng)級(jí)和債項(xiàng)評(píng)級(jí)相互獨(dú)立的二維評(píng)級(jí)體系，債務(wù)人評(píng)級(jí)應(yīng)對(duì)專業(yè)貸款的借款人風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有意義的區(qū)分，并量化借款人的違約概率；債項(xiàng)評(píng)級(jí)應(yīng)反映貸款交易的風(fēng)險(xiǎn)特征，計(jì)算借款人違約情況下的違約損失率。
在審慎估計(jì)兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)上，計(jì)算專業(yè)貸款的預(yù)期損失（預(yù)期損失＝債務(wù)人違約概率×債項(xiàng)違約損失率），商業(yè)銀行應(yīng)按照預(yù)期損失足額提取貸款損失準(zhǔn)備。為計(jì)算專業(yè)貸款的非預(yù)期損失（監(jiān)管資本要求），商業(yè)銀行應(yīng)按照新資本協(xié)議統(tǒng)一規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重函數(shù)計(jì)算專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。
鑒于債務(wù)人違約概率和貸款損失率高度相關(guān)，估計(jì)貸款的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)時(shí)，商業(yè)銀行除滿足對(duì)一般公司風(fēng)險(xiǎn)暴露風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的估計(jì)要求以外，還必要考慮兩方面要素：一方面是商業(yè)銀行估計(jì)專業(yè)貸款違約損失率時(shí)，應(yīng)充分考慮債務(wù)人風(fēng)險(xiǎn)與抵押品或抵押品提供者之間的相關(guān)性，確保風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)估計(jì)的審慎性。另一方面是商業(yè)銀行估計(jì)專業(yè)貸款違約風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí)，應(yīng)充分考慮債務(wù)人違約后，為促使已發(fā)放貸款所形成的資產(chǎn)投入運(yùn)營(yíng)以降低貸款損失，銀行繼續(xù)發(fā)放貸款對(duì)違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的影響，保持風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的充分性。
監(jiān)管映射法
商業(yè)銀行采用監(jiān)管映射法，商業(yè)銀行應(yīng)將專業(yè)貸款的內(nèi)部評(píng)級(jí)映射到優(yōu)、良、中、差和違約五個(gè)監(jiān)管評(píng)級(jí)，直接得到貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。監(jiān)管映射法是為內(nèi)部專業(yè)貸款數(shù)據(jù)積累不足的商業(yè)銀行專門設(shè)計(jì)的計(jì)量方法，其基于巴塞爾委員會(huì)對(duì)專業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)特征和損失經(jīng)驗(yàn)的全球調(diào)查結(jié)果。
為保證銀行內(nèi)部專業(yè)評(píng)級(jí)與五個(gè)監(jiān)管評(píng)級(jí)映射的穩(wěn)健性，新資本協(xié)議明確了各類專業(yè)貸款的評(píng)級(jí)要素和評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，并在五個(gè)監(jiān)管評(píng)級(jí)與外部信用評(píng)級(jí)之間建立了映射關(guān)系。專業(yè)貸款的五個(gè)監(jiān)管評(píng)級(jí)分別對(duì)應(yīng)一個(gè)特定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重和預(yù)期損失比例，監(jiān)管評(píng)級(jí)與外部評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重和預(yù)期損失的映射關(guān)系如表2所示。商業(yè)銀行采用監(jiān)管映射法，按照各級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重和預(yù)期損失比例，計(jì)提資本和貸款損失準(zhǔn)備。
論文關(guān)鍵詞 夫妻忠誠(chéng)協(xié)議 婚姻法 婚姻忠誠(chéng)義務(wù)
伴隨著公民法制意識(shí)的提高,人們?cè)絹?lái)越傾向于運(yùn)用法律手段維護(hù)自身權(quán)利,對(duì)于法律的運(yùn)用逐漸深入到生活的方方面面,包括婚姻家庭領(lǐng)域。繼離婚協(xié)議、婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議書(shū)等基于婚姻關(guān)系而簽訂的協(xié)議得到廣泛應(yīng)用,夫妻忠誠(chéng)協(xié)議也逐漸流行起來(lái)。
一、夫妻忠誠(chéng)協(xié)議概說(shuō)
夫妻忠誠(chéng)協(xié)議是指,夫妻雙方在婚姻關(guān)系開(kāi)始之前或者婚姻關(guān)系存續(xù)期間,基于雙方真實(shí)的意思表示簽訂的,以互負(fù)忠誠(chéng)義務(wù)為內(nèi)容的有關(guān)夫妻權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。協(xié)議一般包括兩方面內(nèi)容,一方面為夫妻雙方在婚姻存續(xù)期間的權(quán)利義務(wù),一般包括互相忠實(shí)、互相尊重、互相幫助,對(duì)配偶的扶養(yǎng)義務(wù),與配偶共同承擔(dān)對(duì)子女、長(zhǎng)輩的撫養(yǎng)、贍養(yǎng)義務(wù)等;另一方面為違反忠誠(chéng)協(xié)議的違約責(zé)任,從而引起協(xié)議中約定的人身關(guān)系或財(cái)產(chǎn)關(guān)系的變更,比如終止婚姻關(guān)系、喪失子女撫養(yǎng)權(quán)、賠償物質(zhì)及精神損失等,其不利后果由過(guò)錯(cuò)方承擔(dān)。
對(duì)于婚姻忠誠(chéng)協(xié)議的效力問(wèn)題,在理論界與實(shí)務(wù)界爭(zhēng)議仍在繼續(xù),但大家都是希望找到一種相對(duì)有效的手段,減少婚姻破裂的可能性,從而維護(hù)婚姻的穩(wěn)定。鑒于夫妻忠誠(chéng)協(xié)議已經(jīng)在一定范圍內(nèi)得得到應(yīng)用,其效力在法律實(shí)務(wù)工作中也有認(rèn)可的先例,為了避免“法律對(duì)民眾存在欺騙”的假象,認(rèn)可夫妻忠誠(chéng)協(xié)議并將其內(nèi)容規(guī)范化的工作也應(yīng)該適時(shí)展開(kāi),目前我們需要優(yōu)先解決如下幾個(gè)問(wèn)題,第一,究竟什么樣的夫妻忠誠(chéng)協(xié)議不具有法律效力;第二,有效的夫妻忠誠(chéng)協(xié)議可以包括哪些條款;第三,這些條款的法律依據(jù)是什么。
二、法律框架內(nèi)夫妻忠誠(chéng)協(xié)議內(nèi)容的有效性分析
對(duì)夫妻忠誠(chéng)協(xié)議持“無(wú)效說(shuō)”的學(xué)者其中一個(gè)理由就是,協(xié)議在現(xiàn)有法律框架內(nèi)無(wú)依據(jù)。但是目前也沒(méi)有任何法律直接否定夫妻忠誠(chéng)協(xié)議的效力。從功能上來(lái)講,除憲法、行政法等具有賦權(quán)性以外,其他部門法以限定義務(wù)為功能,即法無(wú)禁止即可為,因此筆者認(rèn)為,夫妻忠誠(chéng)協(xié)議不是法律的禁區(qū),只要其內(nèi)容不違反現(xiàn)行法律的禁止性規(guī)定、不違反公序良俗和誠(chéng)實(shí)信用選擇,就有適用空間。
同時(shí),我們必須承認(rèn),目前夫妻忠誠(chéng)協(xié)議中,存在與現(xiàn)行法律法規(guī)相沖突、不符合公序良俗的內(nèi)容,因此有必要對(duì)其進(jìn)行規(guī)范,以下為筆者依據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)對(duì)現(xiàn)有夫妻忠誠(chéng)協(xié)議內(nèi)容有效性的解讀,以期為完善夫妻忠誠(chéng)協(xié)議提供參考。
(一)人身關(guān)系協(xié)議是否有效的問(wèn)題
人身關(guān)系具有法定性,并且在法律法規(guī)中已作出明確規(guī)定,因此以人身關(guān)系為內(nèi)容的條款視為無(wú)效。
1.協(xié)議終止婚姻關(guān)系的條款無(wú)效
夫妻忠誠(chéng)協(xié)議中常常規(guī)定,若夫妻一方作出違反夫妻忠誠(chéng)義務(wù)的行為,另一方有權(quán)終止婚姻關(guān)系。
首先,婚姻關(guān)系不能基于協(xié)議而當(dāng)然終止。我國(guó)實(shí)行婚姻登記制度,婚姻的產(chǎn)生、存續(xù)和終止的程序都受到法律規(guī)制。我國(guó)現(xiàn)行《婚姻法》第31條、第32條規(guī)定離婚程序,只有嚴(yán)格按照法定程序辦理離婚手續(xù),才能導(dǎo)致婚姻關(guān)系終止。婚姻協(xié)議不能導(dǎo)致該法律關(guān)系的消滅。
同時(shí),夫妻忠誠(chéng)協(xié)議也不屬于訴訟離婚的法定事由。如果夫妻一方拒絕履行忠誠(chéng)協(xié)議而離婚,另一方提起離婚訴訟的請(qǐng)求不能得到法律支持。婚姻自由是我國(guó)婚姻法的基本原則,提出離婚訴訟后,有關(guān)部門或人民法院需要先行調(diào)解,當(dāng)調(diào)解無(wú)效,確認(rèn)感情確已破裂時(shí),才可以辦理離婚,此為訴訟離婚的法定事由,而不能夠基于夫妻忠誠(chéng)協(xié)議的約定判決終止婚姻關(guān)系。
