時(shí)間：2022-07-18 15:28:08
開(kāi)篇：寫(xiě)作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型論文，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈,第三方物流企業(yè),戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
一、 引言
第三方物流是指企業(yè)為集中精力搞好主業(yè)，把原來(lái)屬于自己經(jīng)營(yíng)的物流環(huán)節(jié)，以契約方式委托給提供專業(yè)物流服務(wù)的企業(yè)，同時(shí)通過(guò)信息系統(tǒng)與物流服務(wù)企業(yè)保持密切聯(lián)系，以達(dá)到對(duì)物流全程的管理和控制的一種物流運(yùn)作與管理方式。我國(guó)由于歷史原因，第三方物流企業(yè)仍然落后于發(fā)達(dá)國(guó)家水平，規(guī)模不大，效果不明顯，但是由于第三方物流企業(yè)數(shù)目眾多，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，行業(yè)整體利潤(rùn)降低，第三方物流企業(yè)在尋求利潤(rùn)源和發(fā)展機(jī)會(huì)時(shí)出現(xiàn)了向供應(yīng)鏈服務(wù)商轉(zhuǎn)型的新動(dòng)向。這就意味著第三方物流將能夠?yàn)槠髽I(yè)提供一攬子的供應(yīng)鏈一體化整體解決方案。
由于供應(yīng)鏈服務(wù)是生產(chǎn)流通過(guò)程中，涉及將服務(wù)提供給最終用戶活動(dòng)的上游與下游企業(yè)所形成的網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。免費(fèi)論文參考網(wǎng)。而一個(gè)完整的物流服務(wù)供給過(guò)程，是由物流行業(yè)內(nèi)一系列的企業(yè)相互供應(yīng)而完成。按現(xiàn)行市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，一條完整的物流服務(wù)供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)應(yīng)該是包含功能性物流服務(wù)企業(yè)、第三方物流企業(yè)和工商企業(yè)。以工商企業(yè)的需求為導(dǎo)向，通過(guò)功能型物流企業(yè)的供應(yīng)，第三方物流企業(yè)才有可能最終提供客戶所需的完整物流服務(wù)。
二、第三方企業(yè)向供應(yīng)鏈服務(wù)商轉(zhuǎn)型的動(dòng)力和可能性
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)以及全球化程度的提高，2005年第三方物流市場(chǎng)規(guī)模超過(guò)1000億元，比上年增長(zhǎng)30%左右。與此同時(shí)，由于石油價(jià)格的上漲和在設(shè)施、設(shè)備和技術(shù)上投入的增加，物流企業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本大幅提高；另一方面，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇又導(dǎo)致物流服務(wù)收費(fèi)普遍降低，因此2005年第三方物流市場(chǎng)的利潤(rùn)率普遍下降。為提高盈利水平和競(jìng)爭(zhēng)能力，物流企業(yè)的服務(wù)日趨專業(yè)化，第三方物流市場(chǎng)按照行業(yè)、地域、產(chǎn)品不斷細(xì)分。專業(yè)化趨勢(shì)、核心競(jìng)爭(zhēng)力提升的要求、行業(yè)整體利潤(rùn)下降是第三方物流企業(yè)向供應(yīng)鏈服務(wù)商轉(zhuǎn)向的主要?jiǎng)恿Α?/p>
國(guó)內(nèi)第三方物流企業(yè)一般都擁有先進(jìn)的物流信息系統(tǒng)，較強(qiáng)的物流管理能力和運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，可以依靠自身這些優(yōu)勢(shì)，整合功能型物流企業(yè)的可用資源，為客戶提供一體化物流服務(wù)。第三方物流在轉(zhuǎn)型方面擁有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)：能達(dá)到物流全程過(guò)程控制的現(xiàn)代化信息管理系統(tǒng)；相對(duì)完善健全的物流運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)；高度系統(tǒng)化、集成化的現(xiàn)代管理體系（包括質(zhì)量控制系統(tǒng)、操作管理系統(tǒng)、組織協(xié)調(diào)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)承攬談判管理系統(tǒng)等一整套的現(xiàn)代化管理體系）；高素質(zhì)的物流專門(mén)人才；先進(jìn)的物流設(shè)施設(shè)備；滿足客戶個(gè)性化需求的特殊能力等等。這些都是支撐轉(zhuǎn)型的有利條件。
三、供應(yīng)鏈服務(wù)商的類型和業(yè)務(wù)內(nèi)容
按照物流服務(wù)的不同層次，物流服務(wù)供應(yīng)鏈上也有著不同的內(nèi)容。
1、一體化物流服務(wù)。
物流企業(yè)對(duì)單一物流服務(wù)資源的整合，為客戶提供一體化的物流服務(wù)。免費(fèi)論文參考網(wǎng)。該過(guò)程一般均由第三方物流企業(yè)完成。在整合基本物流資源的基礎(chǔ)上，必須做好利用強(qiáng)大的信息系統(tǒng)提供由基本物流服務(wù)延伸出來(lái)的延伸物流服務(wù)或增值服務(wù)如貨物跟蹤、信息查詢。同時(shí)要利用豐富的物流管理知識(shí)，提供含有一定管理優(yōu)化技術(shù)的增值服務(wù)，如庫(kù)存控制、線路設(shè)計(jì)及優(yōu)化。
2、一體化物流方案的設(shè)計(jì)
第三方物流企業(yè)對(duì)物流客戶的物流戰(zhàn)略、物流設(shè)施系統(tǒng)、物流信息系統(tǒng)以及物流組織結(jié)構(gòu)等方面進(jìn)行全面的規(guī)劃設(shè)計(jì)。這樣才能更好的服務(wù)客戶、贏得客戶。
3、供應(yīng)鏈的設(shè)計(jì)與管理
供應(yīng)鏈的設(shè)計(jì)與管理與一體化物流方案的設(shè)計(jì)有交集，但有所不同。提供供應(yīng)鏈設(shè)計(jì)與管理的第三方物流企業(yè)從接到訂單后，首先要對(duì)訂單產(chǎn)品制造過(guò)程進(jìn)行分解，分別選擇合適的制造商加工制造，其次還有原材料的采購(gòu)。這兩個(gè)過(guò)程都是需要在相當(dāng)寬泛的地域內(nèi)甚至全球范圍內(nèi)進(jìn)行，所以供應(yīng)鏈管理企業(yè)還有一個(gè)重要任務(wù)就是選擇和評(píng)估功能型物流服務(wù)商，并且依靠強(qiáng)大的信息處理能力對(duì)供應(yīng)鏈上的所有企業(yè)進(jìn)行協(xié)調(diào)和整合。
四、第三方物流企業(yè)向供應(yīng)鏈服務(wù)商轉(zhuǎn)型的方法和可能路徑
物流服務(wù)供應(yīng)鏈?zhǔn)且约晌锪鞣?wù)供應(yīng)商為核心企業(yè)的新型供應(yīng)鏈。其作用是為物流服務(wù)需求放提供全方位一攬子物流服務(wù)。其產(chǎn)生背景則是專業(yè)化和趨勢(shì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力的發(fā)展，圍繞供應(yīng)、計(jì)劃、物流、需求等開(kāi)展。免費(fèi)論文參考網(wǎng)。服務(wù)供應(yīng)鏈的管理目標(biāo)要滿足既定的服務(wù)水平，系統(tǒng)總成本最小，并且包括業(yè)務(wù)集成、信息集成、關(guān)系集成以及激勵(lì)機(jī)制的集成。
結(jié)合我國(guó)第三方物流企業(yè)的現(xiàn)狀和特點(diǎn)，第三方物流企業(yè)向供應(yīng)鏈服務(wù)商進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型存在以下可能路徑：
1、技術(shù)跳躍式方式
技術(shù)跳躍式方式是指企業(yè)通過(guò)采用企業(yè)自身已經(jīng)擁有的物流核心技術(shù)，以此技術(shù)為先導(dǎo)，在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的組織實(shí)施過(guò)程中，能夠依靠高端物流技術(shù)直接在一個(gè)較高的整合水平上進(jìn)行轉(zhuǎn)型。如企業(yè)可以把資源集中于某一關(guān)鍵技術(shù)上，以此帶動(dòng)其他增值服務(wù)的發(fā)展，或者以此為主要聯(lián)結(jié)紐帶，建立戰(zhàn)略聯(lián)盟，提供系統(tǒng)的物流服務(wù)，促進(jìn)轉(zhuǎn)型。簡(jiǎn)言之，企業(yè)可以利用較高的技術(shù)平臺(tái)，漸漸跳躍轉(zhuǎn)型，最終能夠轉(zhuǎn)向供應(yīng)鏈服務(wù)商。
2、分布迂回推進(jìn)方式
在轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略目標(biāo)下，根據(jù)企業(yè)的實(shí)際和環(huán)境的要求，由易到難地進(jìn)行，并且以戰(zhàn)略目標(biāo)為主，不糾纏眼前的得失，為了戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至可以犧牲部分眼前利益，在具體方法上是迂回的而不是直接的。采取分步迂回推進(jìn)方式，第三方物流企業(yè)可以暫時(shí)繞開(kāi)自己無(wú)法直接進(jìn)行的業(yè)務(wù)或暫時(shí)無(wú)法克服的內(nèi)部障礙，而將業(yè)務(wù)逐步推展開(kāi)。通過(guò)供應(yīng)鏈逐個(gè)業(yè)務(wù)的開(kāi)展不斷地克服內(nèi)部障礙，而達(dá)到目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型。
3、全面綜合推進(jìn)方式
企業(yè)按既定戰(zhàn)略內(nèi)容和目標(biāo)全面展開(kāi)，同時(shí)迅速實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)化。對(duì)于業(yè)務(wù)來(lái)源有保證又具有良好基礎(chǔ)和實(shí)力的大企業(yè)，可采取全面綜合式推進(jìn)方式，以迅速占領(lǐng)市場(chǎng)，取得優(yōu)勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)力。提前贏得整體供應(yīng)鏈服務(wù)的市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化和競(jìng)爭(zhēng)力提升。例如寶供等第三方物流，采取的就是全面綜合推進(jìn)的方式，直接從第三方物流瞄準(zhǔn)供應(yīng)鏈服務(wù)市場(chǎng)。