2.協(xié)議過(guò)錯(cuò)方喪失子女撫養(yǎng)權(quán)的條款無(wú)效
現(xiàn)行《婚姻法》第36條規(guī)定,父母與子女間的關(guān)系不因父母離婚而消除,離婚后父母對(duì)子女仍有撫養(yǎng)和教育的權(quán)利和義務(wù),如果雙方因?yàn)閾狃B(yǎng)問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)不能達(dá)成協(xié)議時(shí),由人民法院根據(jù)子女利益和具體情況裁判。由此可得出3個(gè)結(jié)論。第一,父母與子女之間的關(guān)系因親緣產(chǎn)生,不因法律關(guān)系的變更而消滅,約定不能導(dǎo)致父母子女關(guān)系的消滅。第二,離婚后子女由誰(shuí)撫養(yǎng)的問(wèn)題可以協(xié)議解決,但是該協(xié)議須在離婚時(shí)由夫妻雙方依據(jù)當(dāng)時(shí)的具體情況另行協(xié)商確定,直接撫養(yǎng)人應(yīng)以最有利于子女成長(zhǎng)的方式確定,忠誠(chéng)協(xié)議因其內(nèi)容先定,難以適應(yīng)子女成長(zhǎng)的需要,因此有關(guān)過(guò)錯(cuò)方喪失子女撫養(yǎng)權(quán)約定無(wú)效。第三,離婚后如果雙方因?yàn)閾狃B(yǎng)問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)執(zhí),不能達(dá)成協(xié)議時(shí),由人民法院根據(jù)子女的權(quán)利和雙方的具體情況判決,無(wú)過(guò)錯(cuò)方可以要求審判人員考慮過(guò)錯(cuò)方的品行因素,但是人民法院還需要綜合經(jīng)濟(jì)條件、生育能力、子女意愿、子女成長(zhǎng)需要等多方面因素做出最有利于未成年子女的判決,而不能因?yàn)榛橐鲋艺\(chéng)協(xié)議的約定,而一概判定過(guò)錯(cuò)方喪失子女撫養(yǎng)權(quán)。
3.協(xié)議過(guò)錯(cuò)方喪失子女探視權(quán)的條款無(wú)效
我國(guó)婚姻法第三十八條規(guī)定,離婚后不直接撫養(yǎng)子女的父親或母親,對(duì)于子女具有探視權(quán)。因此探視權(quán)是一項(xiàng)法定權(quán)力,不可因約定而剝奪,只有《婚姻法》第38條規(guī)定的法定事由發(fā)生時(shí),即父母的探視行為會(huì)對(duì)子女的身心健康產(chǎn)生不利影響時(shí),才能暫時(shí)中止探視。同時(shí),阻止父母與子女相聚,有違親情倫常,不符合公序良俗,不能得到法律的認(rèn)可。因此夫妻忠誠(chéng)協(xié)議中,約定過(guò)錯(cuò)方在離婚后喪失對(duì)于子女探視權(quán)的條款是無(wú)效的。
綜上,上述有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議條款或與法律和道德相悖,或已為法律所明文規(guī)定,不具有合理性和拘束力,即使協(xié)議中有相關(guān)內(nèi)容,在訴至人民法院時(shí),其內(nèi)容也不應(yīng)被采納,因此有關(guān)身份關(guān)系的條款不應(yīng)成為婚姻忠誠(chéng)協(xié)議的內(nèi)容。但是這些條款的無(wú)效并不必然導(dǎo)致協(xié)議的無(wú)效,協(xié)議中有關(guān)財(cái)產(chǎn)關(guān)系的約定仍可使其具體情況,發(fā)生法律效力。
(二)財(cái)產(chǎn)關(guān)系協(xié)議是否有效的問(wèn)題
夫妻忠誠(chéng)協(xié)議中對(duì)于違約責(zé)任的承擔(dān)方式,除了上文提到的人身關(guān)系的變更外,還包括財(cái)產(chǎn)權(quán)利的喪失,其主要形式表現(xiàn)為違約賠償或分割夫妻共同財(cái)產(chǎn)時(shí)的不利地位。筆者認(rèn)為,對(duì)婚姻關(guān)系中的過(guò)錯(cuò)方進(jìn)行必要懲戒、對(duì)無(wú)過(guò)錯(cuò)方進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償是符合婚姻法精神的,因此下文將結(jié)合婚姻法及相關(guān)規(guī)定,對(duì)夫妻忠誠(chéng)協(xié)議中涉及財(cái)產(chǎn)關(guān)系的內(nèi)容的效力進(jìn)行分析。
1.婚姻存續(xù)期間的違約責(zé)任
鑒于當(dāng)事人不起訴離婚而提出的損害賠償?shù)恼?qǐng)求得不到法律支持,不少夫妻在忠誠(chéng)協(xié)議中約定婚姻存續(xù)期間違反夫妻忠誠(chéng)義務(wù)行為的違約責(zé)任,使無(wú)過(guò)錯(cuò)方獲得一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。對(duì)此,夫妻忠誠(chéng)協(xié)議中可以包括如下內(nèi)容。
第一,當(dāng)夫妻一方違反忠誠(chéng)協(xié)議時(shí),過(guò)錯(cuò)方應(yīng)當(dāng)以其個(gè)人所有財(cái)產(chǎn)對(duì)另一方做出賠償。我國(guó)《婚姻法》第18條規(guī)定,在某些情形下,夫妻婚前或婚姻存續(xù)期間所取得財(cái)產(chǎn)為夫妻一方所有,因此夫妻雙方對(duì)各自所有的財(cái)產(chǎn)具有完整的所有權(quán)。并且婚姻法和司法解釋在規(guī)定夫妻借款和贈(zèng)與等事項(xiàng)時(shí),表示認(rèn)可夫妻間財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的流傳,因此夫妻忠誠(chéng)協(xié)議中約定過(guò)錯(cuò)方以其個(gè)人所有財(cái)產(chǎn)對(duì)無(wú)過(guò)錯(cuò)方做出補(bǔ)償?shù)募s定具有可行性。但是在財(cái)產(chǎn)權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移時(shí),必須履行必要手續(xù),比如不動(dòng)產(chǎn)變更登記過(guò)戶,動(dòng)產(chǎn)、銀行存款的財(cái)產(chǎn)公證等。此條款為典型的違反不作為義務(wù)的違約賠償,對(duì)于以此為依據(jù)提起的民事違約賠償之訴,人民法院應(yīng)該受理并予以支持。
第二,當(dāng)夫妻一方違反忠誠(chéng)協(xié)議時(shí),過(guò)錯(cuò)方喪失部分個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)利,使其為夫妻共同所有。依據(jù)《婚姻法》第19條,該部分個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)利,既包括婚前財(cái)產(chǎn),也包括婚姻存續(xù)期間取得的夫妻已約定為其個(gè)人所有的財(cái)產(chǎn)。此條款實(shí)質(zhì)為夫妻對(duì)于財(cái)產(chǎn)所有權(quán)歸屬的事先約定,依據(jù)婚姻法,對(duì)于夫妻婚前或婚姻存續(xù)期間所得財(cái)產(chǎn)的約定,對(duì)雙方具有約束力,因此當(dāng)夫妻一方違反忠誠(chéng)義務(wù)時(shí),該條款得以履行。但是該約定應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式,或者采用口頭形式且雙方無(wú)爭(zhēng)議時(shí),才可以得到支持。
最后,如果過(guò)錯(cuò)方?jīng)]有個(gè)人財(cái)產(chǎn),應(yīng)該如何承擔(dān)違約責(zé)任。夫妻忠誠(chéng)協(xié)議可否約定將部分共同財(cái)產(chǎn)歸無(wú)過(guò)錯(cuò)方個(gè)人所有的問(wèn)題,答案應(yīng)為否定。依據(jù)婚姻法司法解釋(三)第4條的規(guī)定,婚姻關(guān)系存續(xù)期間,如無(wú)法定情形,法院不支持分割共同財(cái)產(chǎn)的請(qǐng)求。但是夫妻忠誠(chéng)協(xié)議中如果對(duì)上文所述第一種情形進(jìn)行了約定,那么即使過(guò)錯(cuò)方無(wú)個(gè)人所有財(cái)產(chǎn),也可以借助婚姻法解釋(三)第16條,以夫妻共同財(cái)產(chǎn)出借給其過(guò)錯(cuò)方用于違約賠償,離婚時(shí)借款協(xié)議的處理約定會(huì)得到支持,但該賠償?shù)膶?shí)現(xiàn)須以離婚為必要條件,否則不能實(shí)現(xiàn)。
2.婚姻關(guān)系終止時(shí)的違約責(zé)任
在離婚時(shí),無(wú)過(guò)錯(cuò)方除了可以依據(jù)《婚姻法》第46條提起離婚損害賠償之訴外,還可以請(qǐng)求過(guò)錯(cuò)方依據(jù)夫妻忠誠(chéng)協(xié)議承擔(dān)違約責(zé)任,承擔(dān)違約責(zé)任的方式可以為違約賠償,即先進(jìn)行財(cái)產(chǎn)分割,在以其分割后所得個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)相對(duì)方做出賠償;也可以為在分割夫妻共同財(cái)產(chǎn)時(shí)居于不利地位,以有利于無(wú)過(guò)錯(cuò)方的方式進(jìn)行處理。
所謂離婚違約賠償,是指依據(jù)一般原則對(duì)夫妻共同財(cái)產(chǎn)先行分割,待分割完成之后,再依據(jù)夫妻忠誠(chéng)協(xié)議約定的方式和數(shù)額對(duì)無(wú)過(guò)錯(cuò)方進(jìn)行賠償。發(fā)生爭(zhēng)議時(shí),一方可以在財(cái)產(chǎn)分割完成的基礎(chǔ)上,另行提起違約賠償之訴,財(cái)產(chǎn)分割糾紛與違約之訴不具有當(dāng)然的聯(lián)系。