企業(yè)可以根據(jù)自身?xiàng)l件和市場(chǎng)環(huán)境選擇適合自己的轉(zhuǎn)型方式，使得企業(yè)能夠在愈演愈烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中求得生存。
五、結(jié)論
經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和市場(chǎng)的迅速變化，催生了物流產(chǎn)業(yè)的諸多業(yè)態(tài)。第三方物流企業(yè)在行業(yè)利潤(rùn)走低、專業(yè)化趨勢(shì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力要求的動(dòng)力下，開(kāi)始尋求供應(yīng)鏈服務(wù)商角色，開(kāi)辟新藍(lán)海。雖然轉(zhuǎn)型是一個(gè)漫長(zhǎng)甚至關(guān)系企業(yè)是否存活的關(guān)鍵過(guò)程，但不謀求變化，企業(yè)同樣遭遇紅海的血腥競(jìng)爭(zhēng)。物流行業(yè)從來(lái)就是先謀生存，再謀發(fā)展，第三方物流瞄準(zhǔn)供應(yīng)鏈，應(yīng)該是向前邁進(jìn)一大步，能否轉(zhuǎn)型成功，能夠接近國(guó)際先進(jìn)供應(yīng)鏈水平，我們拭目以待。
參考文獻(xiàn)：
[1] 杜培楓、韋福祥，類物流企業(yè)的戰(zhàn)略化轉(zhuǎn)型研究，天津商學(xué)院學(xué)報(bào)[J]，2005
[2] 劉飛燕，傳統(tǒng)物流企業(yè)轉(zhuǎn)型的實(shí)施問(wèn)題探討，成組技術(shù)與生產(chǎn)現(xiàn)代化[J]，2006
[3] 趙軼娜，物流業(yè)：轉(zhuǎn)型期考驗(yàn)企業(yè)戰(zhàn)略，新遠(yuǎn)見(jiàn)[J]，2006
【摘 要】 作為金融系統(tǒng)的重要評(píng)價(jià)指標(biāo)，“財(cái)務(wù)壞賬率”雖在金融系統(tǒng)改革中得到一定程度的改善，但仍存在許多風(fēng)險(xiǎn)隱患。考慮
>> 商業(yè)銀行助力供給側(cè)改革的對(duì)策研究 供給側(cè)改革下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型策略淺析 商業(yè)銀行支持供給側(cè)改革問(wèn)題研究 商業(yè)銀行供給側(cè)改革淺議 供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革下商業(yè)銀行小微金融創(chuàng)新研究 供給側(cè)改革下商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型策略研究 供給側(cè)改革下商業(yè)銀行金融創(chuàng)新問(wèn)題研究 供給側(cè)改革背景下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的思考 供給側(cè)改革背景下的商業(yè)銀行養(yǎng)老金融服務(wù)淺析 供給側(cè)改革下對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的思考 供給側(cè)改革下的商業(yè)銀行發(fā)展與作為 基于供給側(cè)改革的商業(yè)銀行投貸聯(lián)動(dòng)機(jī)制研究 商業(yè)銀行進(jìn)行供給側(cè)改革的難點(diǎn)及對(duì)策研究 供給側(cè)改革背景下我國(guó)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的防控探究 供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革下商業(yè)銀行不良資產(chǎn)證券化的分析 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)在供給側(cè)改革下產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)中的發(fā)展方向 供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革下的商業(yè)銀行養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型路徑 供給側(cè)改革背景下中小商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級(jí) 供給側(cè)改革下國(guó)有商業(yè)銀行基層黨建思考 常見(jiàn)問(wèn)題解答 當(dāng)前所在位置：l.
[2] 馬振國(guó).新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款的影響因素研究[J].吉林大學(xué)學(xué)報(bào)，2015（3）：29-30.
[3] 李美芳.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行不良貸款率影響因素分析[D].東北農(nóng)業(yè)大學(xué)博士論文，2013：176-177.
[4] 畢海濤.論金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與法律制度的完善[J].商場(chǎng)現(xiàn)代化，2015（8）：34-35.