夫妻忠誠(chéng)協(xié)議也可以約定在離婚時(shí)將夫妻共同財(cái)產(chǎn)以有利于無(wú)過(guò)錯(cuò)方的方式進(jìn)行分割,比如增大無(wú)過(guò)錯(cuò)方在分割財(cái)產(chǎn)時(shí)所得財(cái)產(chǎn)的比例,或者約定夫妻共有之特定財(cái)產(chǎn),如不動(dòng)產(chǎn)、存款等歸無(wú)過(guò)錯(cuò)方所有,其余部分再按照一般原則分割。婚姻法第39條規(guī)定,離婚時(shí)夫妻共同財(cái)產(chǎn)由雙方協(xié)議處理。筆者認(rèn)為,夫妻忠誠(chéng)協(xié)議的性質(zhì)相當(dāng)于以離婚協(xié)議為內(nèi)容的預(yù)約,即夫妻忠誠(chéng)協(xié)議的效力為,離婚情形發(fā)生時(shí),無(wú)過(guò)錯(cuò)方有權(quán)請(qǐng)求過(guò)錯(cuò)方履行夫妻忠誠(chéng)協(xié)議,與之訂立以約定事項(xiàng)為內(nèi)容的離婚協(xié)議,依據(jù)婚姻法司法解釋(二)第8條,該離婚協(xié)議對(duì)男女雙方具有法律約束力。在此情形下,無(wú)過(guò)錯(cuò)方的訴訟請(qǐng)求不是對(duì)夫妻共同財(cái)產(chǎn)以夫妻忠誠(chéng)協(xié)議約定的方式進(jìn)行分割,而是請(qǐng)求依照忠誠(chéng)協(xié)議中財(cái)產(chǎn)分割的約定內(nèi)容訂立離婚協(xié)議,進(jìn)而請(qǐng)求離婚協(xié)議的履行。
3.必要的限制性規(guī)定
乙方(服務(wù)方)：_________
鑒于：公安部《關(guān)于加強(qiáng)旅館業(yè)治安管理工作的通知》中有關(guān)旅館業(yè)治安管理和公安部關(guān)于貫徹執(zhí)行《旅館業(yè)治安管理信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的通知》的要求;乙方擁有旅館業(yè)治安管理信息系統(tǒng)軟件及相應(yīng)的硬件支持系統(tǒng)及服務(wù);甲方對(duì)旅館業(yè)治安管理信息采集及管理的需要。協(xié)議雙方一致同意：
1.定義
1.1 旅業(yè)系統(tǒng)或系統(tǒng)指_________市旅館業(yè)治安管理信息系統(tǒng)，包括后臺(tái)系統(tǒng)和前臺(tái)系統(tǒng)。
1.2 后臺(tái)系統(tǒng)指安裝在市局中心系統(tǒng)內(nèi)的旅館業(yè)治安管理信息管理系統(tǒng)公安局后臺(tái)部分，其設(shè)備組成詳見(jiàn)附件。
1.3 前臺(tái)系統(tǒng)指旅館業(yè)治安管理信息管理系統(tǒng)旅店前臺(tái)部分，其設(shè)備組成詳見(jiàn)附件。
1.4 軟件指_________(企業(yè)定義)。
1.5 軟件技術(shù)資料包括但不限于：a.源程序清單;b.不少于2份載有源程序和目標(biāo)程序的磁盤;c.系統(tǒng)說(shuō)明書(shū)、技術(shù)報(bào)告(含功能、編制依據(jù)、計(jì)算方法、教學(xué)模型、框圖等);d.用戶手冊(cè)、使用說(shuō)明;e.測(cè)試報(bào)告。
1.6 系統(tǒng)聯(lián)調(diào)指_________(企業(yè)定義)。
1.7 _________市指中華人民共和國(guó)_________省_________市。
1.8 市局指中華人民共和國(guó)_________省_________局。
1.9 市局中心系統(tǒng)指_________。
2.服務(wù)地點(diǎn)
2.1 _________市行政區(qū)域內(nèi)的所有賓館、飯店、旅館和招待所等旅業(yè)單位。
2.2 _________市公安局的有關(guān)單位。
3.服務(wù)內(nèi)容
3.1 建立旅業(yè)系統(tǒng)公安后臺(tái)系統(tǒng)。
3.2 在_________市范圍內(nèi)的各旅館業(yè)單位建立前臺(tái)系統(tǒng)，并聯(lián)入市局網(wǎng)絡(luò)中心，實(shí)現(xiàn)住宿登記信息的定時(shí)、實(shí)時(shí)傳輸。
3.3 對(duì)旅店數(shù)據(jù)錄入人員和參與系統(tǒng)運(yùn)行管理的公安干警的技術(shù)培訓(xùn)。
3.4 對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行日常運(yùn)行維護(hù)。
4.費(fèi)用收取
4.1 前臺(tái)系統(tǒng)費(fèi)用
4.1.1 前臺(tái)系統(tǒng)經(jīng)費(fèi)由各旅業(yè)單位自籌，甲方代乙方收取款項(xiàng)后統(tǒng)一存入乙方開(kāi)設(shè)的專門帳戶。
4.1.2 乙方的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
4.1.2.1 考慮_________市的實(shí)際情況，為擴(kuò)大系統(tǒng)的推廣應(yīng)用，每套全部費(fèi)用最高限價(jià)_________元人民幣。
4.1.2.2 每套總價(jià)為_(kāi)________元人民幣，包括：a.硬件設(shè)備費(fèi);b.系統(tǒng)軟件費(fèi);c.安裝調(diào)試費(fèi)等。
4.1.2.3 每一旅業(yè)單位錄入人員的操作培訓(xùn)費(fèi)為最高每人不超過(guò)_________元人民幣。
4.1.2.4 每一旅業(yè)單位應(yīng)支付的維修服務(wù)費(fèi)由乙方與旅業(yè)單位商定，但應(yīng)不低于_________元人民幣每月，該維修服務(wù)費(fèi)由甲方代乙方按年一次性收取。
4.1.3 甲方代乙方收取的款項(xiàng)，應(yīng)存入乙方下列專項(xiàng)帳戶：_________。
4.2 后臺(tái)費(fèi)用
4.2.1 乙方自行支付市局中心系統(tǒng)設(shè)備的費(fèi)用。
4.2.2 甲方下屬各分局和派出所所需設(shè)備的費(fèi)用由甲方支付。
5.甲方的權(quán)利和義務(wù)
5.1 免費(fèi)使用本協(xié)議第4.2.1條所及由乙方負(fù)責(zé)建設(shè)和投資之后臺(tái)系統(tǒng)及設(shè)備。
5.2 監(jiān)督乙方與旅業(yè)單位簽署之合同及其履約情況。
5.3 提出系統(tǒng)需求。
5.4 提供本條下述乙方所需的有關(guān)資料：a.甲方現(xiàn)有技術(shù)力量和市局中心系統(tǒng)設(shè)備配置情況。b.甲方轄區(qū)內(nèi)使用前臺(tái)系統(tǒng)的數(shù)量、安裝計(jì)劃、步驟、安裝時(shí)間、旅業(yè)單位的詳細(xì)資料(包括名稱、地址、電話、聯(lián)系人、所轄派出所)。
5.5 代乙方收取前述第4.1.1條所及之前臺(tái)系統(tǒng)經(jīng)費(fèi)及第4.1.2.4條所及之維修服務(wù)費(fèi)，并存入乙方開(kāi)設(shè)之專門帳戶。
5.6 指派專人協(xié)助乙方開(kāi)展工作，為乙方提供必要的保障條件。
5.7 組織干警進(jìn)行系統(tǒng)應(yīng)用的技術(shù)培訓(xùn)，協(xié)助乙方組織旅業(yè)單位錄入操作人員培訓(xùn)。
5.8 組織系統(tǒng)聯(lián)調(diào)的后臺(tái)系統(tǒng)部分。
5.9 負(fù)責(zé)系統(tǒng)驗(yàn)收。
6.乙方的權(quán)利和義務(wù)
6.1 按照甲方要求建設(shè)旅業(yè)系統(tǒng)。
6.2 提供已通過(guò)公安部檢測(cè)的全套旅館業(yè)治安管理信息系統(tǒng)前、后臺(tái)軟件。
6.3 保證附件2所列設(shè)備的質(zhì)量符合旅業(yè)使用要求。
6.4 按照本協(xié)議第4.1.2各款所述之標(biāo)準(zhǔn)與各旅業(yè)單位簽訂《旅館業(yè)治安管理信息系統(tǒng)技術(shù)服務(wù)合同》。
6.5 按照系統(tǒng)的建設(shè)進(jìn)度要求，按時(shí)完成前臺(tái)系統(tǒng)的安裝、調(diào)試。
6.6 投入本協(xié)議第4.2.1所及之系統(tǒng)所需的設(shè)備資金。
6.7 先安裝部分后臺(tái)系統(tǒng)設(shè)備以保障系統(tǒng)的正常開(kāi)通。
6.8 有權(quán)根據(jù)系統(tǒng)應(yīng)用的發(fā)展，逐步添置后臺(tái)系統(tǒng)設(shè)備，但不得影響系統(tǒng)的開(kāi)通、使用。
6.9 完成后臺(tái)系統(tǒng)軟件的安裝，并配合甲方進(jìn)行系統(tǒng)聯(lián)調(diào)。
6.10 組織并實(shí)施前臺(tái)系統(tǒng)錄入操作人員的操作培訓(xùn)。
6.11 提供售后服務(wù)。
6.12 按照本協(xié)議第4.1條及其它有關(guān)約定收取前臺(tái)系統(tǒng)維護(hù)費(fèi)及培訓(xùn)費(fèi)。
6.13 組建能保證系統(tǒng)正常運(yùn)行的培訓(xùn)維護(hù)機(jī)構(gòu)，并負(fù)責(zé)前后臺(tái)系統(tǒng)的長(zhǎng)期維護(hù)及后臺(tái)系統(tǒng)工作人員的技術(shù)培訓(xùn)。
6.14 系統(tǒng)安裝完畢并投入正常運(yùn)行后，向甲方提供相關(guān)的軟件技術(shù)資料。
7.系統(tǒng)的建設(shè)實(shí)施進(jìn)度
7.1 _________，開(kāi)始前后臺(tái)系統(tǒng)的實(shí)施與建設(shè)，具體實(shí)施計(jì)劃由雙方另行協(xié)商規(guī)定。
8.軟件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)