當(dāng)數(shù)字出版時(shí)代的帷幕剛剛拉開(kāi)之際，愛(ài)思唯爾此舉反映出諸多值得國(guó)內(nèi)出版界警醒的問(wèn)題。
應(yīng)反思的問(wèn)題
1.要重視數(shù)字出版產(chǎn)業(yè)的核心技術(shù)
對(duì)于出版業(yè)而言，它提供給消費(fèi)者的最終產(chǎn)品都是內(nèi)容，內(nèi)容是超越載體屬性的本質(zhì)特征。因此，誰(shuí)掌握了內(nèi)容資源，誰(shuí)就掌握了出版業(yè)的命脈。內(nèi)容產(chǎn)業(yè)是在數(shù)字技術(shù)的推動(dòng)下發(fā)展起來(lái)的，其核心生產(chǎn)要素（技術(shù)）是數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)。從技術(shù)的角度，要想成為真正意義上的數(shù)字出版商，除了要掌握巨大的內(nèi)容資源，掌握整合內(nèi)容資源的數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)同樣重要。
因此，從2002年至2004年間，愛(ài)思唯爾在科技領(lǐng)域投入3億多美元，將紙質(zhì)刊物轉(zhuǎn)化為電子資源，同時(shí)進(jìn)行產(chǎn)品更新以及新功能的研發(fā)，并且在2008年初賣(mài)出旗下勵(lì)德商業(yè)信息業(yè)務(wù)（Reed Business Information），出價(jià)41億美元收購(gòu)了美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理及數(shù)據(jù)收集公司Choice Point，集中發(fā)展增長(zhǎng)更快的網(wǎng)絡(luò)訂閱和信息服務(wù)業(yè)務(wù)，加快了向數(shù)字出版商的轉(zhuǎn)型。
2．要進(jìn)一步整合國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)期刊資源
（1）數(shù)字出版時(shí)代的學(xué)術(shù)出版，內(nèi)容資源的占有要以學(xué)術(shù)資源的整合為前提，而國(guó)內(nèi)的學(xué)術(shù)期刊多以協(xié)會(huì)、學(xué)會(huì)刊物為主，很少有出版社參與出版，造成了學(xué)術(shù)資源的分割，再加上國(guó)內(nèi)出版體制的約束，各個(gè)機(jī)構(gòu)的利益糾葛，不利于學(xué)術(shù)期刊的內(nèi)容整合。
（2）學(xué)術(shù)期刊的出版在一定程度上反映了一個(gè)國(guó)家的科研水平。凡是科研水平位居世界前列的國(guó)家，其學(xué)術(shù)期刊的出版也很發(fā)達(dá)。由于國(guó)內(nèi)科研水平有限，缺乏能與《柳葉刀》、《細(xì)胞》等媲美的權(quán)威期刊。而對(duì)于科研人員而言，一方面為了使自己的科研水平獲得國(guó)際認(rèn)可，另一方面也為了掌握國(guó)際上最新科研動(dòng)態(tài)，勢(shì)必造成了對(duì)國(guó)際學(xué)術(shù)期刊的依賴。這次漲價(jià)的主力軍ScienceDirect，僅2006年就向中國(guó)高校師生提供了3000多萬(wàn)篇論文的下載量，占全國(guó)高校全部外文科技論文下載量的59%，學(xué)術(shù)界對(duì)這家公司的依賴可見(jiàn)一斑。
對(duì)策設(shè)想
1．降低對(duì)發(fā)表SCI論文的鼓勵(lì)
不可否認(rèn)，SCI的數(shù)量以及影響因子的高低，代表著一所高校的研究水平，但科研水平的高低，不僅僅取決于SCI論文。高校可以通過(guò)其他途徑，例如國(guó)際學(xué)術(shù)論壇、會(huì)議等，加強(qiáng)國(guó)際交流，在交流中獲得國(guó)際學(xué)術(shù)界的認(rèn)同。
2．扶植國(guó)內(nèi)數(shù)字出版商，增加市場(chǎng)主體
如果國(guó)內(nèi)出版商能夠抓住機(jī)遇，建立屬于中國(guó)的學(xué)術(shù)資源數(shù)據(jù)庫(kù)，那么在學(xué)術(shù)資源的掌握上就不會(huì)如此被動(dòng)。同時(shí)，加強(qiáng)學(xué)術(shù)資源的國(guó)際交流，多吸收、采用國(guó)外的優(yōu)秀論文，一方面可以提高數(shù)據(jù)庫(kù)的綜合學(xué)術(shù)水平；另一方面，也能夠掌握更多的學(xué)術(shù)資源，提高國(guó)內(nèi)數(shù)字出版商的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
內(nèi)容產(chǎn)業(yè)既然是企業(yè)群，就意味著存在激烈的競(jìng)爭(zhēng)。而且根據(jù)市場(chǎng)法則，避免價(jià)格壟斷的最好方法就是增加市場(chǎng)主體。此次漲價(jià)風(fēng)波中愛(ài)思唯爾之所以如此強(qiáng)勢(shì)，除了憑借其自身的內(nèi)容優(yōu)勢(shì)外，其在學(xué)術(shù)期刊數(shù)據(jù)庫(kù)市場(chǎng)的壟斷地位也是一個(gè)重要原因。因此，有必要扶植國(guó)內(nèi)的數(shù)字出版商，同時(shí)引入其他國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)者，避免某些出版集團(tuán)一家獨(dú)大。
3．建立國(guó)內(nèi)“開(kāi)放獲取”的學(xué)術(shù)資源系統(tǒng)
“開(kāi)放獲取”，即學(xué)術(shù)資源可以公開(kāi)免費(fèi)獲取。面對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的過(guò)度保護(hù)所導(dǎo)致的學(xué)術(shù)交流的障礙，以及某些出版集團(tuán)的牟利行為，“開(kāi)放獲取”漸漸成為一種學(xué)術(shù)趨勢(shì)。
鑒于此，國(guó)內(nèi)高校可以組建一個(gè)聯(lián)盟性質(zhì)的資源共享的“開(kāi)放獲取”系統(tǒng)。系統(tǒng)內(nèi)的高校可以共享各自的科研論文，一方面可以加強(qiáng)國(guó)內(nèi)各高校的學(xué)術(shù)交流，提高學(xué)術(shù)水平；另一方面，可以增強(qiáng)國(guó)內(nèi)高校的凝聚力，最大程度上避免國(guó)際出版巨頭對(duì)我國(guó)學(xué)術(shù)論文的“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”。同時(shí)，吸取中國(guó)高等教育文獻(xiàn)保障系統(tǒng)的失敗教訓(xùn)以及臺(tái)灣高校的成功經(jīng)驗(yàn)，賦予該系統(tǒng)更大的權(quán)力，以便其在與國(guó)際出版巨頭的談判中取得更大的主動(dòng)權(quán)。
一、深刻領(lǐng)會(huì)和把握“二次創(chuàng)業(yè)”的內(nèi)涵
“二次創(chuàng)業(yè)”實(shí)質(zhì)上是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行傳承成功經(jīng)驗(yàn),使各項(xiàng)業(yè)務(wù)在高平臺(tái)上有新進(jìn)步、新提升、新發(fā)展的一個(gè)重要理念。“二次創(chuàng)業(yè)”的戰(zhàn)略體系歸納起來(lái)就是“12367”,即“高舉一面旗幟”,就是二次創(chuàng)業(yè)的旗幟。“緊扣兩個(gè)目標(biāo)”,是提升主流銀行地位和建設(shè)精品銀行的目標(biāo)。“突出三條主線”,就是要在各項(xiàng)工作的布局中,始終突出主線、競(jìng)爭(zhēng)線、生命線。“把握六大重點(diǎn)”,就是經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型和有效發(fā)展,優(yōu)勢(shì)區(qū)域優(yōu)先發(fā)展,競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè),風(fēng)險(xiǎn)控制,體制機(jī)制創(chuàng)新,班子隊(duì)伍和企業(yè)文化建設(shè)六大戰(zhàn)略重點(diǎn)。“跟進(jìn)七項(xiàng)措施”,就是營(yíng)銷體系重建、信貸業(yè)務(wù)流程改造、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、客戶經(jīng)理和柜員價(jià)值激勵(lì)、對(duì)分支行的考核機(jī)制建設(shè)、對(duì)機(jī)關(guān)部門(mén)的考核、班子建設(shè)和干部履職等。為推進(jìn)“二次創(chuàng)業(yè)”,打造主流銀行、精品銀行做出不懈努力。
二、全面實(shí)施主體業(yè)務(wù)的發(fā)起戰(zhàn)略
我行貸款營(yíng)銷明顯滯后,尤其在與商業(yè)銀行信貸經(jīng)營(yíng)層次的高端客戶競(jìng)爭(zhēng)中,我行的高端企業(yè)基本賬戶少,競(jìng)爭(zhēng)力和穩(wěn)定性比較脆弱,并且客戶綜合貢獻(xiàn)度相對(duì)較低。為此,采取的對(duì)策是:一是找準(zhǔn)市場(chǎng)定位,明確拓展方向;二是繼續(xù)加大中小企業(yè)客戶的拓展力度;三是著力抓好基礎(chǔ)賬戶的拓展,提高貸款穩(wěn)定性;四是以利率定價(jià)為重點(diǎn),提高貸款綜合效益;五是切實(shí)加強(qiáng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。其次,對(duì)縣(市)支行發(fā)展城市對(duì)公存款業(yè)務(wù)工作提出建設(shè)性的建議。
三、創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品,全面提升零售業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力
按照農(nóng)總行的要求,首先,要從經(jīng)營(yíng)思路、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略上確立并實(shí)施個(gè)人金融業(yè)務(wù)優(yōu)先發(fā)展的方針,全面提升零售業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力。其次,全面加強(qiáng)和改進(jìn)考核辦法,最大限度地調(diào)動(dòng)和激發(fā)員工發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的積極性。
四、尋求中間業(yè)務(wù)收入跨越式增長(zhǎng)的途徑
探索中間業(yè)務(wù)收入跨越式增長(zhǎng)是擺在各商業(yè)銀行面前的一項(xiàng)重要任務(wù)。針對(duì)目前中間業(yè)務(wù)發(fā)展存在的經(jīng)營(yíng)理念相對(duì)滯后、營(yíng)銷技巧有待提高和激勵(lì)考核不到位等問(wèn)題,分析主客觀原因,提出中間業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)跨越式增長(zhǎng)的途徑,主要有:一是提高思想認(rèn)識(shí),強(qiáng)化組織活動(dòng)。二是著力收益機(jī)構(gòu)優(yōu)化,拓展中間業(yè)務(wù)增效空間。既要做大做強(qiáng)傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù),又要依托資產(chǎn)業(yè)務(wù),擴(kuò)大對(duì)全行中間業(yè)務(wù)收入的貢獻(xiàn)度。同時(shí),通過(guò)建立信息傳導(dǎo)機(jī)制和豐富服務(wù)內(nèi)涵,大力拓展最具發(fā)展?jié)摿Φ耐缎袠I(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù),促進(jìn)中間業(yè)務(wù)收入的快速增長(zhǎng)。三是抓好宣傳,提高金融新產(chǎn)品的知名度。四是培養(yǎng)綜合性人才,加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。五是強(qiáng)化綜合營(yíng)銷,完善考核激勵(lì)機(jī)制。
五、如何實(shí)現(xiàn)我行電子銀行業(yè)務(wù)的二次創(chuàng)業(yè)