8.1 軟件應(yīng)按照公安部《旅館業(yè)治安管理信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的通知》(公通字[1999]100號(hào))文件要求，通過(guò)公安部指定檢測(cè)機(jī)構(gòu)的檢測(cè)，其功能應(yīng)符合公安部《旅館業(yè)治安管理信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的通知》要求的功能。
9.驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)和方式
9.1 在后臺(tái)系統(tǒng)安裝調(diào)試結(jié)束、前臺(tái)系統(tǒng)安裝10家、乙方跟蹤運(yùn)行10日后，甲方應(yīng)派員對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)收。
9.2 驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)
按本產(chǎn)品的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和軟件功能清單驗(yàn)收。
9.3 驗(yàn)收方式
9.3.1 采取隨機(jī)選點(diǎn)(一般選8 - 10個(gè)具有代表性的旅業(yè)單位)的方法，在甲方所在地驗(yàn)收。
9.3.2 對(duì)分期實(shí)施的地區(qū)，只對(duì)首批安裝的系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)收。對(duì)首批驗(yàn)收合格后新增的用戶，不再進(jìn)行驗(yàn)收工作，即視為驗(yàn)收合格。
9.4 驗(yàn)收合格后7日內(nèi)，甲方應(yīng)簽發(fā)驗(yàn)收合格證給乙方。如驗(yàn)收不合格，雙方應(yīng)委派代表共同檢查造成不合格的原因，提出處理意見(jiàn)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)(該時(shí)間視具體情形由雙方另行商定)由責(zé)任方自行解決。
10.售后服務(wù)
11.保密條款
11.1 協(xié)議雙方保證，基于本協(xié)議從另一方獲得標(biāo)有秘密或?qū)Ｓ袠?biāo)記的信息或在合作過(guò)程中從另一方獲取的知識(shí)，這些知識(shí)包括技術(shù)、商業(yè)或者管理等方面，應(yīng)當(dāng)對(duì)之保密。在本協(xié)議有效期內(nèi)或本協(xié)議履行完畢之后，任何一方不得利用這些知識(shí)或信息，不得向他人披露。
11.2 對(duì)能以文件證明屬下列信息的，不承擔(dān)保密責(zé)任：a.從第三方合法得到的信息;b.在執(zhí)行本協(xié)議時(shí)已公開(kāi)的信息或在不違背本協(xié)議規(guī)定下公開(kāi)的信息;c.受讓方自行獲取或開(kāi)發(fā)的，且沒(méi)有利用出讓方的保密信息;d.經(jīng)同意可以向第三方披露的信息。
11.3 雙方同意，其所屬員工和附屬合同的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的保密責(zé)任。
11.4 雙方同意，在本協(xié)議終止后，自最后一次信息披露之日起五年以內(nèi)，上述的保密義務(wù)依然有效。
11.5 雙方應(yīng)當(dāng)視彼此之間的商業(yè)關(guān)系為機(jī)密，未經(jīng)另一方書(shū)面同意，一方不得將這種商業(yè)關(guān)系披露給第三方。
11.6 法律、司法判決規(guī)定的必須披露的信息，不受本協(xié)議第11條的限制。
12.不可抗力
就不能或延遲履行本協(xié)議之下的義務(wù)(支付款項(xiàng)除外)，各方對(duì)本協(xié)議約定的責(zé)任或作出的承諾因下列原因而免除：戰(zhàn)爭(zhēng)、內(nèi)戰(zhàn)、罷工、停工、禁運(yùn)、聯(lián)合抵制、軍事或顛覆政權(quán)、革命、外地入侵、暴亂、國(guó)民騷亂、暴徒的暴力或破壞等行為，且雙方在此同意本協(xié)議中約定的日期或期限進(jìn)行延長(zhǎng)。
不可抗力亦包括超出要求以不可抗力免責(zé)一方之合理控制的事件。不可抗力的情形應(yīng)當(dāng)是不能預(yù)見(jiàn)的，或能預(yù)見(jiàn)但經(jīng)合理的努力后仍不得避免。不可抗力必須是發(fā)生在協(xié)議簽訂之后，并阻礙了主張不可抗力一方履行本協(xié)議約定的義務(wù)。
13.期限或終止
13.1 本協(xié)議經(jīng)雙方簽字后生效。其終止期限為旅業(yè)系統(tǒng)建設(shè)完畢之時(shí)。除第13.2條所做規(guī)定外，第10條定義的售后服務(wù)，第11條定義的保密責(zé)任，將在本協(xié)議終止后仍然有效。
13.2 基于重要的原因，任何一方均有權(quán)終止本協(xié)議。該重要原因?yàn)橐环竭`反本協(xié)議約定的實(shí)質(zhì)義務(wù)，且在考慮了各種特別情形及雙方利益的情況下，其違約程度已使守約方不能指望違約方正常終止履行本協(xié)議。
13.3 終止本協(xié)議的通知應(yīng)以掛號(hào)郵件送達(dá)。如果此通知及時(shí)郵寄，則推定為及時(shí)送達(dá)。
14.其他事項(xiàng)
14.1 對(duì)本協(xié)議的任何修改補(bǔ)充，附屬協(xié)議及工作程序之改變，當(dāng)由雙方以書(shū)面形式共同制定。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。
14.2 如果本協(xié)議之任何條款的一部分為無(wú)效或失去效力或不得履行，則其從本協(xié)議中排除。本協(xié)議繼續(xù)有效并在法律的最大范圍內(nèi)得以執(zhí)行。
14.3 未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得將本協(xié)議下的權(quán)利及義務(wù)整體或部分讓與給第三人。
14.4 本協(xié)議并不形成雙方之間的合伙、或合資關(guān)系。
14.5 對(duì)他方違約或其過(guò)錯(cuò)責(zé)任追究權(quán)利的放棄并不能被認(rèn)作是放棄對(duì)其后續(xù)違約行為責(zé)任追究權(quán)利的放棄，一方延遲行使權(quán)利亦不得被視為放棄其權(quán)利。
14.6 本協(xié)議包括下列的附件構(gòu)成雙方之間的整體協(xié)議，并取代所有以前口頭或書(shū)面的協(xié)議以及以前有關(guān)本項(xiàng)目的所有備案通訊資料。
14.7 本協(xié)議中的條款標(biāo)題及目錄，只為引用上的方便，并不影響條款的解釋或組成。
14.8 本協(xié)議由以下《附件》補(bǔ)充，后者是本協(xié)議的組成部分_________。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________
北京局內(nèi)蒙古廳簽訂國(guó)土資源管理工作戰(zhàn)略合作框架協(xié)議
北京市國(guó)土資源局和國(guó)土資源廳日前在呼和浩特市簽訂《京蒙國(guó)土資源管理工作戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》，以更好地發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，雙方達(dá)成國(guó)土資源管理領(lǐng)域在技術(shù)、政策等多方面互惠互助，共同提高，實(shí)現(xiàn)共贏。
《協(xié)議》主要包括四個(gè)方面的內(nèi)容：一是建立人員掛職交流制度。每年度雙方互派干部掛職交流，學(xué)習(xí)了解雙方在國(guó)土資源管理方面的政策和措施，加強(qiáng)溝通和協(xié)作。二是建立專項(xiàng)問(wèn)題研究制度。雙方就節(jié)約集約用地、征地安置補(bǔ)償、規(guī)范礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)、完善礦業(yè)權(quán)有形交易市場(chǎng)建設(shè)等方面進(jìn)行調(diào)研、座談，形成對(duì)工作具有指導(dǎo)意義的意見(jiàn)和建議，為決策服務(wù)。三是建立項(xiàng)目技術(shù)支持制度。雙方各自發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，在土地和礦產(chǎn)管理、土地利用總體規(guī)劃修編、具體項(xiàng)目落地等方面給予技術(shù)支持、政策交流，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、達(dá)到雙贏。四是建立宣傳配合制度。采取多樣措施和方式，向社會(huì)和群眾廣泛宣傳北京和內(nèi)蒙古各自在保護(hù)資源以及項(xiàng)目、融資、人才等方面的成果和政策。
《協(xié)議》同時(shí)確定，雙方建立聯(lián)席會(huì)議制度和聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，就共同關(guān)心的問(wèn)題和面臨的國(guó)土資源管理形勢(shì)進(jìn)行交流、探討，定期研究落實(shí)需要解決的事項(xiàng)。
內(nèi)蒙古國(guó)土資源廳廳長(zhǎng)李世F與北京市國(guó)土資源局局長(zhǎng)魏成林在合作協(xié)議書(shū)上簽字。自治區(qū)黨委組織部、自治區(qū)國(guó)土資源廳有關(guān)處室負(fù)責(zé)人、北京市國(guó)土資源局有關(guān)處室負(fù)責(zé)同志參加了簽字儀式。
文/李玉恒
鄂托克旗棋盤井
礦區(qū)地質(zhì)環(huán)境治理成效明顯
內(nèi)蒙古西部的鄂托克旗棋盤井礦區(qū)是上世紀(jì)60年代開(kāi)發(fā)的。由于當(dāng)時(shí)開(kāi)采工藝落后，環(huán)保意識(shí)淡薄，片面追求經(jīng)濟(jì)利益等原因，礦區(qū)固體廢棄物隨意堆放，導(dǎo)致采空區(qū)地面塌陷嚴(yán)重，形成眾多地質(zhì)災(zāi)害隱患，既破壞了生態(tài)環(huán)境，又嚴(yán)重威脅當(dāng)?shù)鼐用竦纳?cái)產(chǎn)安全。