電子銀行是一項(xiàng)新興的戰(zhàn)略任務(wù),盡管近幾年來(lái)我行電子銀行發(fā)展較快,全行員工對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)有了全新認(rèn)識(shí),電子銀行業(yè)務(wù)也有了長(zhǎng)足的發(fā)展,但離主流銀行目標(biāo)還有一定的差距,爭(zhēng)是唯一的出路,我們最終目標(biāo)要讓電子銀行成為提升我行競(jìng)爭(zhēng)力的武器,有力支撐“二次創(chuàng)業(yè)”。首先在發(fā)起戰(zhàn)略定位上,充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)與客戶規(guī)模優(yōu)勢(shì),客戶規(guī)模上要堅(jiān)持“跑馬圈地”,努力實(shí)現(xiàn)搶市場(chǎng),爭(zhēng)份額,向渠道建設(shè)要效益。其次強(qiáng)勢(shì)推進(jìn),堅(jiān)持“五個(gè)到位”,一是思想認(rèn)識(shí)要到位;二是考核要到位;三是營(yíng)銷要到位;四是售后服務(wù)要到位;五是安全認(rèn)識(shí)要到位。
六、以精品的團(tuán)隊(duì)鍛造出主流銀行
“二次創(chuàng)業(yè)”關(guān)鍵在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、關(guān)鍵在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部、關(guān)鍵在人,努力打造精品團(tuán)隊(duì)和高素質(zhì)員工,鍛造出“主流銀行”。為此要做到:一是堅(jiān)持民主、公開(kāi)、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu),提高選人用人公信度,形成充滿活力的選人用人機(jī)制,促進(jìn)優(yōu)秀人才脫穎而出,這是培養(yǎng)造就高素質(zhì)干部、員工隊(duì)伍的關(guān)鍵。二是以人為本,建設(shè)客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、技術(shù)能手等優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。三是以誠(chéng)為本,激發(fā)員工的工作潛能,打造和諧、激情、進(jìn)步的團(tuán)隊(duì)。四是改善和完善薪酬體系,強(qiáng)化崗位績(jī)效考核,充分發(fā)揮員工積極性,留住人才。五是建立各層次人才貯備庫(kù),主動(dòng)、前瞻性的適應(yīng)日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和不斷變化的經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),通過(guò)自身差異化的服務(wù)戰(zhàn)略,建立比較競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),努力為二次創(chuàng)業(yè)、打造主流銀行提供有力的人才基礎(chǔ)和智力保障。六是建立全員培訓(xùn)制度,以網(wǎng)絡(luò)教育為核心,確保每位員工根據(jù)崗位工作和自身需要接受培訓(xùn),盡快提高自身業(yè)務(wù)技能和綜合素質(zhì)。
本次研討會(huì)除理論文章外,還有實(shí)際工作心得文章,理論與實(shí)際結(jié)合,對(duì)于領(lǐng)會(huì)和落實(shí)“二次創(chuàng)業(yè)”精神并付諸行動(dòng),為促進(jìn)農(nóng)行又好又快的發(fā)展起到積極的推動(dòng)作用。
關(guān)鍵詞：金融衍生產(chǎn)品 金融創(chuàng)新 小微貸款
一、 我國(guó)商業(yè)銀行"小微貸"業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
1. 我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展金融衍生品業(yè)務(wù)的情況。當(dāng)前，我國(guó)金融創(chuàng)新的步伐不斷加快，金融衍生品的種類也日益豐富，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同領(lǐng)域發(fā)揮著作用，勢(shì)頭向好，初具規(guī)模。
（1）經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展推動(dòng)著科技的進(jìn)步，人們的認(rèn)識(shí)水平也在不斷提高，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念得到了提升。由依靠存貸款利息差的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)方式轉(zhuǎn)向積極開(kāi)拓衍生品市場(chǎng)的多元化發(fā)展理念。例如：在開(kāi)展傳統(tǒng)存款業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極開(kāi)發(fā)代銷金融理財(cái)產(chǎn)品；推出汽車消費(fèi)貸款、信用消費(fèi)貸款、短期旅游貸款等更加靈活，更符合市場(chǎng)需求的貸款品種，提高中間業(yè)務(wù)及金融衍生品業(yè)務(wù)收入，創(chuàng)新意識(shí)顯著提高。
（2）金融衍生業(yè)務(wù)種類日益豐富，業(yè)務(wù)收入迅速增長(zhǎng)。近幾年，我國(guó)商業(yè)銀行通過(guò)自身摸索和借鑒國(guó)際銀行業(yè)的成功發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，不斷開(kāi)發(fā)新的金融衍生業(yè)務(wù)，努力拓展中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域，搭建了較為豐富的創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品線，推動(dòng)了營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的增長(zhǎng)。