為改變這一狀況，從2004年開(kāi)始，鄂托克旗積極申請(qǐng)礦山地質(zhì)環(huán)境治理項(xiàng)目，爭(zhēng)取國(guó)家和自治區(qū)專項(xiàng)資金支持，先后獲批鄂托克旗白云烏素礦區(qū)臥龍崗地區(qū)礦山地質(zhì)環(huán)境恢復(fù)治理等9個(gè)項(xiàng)目，爭(zhēng)取中央財(cái)政投資1982萬(wàn)元，自治區(qū)財(cái)政投資7900萬(wàn)元，規(guī)劃治理面積6.155平方公里。截至目前，4個(gè)項(xiàng)目已完成并通過(guò)驗(yàn)收，4個(gè)項(xiàng)目正在實(shí)施，1個(gè)項(xiàng)目準(zhǔn)備實(shí)施。
幾年來(lái)，隨著項(xiàng)目的逐一實(shí)施，該地區(qū)地質(zhì)環(huán)境壓力得到很大緩解，基本消除了各種地質(zhì)災(zāi)害安全隱患，改善了局部生態(tài)環(huán)境，為實(shí)現(xiàn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展提供了重要保障。據(jù)了解，鄂托克旗正在根據(jù)《國(guó)土資源部支持內(nèi)蒙古經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展有關(guān)措施的通知》中專門提到的棋盤井地區(qū)地質(zhì)環(huán)境問(wèn)題，著手編制該地區(qū)地質(zhì)環(huán)境恢復(fù)治理總體規(guī)劃，預(yù)計(jì)棋盤井礦區(qū)未來(lái)地質(zhì)環(huán)境治理面積51.82平方公里，總投資1.2億元。文/唐海麗
一、關(guān)于“中泰蔬菜水果零關(guān)稅”
《框架協(xié)議》第六條規(guī)定了“早期收獲”方案，即從2004年1月1日起對(duì)500多種產(chǎn)品（《稅則》第一章至第八章的農(nóng)產(chǎn)品）實(shí)行降稅，到2006年這些產(chǎn)品的關(guān)稅降為零。為了盡快實(shí)現(xiàn)“早期收獲”，中泰兩國(guó)政府于2003年6月簽署了《中泰關(guān)于在“早期收獲”方案下加速取消關(guān)稅的協(xié)議》，也就是我們所說(shuō)的“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”。該協(xié)議將《框架協(xié)議》中“早期收獲”方案所涉及的水果蔬菜類（《稅則》第七章和第八章）產(chǎn)品提前實(shí)施零關(guān)稅，而不必等到2006年。
根據(jù)該《協(xié)議》，中泰兩國(guó)間的蔬菜和水果貿(mào)易自2003年10月1日起在中國(guó)―――東盟自貿(mào)區(qū)的框架下提前實(shí)現(xiàn)了零關(guān)稅，該項(xiàng)貿(mào)易自由化措施共涉及188項(xiàng)產(chǎn)品，其中蔬菜產(chǎn)品108項(xiàng)，水果產(chǎn)品80項(xiàng)。“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”是中國(guó)簽署的第一個(gè)“零關(guān)稅”協(xié)議，也是中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。
二、“零關(guān)稅協(xié)議”實(shí)施的情況
（一）蔬菜水果貿(mào)易出現(xiàn)大幅增長(zhǎng)
2003年10月1日，中泰兩國(guó)政府正式實(shí)施水果、蔬菜零關(guān)稅協(xié)議。 自協(xié)議實(shí)施以來(lái)，中泰兩國(guó)蔬菜水果貿(mào)易增長(zhǎng)顯著，我出口額仍少于進(jìn)口，但出口增長(zhǎng)速度快于進(jìn)口增速。泰國(guó)商業(yè)部外貿(mào)廳日前透露，自2003年10月1日至2004年8月1日，中泰水果蔬菜貿(mào)易泰方獲貿(mào)易順差54.75億銖，約合1.34億美元。據(jù)泰方公布的數(shù)字，在此期間，泰國(guó)出口至中國(guó)的蔬菜水果產(chǎn)品共233萬(wàn)噸，價(jià)值104億銖。其中，木薯占60%，龍眼干占12%，新鮮龍眼占7%。中國(guó)出口至泰國(guó)的蔬菜水果產(chǎn)品共223萬(wàn)噸，價(jià)值49.25億銖。其中蘋果占34%，梨子占13%，香菇占6%，干果占5%。泰方出口到中國(guó)的水果蔬菜價(jià)值是中國(guó)出口到泰國(guó)的水果蔬菜價(jià)值的2倍多。
在雙邊蔬菜貿(mào)易額大幅增長(zhǎng)的同時(shí)，兩國(guó)蔬菜水果市場(chǎng)上的價(jià)格也有不同程度的下降。實(shí)踐證明，實(shí)施蔬菜水果零關(guān)稅，對(duì)中泰雙方都有利，兩國(guó)人民也從中獲得實(shí)惠。
（二）零關(guān)稅協(xié)議實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的一些問(wèn)題
協(xié)議實(shí)施后，泰國(guó)有關(guān)部門和商界陸續(xù)反映在出口蔬菜水果貿(mào)易中遇到了一些問(wèn)題，主要集中在以下幾個(gè)方面：
1.認(rèn)為我對(duì)泰國(guó)出口到中國(guó)的蔬菜水果產(chǎn)品征收13％增殖稅的做法不合理；
2.泰國(guó)蔬菜水果產(chǎn)品在中國(guó)通關(guān)時(shí)間及檢驗(yàn)檢疫時(shí)間長(zhǎng)，且重復(fù)檢驗(yàn)；
3.申請(qǐng)進(jìn)口許可證辦理時(shí)間長(zhǎng)，有效期短；
4.取得進(jìn)口許可的果園數(shù)量少。
針對(duì)上述問(wèn)題，中國(guó)駐泰王國(guó)大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)參贊多次約見(jiàn)泰國(guó)商業(yè)部談判廳官員，對(duì)我征收增殖稅及檢驗(yàn)疫措施等做法說(shuō)明解釋工作，并向國(guó)內(nèi)反映泰方的意見(jiàn)。經(jīng)多次做工作，并經(jīng)雙方有關(guān)部門協(xié)商，現(xiàn)上述有關(guān)問(wèn)題的反映不再如該協(xié)議剛實(shí)施時(shí)強(qiáng)烈，有些問(wèn)題已逐步得到解決，但泰方仍希望中方盡早落實(shí)中泰經(jīng)貿(mào)第一次聯(lián)委會(huì)上達(dá)成的中方向泰派檢驗(yàn)員的決定，以加速通關(guān)。
中泰率先實(shí)施“早期收獲”安排即水果蔬菜零關(guān)稅，是中泰兩國(guó)政府為加速中國(guó)―東盟自貿(mào)區(qū)建設(shè)步伐而做出的重大決策。中泰“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”實(shí)施以來(lái)的實(shí)踐表明，這是一個(gè)非常好的、對(duì)中泰雙方都有利的正確決策，實(shí)施情況也是好的，對(duì)促進(jìn)中泰雙邊經(jīng)貿(mào)關(guān)系的發(fā)展起著積極的作用。雖然在實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)過(guò)一些如通關(guān)及檢驗(yàn)檢疫時(shí)間過(guò)長(zhǎng)等問(wèn)題，但只是實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的小問(wèn)題，不足以影響大局。目前，雙方有關(guān)部門正在研究成立工作組，就農(nóng)產(chǎn)品預(yù)檢、口岸快速通關(guān)等問(wèn)題進(jìn)行磋商。相信通過(guò)雙方友好商談，水果蔬菜零關(guān)稅協(xié)議一定可以繼續(xù)得到很好的實(shí)施，從而為中泰乃至中國(guó)―東盟自貿(mào)區(qū)的建立奠定良好的基礎(chǔ)。
三、解析“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”
“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”是在《中國(guó)―――東盟全面經(jīng)濟(jì)合作框架協(xié)議》之下產(chǎn)生的，但只限于中國(guó)和泰國(guó)之間，而不適用東盟其他國(guó)家。理論上講，東盟某個(gè)國(guó)家是否可以單獨(dú)跟中國(guó)加速降稅，應(yīng)當(dāng)規(guī)定在《框架協(xié)議》之中，從而理所當(dāng)然也就成為“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”的法律依據(jù)。但是《框架協(xié)議》并沒(méi)有對(duì)此進(jìn)行規(guī)定，而是在“修訂《框架協(xié)議》議定書(shū)”加以說(shuō)明。
為了加速實(shí)施《框架協(xié)議》早期收獲計(jì)劃中所涵蓋產(chǎn)品降低或取消關(guān)稅的方式和條件做出規(guī)定，并規(guī)定將此類協(xié)議或安排有效地附于《框架協(xié)議》，中國(guó)與東盟各國(guó)于2003年10月7日簽訂了“關(guān)于修訂《中華人民共和國(guó)和東南亞國(guó)家聯(lián)盟全面經(jīng)濟(jì)合作框架協(xié)議》的議定書(shū)”。該議定書(shū)對(duì)《框架協(xié)議》中早期收獲計(jì)劃的各項(xiàng)條款的實(shí)施給予了澄清說(shuō)明；修改了《框架協(xié)議》現(xiàn)有的附件1和附件2的內(nèi)容，以納入中國(guó)與一些東盟成員國(guó)之間達(dá)成的早期收獲協(xié)議，并增補(bǔ)相關(guān)的HS稅號(hào)和產(chǎn)品描述；將適用于《框架協(xié)議》早期收獲計(jì)劃中所涵蓋產(chǎn)品的原產(chǎn)地規(guī)則納入《框架協(xié)議》。
值得一提的是，中國(guó)和泰國(guó)“水果蔬菜零關(guān)稅協(xié)議”的生效時(shí)間是2003年10月1日，而修訂議定書(shū)的生效時(shí)間是2003年10月7日。因此從嚴(yán)格法律意義上來(lái)講，中泰“水果蔬菜零關(guān)稅協(xié)議”并不是依據(jù)上述條款產(chǎn)生的法律文件。中泰“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”生效在先，而允許單方面簽訂加速降稅協(xié)議的條款生效在后，這充分體現(xiàn)了《框架協(xié)議》下新型區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織的靈活性的特點(diǎn)（下文詳述）。但是兩者的意義都十分重大：對(duì)于“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”來(lái)講，它開(kāi)辟了中國(guó)與其他國(guó)家開(kāi)展“零關(guān)稅”的先河，為10+1進(jìn)程拉開(kāi)了序幕；而“《框架協(xié)議》修訂議定書(shū)”第二條則進(jìn)一步承認(rèn)了中泰“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”的合法性，也為東盟內(nèi)部其他國(guó)家單方面同中國(guó)加速降稅提供了法律依據(jù)，從而起到了加速中國(guó)―――東盟自貿(mào)區(qū)談判進(jìn)程的作用，保持了新型區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織的特點(diǎn)。
允許單方面簽訂加速降稅協(xié)議的條款生效后，也并不是任何一個(gè)國(guó)家隨意跟中國(guó)簽訂“零關(guān)稅”。筆者參加了第十六次中國(guó)―――東盟自貿(mào)區(qū)談判，在談判現(xiàn)場(chǎng)上，許多國(guó)家如馬來(lái)西亞、菲律賓等強(qiáng)烈反對(duì)中國(guó)同東盟個(gè)別成員單獨(dú)簽訂加速降稅協(xié)議。因?yàn)檫@樣就等于中國(guó)率先將市場(chǎng)讓給了個(gè)別國(guó)家，然其本身由于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)原因又不愿意加入單獨(dú)加速降稅的隊(duì)伍中來(lái)，就是反對(duì)中國(guó)率先跟其他國(guó)家單獨(dú)降稅。最后成員國(guó)達(dá)成一致，即在東盟內(nèi)部沒(méi)有反對(duì)意見(jiàn)的情況之下，中國(guó)可以同個(gè)別國(guó)家簽訂單方面加速降稅協(xié)議。因此，目前來(lái)看，“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”并沒(méi)有像預(yù)期那樣逐步擴(kuò)大到大多數(shù)東盟成員國(guó)家，而僅僅是中泰和中新之間。在上述意見(jiàn)達(dá)成一致后，還沒(méi)有第三個(gè)“蔬菜水果零關(guān)稅協(xié)議”產(chǎn)生。以上充分體現(xiàn)了“協(xié)商一致”原則，我們?cè)谙挛膶⑦M(jìn)一步討論。
四、新型區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織
傳統(tǒng)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織如前所述有以下幾種形式：優(yōu)惠貿(mào)易安排（preferential trade arrangements）、自由貿(mào)易區(qū)（free trade areas）、關(guān)稅同盟（ customs unions）、共同市場(chǎng)（ common market）和經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟（ economic unions）。隨著國(guó)際形勢(shì)的變化和世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，傳統(tǒng)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的組織形式已不能滿足區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的需要。進(jìn)入上世紀(jì)90年代之后，區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作向多樣化發(fā)展，并出現(xiàn)了新的組織形式。像亞太經(jīng)濟(jì)合作組織、亞歐會(huì)議、“東盟10加3”等在過(guò)去10多年時(shí)間里建立的區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作組織，在組織形式、磋商機(jī)制和合作內(nèi)容等方面，與傳統(tǒng)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作組織有很大的不同。由于新型國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織的出現(xiàn)，區(qū)域組織的研究領(lǐng)域也在擴(kuò)大。新型的區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的組織形式，是一種比較松散的或者說(shuō)是非正式的經(jīng)濟(jì)合作組織形式，堅(jiān)持“非機(jī)構(gòu)化”原則。這類形式的區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作組織沒(méi)有健全的組織結(jié)構(gòu)；有最終目標(biāo)但沒(méi)有嚴(yán)密的行動(dòng)計(jì)劃；成員自由參與，自主承諾，自主執(zhí)行；沒(méi)有完善有效的監(jiān)督機(jī)制。具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(一)非機(jī)構(gòu)化運(yùn)作方式
從組織結(jié)構(gòu)上看，新型經(jīng)濟(jì)合作組織一般沒(méi)有常設(shè)的強(qiáng)有力的秘書(shū)處，個(gè)別的雖有很小的秘書(shū)處，但它既不是權(quán)力機(jī)構(gòu)，也不是實(shí)施與監(jiān)督機(jī)構(gòu)，只具有文件整理和起草的職能。每年的工作目標(biāo)和進(jìn)展完全取決于會(huì)議的討論情況，沒(méi)有硬性要求。
(二)開(kāi)放市場(chǎng)的大目標(biāo)明確，但缺乏統(tǒng)一和嚴(yán)格的行動(dòng)計(jì)劃
新型區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織支持開(kāi)放市場(chǎng)和實(shí)行貿(mào)易投資自由化的總方向，但缺乏具體的行動(dòng)計(jì)劃和分階段要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。而且由于各成員之間在政治體制、文化傳統(tǒng)、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平上存在著多樣性，在市場(chǎng)開(kāi)放和貿(mào)易投資自由化的時(shí)間和速度上，沒(méi)有統(tǒng)一的要求。
(三)以探討和協(xié)調(diào)宏觀經(jīng)濟(jì)政策和貿(mào)易問(wèn)題為主
由于區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織各成員往往在經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平上存在較大的差距，因此各成員在市場(chǎng)開(kāi)放和貿(mào)易投資自由化方面的立場(chǎng)不可能完全相同。為了避免爭(zhēng)論和低效率，通常會(huì)討論一些宏觀性的經(jīng)濟(jì)政策性問(wèn)題和更具全球性的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易問(wèn)題，而且以所有成員國(guó)共同感興趣為前提。因此，在促進(jìn)成員內(nèi)部市場(chǎng)開(kāi)放和貿(mào)易投資自由化方面的具體內(nèi)容不是很多。
《框架協(xié)議》涉及的貨物貿(mào)易除“早期收獲”計(jì)劃外，涵蓋的談判內(nèi)容均是原則性規(guī)則，如：原產(chǎn)地規(guī)則，配額外稅率的處理，透明度以及關(guān)于補(bǔ)貼反補(bǔ)貼措施和反傾銷措施，和基于WTO及世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織現(xiàn)行規(guī)則，便利和促進(jìn)與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行有效和充分的保護(hù)等。
(四)堅(jiān)持自主自愿和協(xié)商一致原則，沒(méi)有強(qiáng)制性
根據(jù)自覺(jué)自愿的原則，由各成員自主實(shí)施貿(mào)易投資自由化進(jìn)程。它不同于以法律或條約形式約束成員國(guó)之間合作的一體化集團(tuán)或組織，沒(méi)有強(qiáng)制性的執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，對(duì)成員國(guó)沒(méi)有硬的約束力。《框架協(xié)議》規(guī)定，“在中國(guó)―――東盟自貿(mào)區(qū)談判中，給各締約方同靈活性，以解決他們各自在貨物、服務(wù)和投資方面的敏感領(lǐng)域問(wèn)題，此種靈活性應(yīng)基于對(duì)等和互利的原則，經(jīng)談判和相互同意后提供”。中泰之間簽署的“水果蔬菜零關(guān)稅協(xié)議”就是在中國(guó)和泰國(guó)兩國(guó)之間率先展開(kāi)自由貿(mào)易，而不是在中國(guó)和東盟之間。在中國(guó)-東盟自貿(mào)區(qū)第14次談判中，新加坡和泰國(guó)就提出在“10+1”的《框架協(xié)議》下，個(gè)別國(guó)家加速自貿(mào)區(qū)進(jìn)程，不必等到2010年中國(guó)與東盟老成員―――即文萊、印度尼西亞、馬來(lái)西亞、菲律賓、新加坡和泰國(guó)建成自貿(mào)區(qū)。而后又達(dá)成一致―――在東盟國(guó)家沒(méi)有反對(duì)意見(jiàn)的情況下，加速降稅進(jìn)程。