（3）金融衍生業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展拓寬了銀行的收入來(lái)源，但其在銀行整體業(yè)務(wù)中所占的比重仍然較低，并呈現(xiàn)高度集中的狀態(tài)，主要分布在規(guī)模較大的商業(yè)銀行，業(yè)務(wù)收入也相應(yīng)表現(xiàn)出集中的狀態(tài)。其中，資產(chǎn)規(guī)模排名前20位的商業(yè)銀行開(kāi)展金融衍生品業(yè)務(wù)獲得的收入占據(jù)全部商業(yè)銀行同類業(yè)務(wù)總收入近90%的比例，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)效率并不高。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)改革的不斷深入，相關(guān)政策對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和小微企業(yè)的關(guān)注度不斷提升，商業(yè)銀行作為向企業(yè)發(fā)展提供輸血功能的金融機(jī)構(gòu)也面臨著更高的要求。
2. “小微貸”業(yè)務(wù)的概念界定及發(fā)展的重要性。“小微貸”業(yè)務(wù)，可以簡(jiǎn)單理解為商業(yè)銀行向符合條件的小微企業(yè)授信或提供金融服務(wù)的業(yè)務(wù)。小微企業(yè)的界定主要從經(jīng)營(yíng)規(guī)模、人員數(shù)量、管理權(quán)集中度三個(gè)方面進(jìn)行考慮，不同的行業(yè)適用的劃分標(biāo)準(zhǔn)并不相同。以工業(yè)和信息傳輸業(yè)為例，工業(yè)企業(yè)員工人數(shù)在20人～30人之間，營(yíng)業(yè)額在300萬(wàn)元～2 000萬(wàn)元之間，可以認(rèn)定為小微企業(yè)。信息傳輸業(yè)企業(yè)員工人數(shù)在10人～100人之間，營(yíng)業(yè)額在100萬(wàn)元～1 000萬(wàn)元之間，可以認(rèn)定為小微企業(yè)。小微企業(yè)與傳統(tǒng)的中小企業(yè)相比，處在發(fā)展的初期階段，經(jīng)營(yíng)情況尚不穩(wěn)定。因此，其貸款需求也呈現(xiàn)出“短”、“小”、“頻”、“急”的特點(diǎn)。“短”即貸款期限短，滿足小微企業(yè)的生產(chǎn)需要即可。“小”即貸款金額小，避免資金閑置帶來(lái)的財(cái)務(wù)管理成本。商業(yè)銀行從自身風(fēng)險(xiǎn)控制的角度考慮，在小微企業(yè)固定資產(chǎn)規(guī)模有限的情況下，也會(huì)壓縮“小微貸”業(yè)務(wù)的單筆貸款規(guī)模。“頻”指由于貸款需求的周期短、金額小，導(dǎo)致貸款申請(qǐng)的頻率增加。“急”指小微企業(yè)的發(fā)展通常缺乏合理規(guī)劃，資金的使用也難以進(jìn)行合理安排，一旦出現(xiàn)資金缺口，就要及時(shí)補(bǔ)充，來(lái)保證經(jīng)營(yíng)的正常進(jìn)行。
小微企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況是衡量經(jīng)濟(jì)健康程度與可持續(xù)性的重要指標(biāo)。一旦經(jīng)濟(jì)趨向蕭條，小微企業(yè)最先受到?jīng)_擊，直接影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定。2012年相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，注冊(cè)企業(yè)的總數(shù)中有近90%是小微企業(yè)，全年企業(yè)總產(chǎn)值的60%和企業(yè)總利稅的40%來(lái)自小微企業(yè)。小微企業(yè)規(guī)模雖小，但經(jīng)營(yíng)靈活、分布廣，可以提供豐富的就業(yè)崗位，促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定和諧。從商業(yè)銀行自身的角度來(lái)看，在金融創(chuàng)新步伐加快、互聯(lián)網(wǎng)金融強(qiáng)勢(shì)發(fā)展的局勢(shì)下，利潤(rùn)空間逐漸縮小，中間業(yè)務(wù)隨著監(jiān)管政策的不斷完善，盈利能力受到?jīng)_擊。然而，“小微貸”業(yè)務(wù)具有期限靈活、利率水平高的特點(diǎn)，市場(chǎng)需求大，可以成為商業(yè)銀行利潤(rùn)增長(zhǎng)新的助推器。總之，“小微貸”業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，可以解決勞動(dòng)力就業(yè)不足的問(wèn)題，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，增加商業(yè)銀行的利潤(rùn)源泉，無(wú)論對(duì)社會(huì)還是對(duì)商業(yè)銀行自身的發(fā)展都是非常必要的。
3. 我國(guó)金融政策對(duì)“小微貸”業(yè)務(wù)的扶持情況。2013年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)外了《關(guān)于深化小微企業(yè)金融服務(wù)的意見(jiàn)》。該《意見(jiàn)》指出，小微企業(yè)授信的客戶數(shù)量占該行企業(yè)授信總數(shù)，且最近半年每月月末平均授信余額占該行對(duì)企業(yè)授信的余額一定比例的商業(yè)銀行（通常東部沿海地區(qū)省份和計(jì)劃單獨(dú)列市的授信客戶數(shù)占比要在70%以上，其他省份在60%以上），各地銀監(jiān)局在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行綜合評(píng)估時(shí)，可允許其免于“每次進(jìn)行批量申請(qǐng)的時(shí)間間隔要大于半年”的規(guī)定，同時(shí)進(jìn)行多家同城支行的籌建。在小微信貸可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)監(jiān)管問(wèn)題上，銀監(jiān)會(huì)通過(guò)差異化的考核進(jìn)行管理。