(五)重視經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作
傳統(tǒng)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織，一般把工作集中在促進(jìn)貿(mào)易和投資的便利化、自由化等市場(chǎng)開(kāi)放問(wèn)題上，較少涉及經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作等領(lǐng)域的問(wèn)題。但是，新興區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織比較關(guān)注經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作內(nèi)容。《框架協(xié)議》第7條對(duì)此進(jìn)行了比較詳細(xì)的描述，列出5個(gè)優(yōu)先合作領(lǐng)域。不僅如此，《框架協(xié)議》還指出了加強(qiáng)合作的措施，如標(biāo)準(zhǔn)及一致化評(píng)定；技術(shù)性貿(mào)易壁壘和非關(guān)稅措施；海關(guān)合作；促進(jìn)電子商務(wù)；技術(shù)轉(zhuǎn)讓等。
《框架協(xié)議》全部是由發(fā)展中成員構(gòu)成，不是把“經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作”和“貿(mào)易與投資自由化”割裂開(kāi)而是相聯(lián)系，即通過(guò)發(fā)展“經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作”來(lái)促進(jìn)“貿(mào)易和投資自由化”的進(jìn)程，這樣既有利于發(fā)展成員推動(dòng)“經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作”，也有利于加快“貿(mào)易投資自由化”進(jìn)程，在獲取經(jīng)濟(jì)利益上有了共同點(diǎn)，如此才會(huì)引發(fā)參與合作的積極性。正是因?yàn)槿绱耍l(fā)展成員在設(shè)想“經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作”的領(lǐng)域和項(xiàng)目之時(shí)，首先應(yīng)該考慮的是既有利于經(jīng)濟(jì)合作的開(kāi)展又能推動(dòng)“貿(mào)易和投資自由化”進(jìn)程，爾后再逐步擴(kuò)大參與各方都感興趣的其他項(xiàng)目和方面。
如何認(rèn)識(shí)新出現(xiàn)的這一類型的區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織，與傳統(tǒng)的區(qū)域組織對(duì)多邊貿(mào)易體制有什么影響，是學(xué)術(shù)界和有關(guān)部門注意的問(wèn)題。
關(guān)鍵詞：車載設(shè)備；藍(lán)牙電話；Android系統(tǒng)；藍(lán)牙協(xié)議
中圖分類號(hào)：TN924 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
1.技術(shù)背景
車載藍(lán)牙電話是專為行車安全和舒適性而設(shè)計(jì)，用戶只需要擁有一部帶有藍(lán)牙功能的手機(jī)，便可與車載藍(lán)牙連接，從而通過(guò)車載設(shè)備來(lái)進(jìn)行呼叫功能。使用者不需要觸碰手機(jī)便可控制手機(jī)，用語(yǔ)音指令控制、操作車載終端甚至方向盤來(lái)接聽(tīng)或撥打電話，通過(guò)車上的音響或藍(lán)牙無(wú)線耳麥進(jìn)行通話，可以保證良好的通話效果。車載藍(lán)牙電話普遍使用在前裝車載娛樂(lè)終端和后裝車載設(shè)備上，是一項(xiàng)適用的技術(shù)。本文主要介紹基于Android系統(tǒng)車載設(shè)備藍(lán)牙電話功能實(shí)現(xiàn)原理。
2.Android系統(tǒng)藍(lán)牙架構(gòu)
Android系統(tǒng)藍(lán)牙包括應(yīng)用層、框架層和本地庫(kù)、HAL層和Kernel內(nèi)核驅(qū)動(dòng)代碼。BlueZ協(xié)議主要在本地庫(kù)和內(nèi)核代碼中實(shí)現(xiàn)，本地庫(kù)和內(nèi)核通過(guò)HAL層接口進(jìn)行通信。框架層主要實(shí)現(xiàn)藍(lán)牙應(yīng)用協(xié)議Profile的管理，通過(guò)JNI接口與本地庫(kù)交互。框架層包括本地藍(lán)牙設(shè)備適配、本地藍(lán)牙信息及管理、遠(yuǎn)端設(shè)備屬性、基于RFCOMM的藍(lán)牙設(shè)備服務(wù)端和客戶端socket管理、藍(lán)牙各類Profile服務(wù)等。藍(lán)牙電話功能相管理的模塊包括Settings App， Phone， Bluetooth，主要是車載智能設(shè)備的Android系統(tǒng)對(duì)藍(lán)牙HFP協(xié)議（Hands-freeProfile）的支持。HFP可以在藍(lán)牙連接基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)電話控制功能，為藍(lán)牙電話功能提供統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。
3.Android系統(tǒng)藍(lán)牙電話實(shí)現(xiàn)
3.1 藍(lán)牙HFP協(xié)議
HFP協(xié)議定義了音頻網(wǎng)關(guān)（AG）和免提組件（HF）兩個(gè)角色：AG設(shè)備作為音頻的輸入/輸出網(wǎng)關(guān)，即手機(jī)端；HF設(shè)備作為音頻網(wǎng)關(guān)的遠(yuǎn)程音頻輸入/輸出機(jī)制，即車載設(shè)備端。HFP協(xié)議提供了HF設(shè)備若干電話相關(guān)的遙控功能，首先是建立RFCOMM連接，通過(guò)RFCOMM協(xié)議通道在兩個(gè)設(shè)備間交互AT命令，AT命令集基于ITUTV.250和GSM07.07。HF端下發(fā)AT命令讀取AG端狀態(tài)以及控制AG端電話功能。同時(shí)，AG端通過(guò)AT命令（+CIEV：）指示終端的狀態(tài)。
3.2 Android系統(tǒng)HFP協(xié)議的實(shí)現(xiàn)
Android系統(tǒng)HFP協(xié)議AG端接收并解析呼叫相關(guān)的AT命令并對(duì)調(diào)用電話系統(tǒng)接口進(jìn)行處理。AT命令包括：
“AT+D”撥號(hào)操作；
“AT+A”接聽(tīng)操作；
“AT+CHUP”掛斷操作；
“AT+CLCC”呼叫狀態(tài)查詢；
“AT+VTS”雙音多頻音發(fā)送；
“AT+CHLD”呼叫保持操作；
“AT+VGS”揚(yáng)聲器音量調(diào)節(jié)；
“AT+VGM”麥克音量調(diào)節(jié)；
“+CIND”手機(jī)狀態(tài)指示等。
滿足了HF端所有的電話控制功能。因此，Android系統(tǒng)手機(jī)是支持AG端藍(lán)牙耳機(jī)和藍(lán)牙電話功能的，作為HF端的車載設(shè)備也應(yīng)該具備對(duì)等的功能。車載設(shè)備端需要增加藍(lán)牙電話的界面交互和邏輯處理，支持HFP協(xié)議HF端處理流程。Android 5.0以上的框架層（Framework）增加了免提服務(wù)客戶端管理并完善了HFP協(xié)議流程處理，因此采用Android 5.0以上系統(tǒng)的車載設(shè)備可在已有框架基礎(chǔ)上提供完整的藍(lán)牙電話功能，具體的實(shí)現(xiàn)流程如圖1所示。Bluetooth Client Service中增加電話控制相關(guān)接口，包括dial（）、accept Call（）、hold Call（）、terminate Call（）、hold Call（）、getCurrent Calls（）等，提供了撥號(hào)、接聽(tīng)、掛斷、保持、呼叫狀態(tài)查詢等功能。Headset Client State Machine作為框架層和協(xié)議處理之間的橋梁，主要完成HFP在框架層的邏輯處理和狀態(tài)跳轉(zhuǎn)，包含以下兩方面：（1）從本地的協(xié)議層模塊中接收電話指示，通過(guò)系統(tǒng)廣播通知應(yīng)用程序振鈴或者更新呼叫狀態(tài)顯示。（2）管理協(xié)議狀態(tài)（連接或者斷開(kāi)），調(diào)用本接口，將應(yīng)用的控制下發(fā)到協(xié)議模塊。在藍(lán)牙協(xié)議層中，Bta_hf_client_cmd負(fù)責(zé)AT指令的組裝和發(fā)送，Bta_hf_client負(fù)責(zé)AT指令的接收、解析和上報(bào)。藍(lán)牙電話APP主要負(fù)責(zé)UI交互和界面邏輯處理，給用戶提供便捷的功能，包括撥號(hào)盤、同步通信錄和通話記錄、查找聯(lián)系人、來(lái)電提醒、通話界面的按鈕等。如果在方向盤上增加電話功能按鍵，通過(guò)車上線束將方向盤的按鍵事件發(fā)送到車載設(shè)備，就可觸發(fā)呼叫、接聽(tīng)、掛斷等功能，這樣駕駛員在手不離開(kāi)方向盤的情況下，控制手機(jī)電話。
結(jié)語(yǔ)
目前，藍(lán)牙設(shè)備使用廣泛，藍(lán)牙協(xié)議也發(fā)展較成熟，通過(guò)藍(lán)牙連接將手機(jī)的功能轉(zhuǎn)移到車載設(shè)備上實(shí)現(xiàn)車載互聯(lián)的一種形式，其目的就是為了方便行車，提高用戶體驗(yàn)。隨著硬件、軟件技術(shù)的發(fā)展，將會(huì)有更多基于藍(lán)牙連接方案的電子產(chǎn)品應(yīng)用到車載、醫(yī)療健康等領(lǐng)域，給用戶提供更多的便捷。
參考文獻(xiàn)
一方面，巴塞爾協(xié)議Ⅲ（簡(jiǎn)稱巴Ⅲ）新監(jiān)管框架將進(jìn)入實(shí)質(zhì)性全面落地階段，一些關(guān)鍵監(jiān)管指標(biāo)，如補(bǔ)充性杠桿比率等將在未來(lái)一兩年內(nèi)陸續(xù)生效；另一方面，市場(chǎng)預(yù)計(jì)，新當(dāng)選總統(tǒng)特朗普將大刀闊斧修正新監(jiān)管的部分條款，重新為銀行松綁。美國(guó)投行作為銀行業(yè)一個(gè)獨(dú)特的商業(yè)模式，會(huì)不會(huì)在監(jiān)管的重壓下一蹶不振？或是有機(jī)會(huì)借特朗普的執(zhí)政東山再起、重振雄風(fēng)？對(duì)此，今年有望初見(jiàn)分曉。
新監(jiān)管框架的邏輯和美國(guó)投行模式
美國(guó)的新監(jiān)管框架融合了巴Ⅲ和美國(guó)《多德―弗蘭克金融改革法案》的核心內(nèi)容，形成了所謂的《巴Ⅲ最終準(zhǔn)則》，目的是要避免2008年全球金融危機(jī)的重演。
從邏輯上看，新監(jiān)管框架有三個(gè)含義：一是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)（RWA）的缺失，提高了最低資本充足率的要求。這次危機(jī)期間，大量超低風(fēng)險(xiǎn)的AAA級(jí)資產(chǎn)損失慘重，之后歐洲債券又連遭重創(chuàng)，暴露了風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的缺陷。二是引入補(bǔ)充性杠桿比率，限定銀行的非風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)下的總杠桿比率，鼓勵(lì)銀行減少那些景氣期間風(fēng)險(xiǎn)較低，而經(jīng)濟(jì)下行時(shí)風(fēng)險(xiǎn)驟升的資產(chǎn)，如回購(gòu)協(xié)議等。三是規(guī)定流動(dòng)性比率和引入凈穩(wěn)定融資比率，以便在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)，銀行能承受流動(dòng)性短缺的沖擊，實(shí)現(xiàn)“自救”（bail-in），而不是依靠政府的救助（bail-out）。除此之外，美國(guó)的最終準(zhǔn)則中，還囊括了沃爾克規(guī)則，其中，明確要求投行不得再?gòu)氖伦誀I(yíng)業(yè)務(wù)。
無(wú)疑，新監(jiān)管框架將對(duì)投行的業(yè)務(wù)構(gòu)成、資金成本和盈利模式產(chǎn)生重大影響，而這些影響很大程度取決于投行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。和一般商業(yè)銀行相比，美國(guó)投行包括有大量投行業(yè)務(wù)的貨幣中心銀行，其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)有顯著不同。一般商業(yè)銀行的資產(chǎn)以工商和按揭貸款為主，負(fù)債中約85%～90%依賴銀行存款和自有股本金，剩余部分為同業(yè)拆借、聯(lián)邦住房銀行借款和應(yīng)付款等，負(fù)債結(jié)構(gòu)單一。而投行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要以資本市場(chǎng)的股債融資業(yè)務(wù)、購(gòu)并業(yè)務(wù)、做市和投資業(yè)務(wù)為主。負(fù)債方面，貨幣中心銀行的存款和股本金所占比重要低很多，大約只有65%，余下為回購(gòu)協(xié)議、后償債券和聯(lián)儲(chǔ)融資等，負(fù)債結(jié)構(gòu)要復(fù)雜得多。像高盛和摩根斯坦利這樣純粹的投行，因?yàn)槿鄙俅鎯?chǔ)網(wǎng)絡(luò)，需要依賴大量短期融資以支持其日常業(yè)務(wù)，負(fù)債結(jié)構(gòu)中幾乎沒(méi)有存款，主要以資產(chǎn)證券化融資、證券交易等為主。尤為特殊的是，投行業(yè)務(wù)中有相當(dāng)一部分是所謂資產(chǎn)負(fù)債相匹配的業(yè)務(wù)，就是說(shuō)，資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)是綁定在一起的。這類業(yè)務(wù)在投行業(yè)務(wù)中占比很大，比如，美林2012年這類業(yè)務(wù)共占總資產(chǎn)的46%。由于這些原因，投行對(duì)新監(jiān)管框架下的指標(biāo)，如流動(dòng)性比率和補(bǔ)充性杠桿比率等，尤為敏感。
投行業(yè)務(wù)受到?jīng)_擊
如果新監(jiān)管框架全面落地，投行的業(yè)務(wù)可能會(huì)受到相當(dāng)?shù)臎_擊，特別是回購(gòu)協(xié)議業(yè)務(wù)等資產(chǎn)負(fù)債匹配業(yè)務(wù)可能會(huì)大幅下降。在美國(guó)的投行業(yè)務(wù)中，有四類業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)負(fù)債匹配業(yè)務(wù)：回購(gòu)和再回購(gòu)協(xié)議業(yè)務(wù)、賣空業(yè)務(wù)、撮合業(yè)務(wù)以及再質(zhì)押業(yè)務(wù)。以回購(gòu)和再回購(gòu)協(xié)議業(yè)務(wù)為例，一方面銀行以證券為抵押貸放短期資金給客戶，形成短期資產(chǎn)業(yè)務(wù)，又稱再回購(gòu)協(xié)議業(yè)務(wù)；另一方面，銀行用得到的證券作抵押，從另一家銀行獲取資金，與貸放的資金形成短期負(fù)債方的匹配，稱回購(gòu)協(xié)議業(yè)務(wù)。從風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重看，銀行工商貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重一般為100%，回購(gòu)協(xié)議平均為9%左右。在新監(jiān)管框架下，按照資本充足率和補(bǔ)充性杠桿比率的要求，一個(gè)以貸款為主的商業(yè)銀行很容易同時(shí)滿足資本充足率和補(bǔ)充性杠桿率的要求，而以回購(gòu)協(xié)議業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)為主的投行，則很可能在滿足資本充足率的同時(shí)，無(wú)法滿足補(bǔ)充性杠桿率的要求。這樣，新監(jiān)管框架下的投行可能不得不大幅度減少回購(gòu)協(xié)議業(yè)務(wù)，后果則是增加投行的融資成本。據(jù)巴克萊之前的一份報(bào)告估計(jì)，美國(guó)花旗、大通摩根等8家大銀行的回購(gòu)協(xié)議總規(guī)模，可能在補(bǔ)充性杠桿率于2018年生效前減少1萬(wàn)億美元左右。
資本充足率的要求還會(huì)通過(guò)其分母，即風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本的某些方面影響充足率本身，信用價(jià)值調(diào)整（Credit Value Adjustment 或CVA）就屬于這一類。CVA是針對(duì)衍生品交易中存在的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)衍生品公允價(jià)值進(jìn)行的調(diào)整。巴Ⅲ前，CVA并不直接增加資本金要求，而2008年的金融危機(jī)，交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)成為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的直接導(dǎo)火索。在巴Ⅲ的新監(jiān)管框架下，從事大量柜臺(tái)式衍生品交易的投行，這類業(yè)務(wù)將受到資本充足率的限制。雖然，新監(jiān)管框架倡導(dǎo)的中央結(jié)算中心、衍生品敞口互抵可以緩解這一限制，但完善中央結(jié)算中心尚需時(shí)日，且風(fēng)險(xiǎn)敞口互抵目前監(jiān)管要求苛刻。事實(shí)上，由于從事這類業(yè)務(wù)需要增加資本金總額，美國(guó)投行已經(jīng)大幅減少甚至退出了相當(dāng)部分柜臺(tái)式衍生品業(yè)務(wù)。
沃爾克規(guī)則的實(shí)施可能是對(duì)投行最大的打擊之一了。按照這一規(guī)則，投行不得再?gòu)氖伦誀I(yíng)，即用自有資本進(jìn)行以盈利為目的的業(yè)務(wù)。這樣，投行一向盈利豐厚的自營(yíng)業(yè)務(wù)就將不復(fù)存在。為此，一些美國(guó)大行要求沃爾克規(guī)則的生效推遲5年執(zhí)行。從投行的角度來(lái)看，問(wèn)題在于，盡管沃爾克規(guī)則做了很多細(xì)節(jié)的規(guī)定，但自營(yíng)業(yè)務(wù)很難與做市業(yè)務(wù)完全分開(kāi)。因此，停止自營(yíng)業(yè)務(wù)會(huì)不會(huì)影響投行做市業(yè)務(wù)，將不得而知。實(shí)際上，近幾年市場(chǎng)整體流動(dòng)性一直在降低。據(jù)估算，利率加回購(gòu)協(xié)議、外匯、大宗商品交易以及信用和債券業(yè)務(wù)合在一起，自2015年以來(lái)的兩年中，流動(dòng)性已下降了15%～20%。
安全的代價(jià)
新的監(jiān)管框架旨在幫助整個(gè)銀行體系獲得更高的安全性，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。然而，安全性是有代價(jià)的。從美國(guó)投行的角度看，這個(gè)代價(jià)可能是業(yè)務(wù)模式的變化，也可能是資金成本的增加，再或是運(yùn)營(yíng)成本的上升，更可能是以上所有這些的綜合。