在權(quán)重法考核下，對(duì)達(dá)到“商業(yè)銀行對(duì)單個(gè)企業(yè)（或集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露低于500萬(wàn)元，且占本行的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露總額比例低于或等于0.5%”條件的小微貸款采用75%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，如果采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法，則參照零售貸款選用優(yōu)惠的針對(duì)資本的監(jiān)管要求。風(fēng)險(xiǎn)暴露是金融業(yè)的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，指小微企業(yè)一旦違約，商業(yè)銀行承受范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)信貸余額。目前，監(jiān)管層積極鼓勵(lì)商業(yè)銀行發(fā)展“小微貸”業(yè)務(wù)，并選擇對(duì)小微企業(yè)金融服務(wù)成效斐然、風(fēng)險(xiǎn)管控能力強(qiáng)的商業(yè)銀行開(kāi)展資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，促進(jìn)商業(yè)銀行小微信貸的發(fā)展，引導(dǎo)其根據(jù)小微企業(yè)自身的發(fā)展特點(diǎn)，提供相匹配的金融服務(wù)。
4. 商業(yè)銀行“小微貸”業(yè)務(wù)成功推行的案例介紹。北京銀行作為商業(yè)銀行中開(kāi)展小微信貸業(yè)務(wù)較早，并獲得成功的銀行，始終走在金融服務(wù)創(chuàng)新的前列。2001年，北京銀行針對(duì)企業(yè)園區(qū)內(nèi)的小微企業(yè)設(shè)立了服務(wù)中心，專注于小微金融服務(wù)的拓展；2003年推出“瞠羚計(jì)劃”，為中關(guān)村內(nèi)的軟件外包、集成電路設(shè)計(jì)等專業(yè)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)提供貸款；2005年與北京市發(fā)展和改革委員會(huì)達(dá)成協(xié)議，打造融資E路通業(yè)務(wù)；2007年參與針對(duì)中關(guān)村科技園區(qū)內(nèi)小微企業(yè)設(shè)計(jì)的信用貸款工作試點(diǎn)；2009年成立北京市首家提供信貸支持的專營(yíng)機(jī)構(gòu)，主要服務(wù)對(duì)象為科技型小微企業(yè)；2010年，與海淀區(qū)政府達(dá)成支持小微企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略協(xié)議，協(xié)議金額近300億元，并為中關(guān)村科技創(chuàng)新企業(yè)園區(qū)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)、小微、高新企業(yè)提出主動(dòng)授信業(yè)務(wù)方案；截止2011年5月初，北京銀行中關(guān)村分行服務(wù)園區(qū)內(nèi)科技成長(zhǎng)型小微企業(yè)近2 000家，發(fā)放貸款金額500余億元，資產(chǎn)總值達(dá)1 200余億元，成功經(jīng)驗(yàn)可以歸納為“信貸工廠”的經(jīng)營(yíng)模式，通過(guò)批量的營(yíng)銷推廣、標(biāo)準(zhǔn)化的審貸流程、差異化的貸后管理、特色化的激勵(lì)方式，提高對(duì)中關(guān)村科技園區(qū)內(nèi)創(chuàng)新型和成長(zhǎng)型小微企業(yè)的信貸服務(wù)能力。
光大銀行在拓展“小微貸”業(yè)務(wù)的過(guò)程中，針對(duì)工程機(jī)械領(lǐng)域企業(yè)需要購(gòu)置大型機(jī)械設(shè)備的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，推出了“小微設(shè)備貸”。小微設(shè)備貸根據(jù)“總對(duì)總”的合作協(xié)議，在經(jīng)銷商和廠商提供雙重回購(gòu)擔(dān)保的基礎(chǔ)上，收取一定比例的保證金，并對(duì)購(gòu)進(jìn)設(shè)備進(jìn)行抵押。小微設(shè)備貸的創(chuàng)新推出在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，改善了機(jī)械工程領(lǐng)域小微企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)情況。北京分行是光大銀行開(kāi)展小微設(shè)備貸的主要分行，在取得初步的成功后，該行加大了對(duì)工程機(jī)械領(lǐng)域企業(yè)的走訪和溝通工作，完善業(yè)務(wù)流程，提供及時(shí)、高效、與企業(yè)需求密切相連的金融服務(wù)。由于小微設(shè)備貸的成功，光大銀行在2011年獲得了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的表彰。截止2012年中旬，光大銀行小微貸款的客戶總數(shù)已超過(guò)1萬(wàn)戶，貸款金額達(dá)1 000億元，北京分行的小微設(shè)備貸客戶達(dá)50余家，發(fā)放貸款金額40余億元。
二、 “小微貸”業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中存在的問(wèn)題
1. 信息不對(duì)稱，導(dǎo)致商業(yè)銀行放貸過(guò)程中存在虛假授信風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行和小微企業(yè)間的信息不對(duì)稱問(wèn)題，主要是指由于小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)不規(guī)范、信息披露不透明導(dǎo)致商業(yè)銀行無(wú)法充分了解小微企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況，難以及時(shí)對(duì)貸款資金使用情況進(jìn)行必要的監(jiān)控。一旦小微企業(yè)為成功申請(qǐng)貸款或提高貸款額度出現(xiàn)偽造經(jīng)營(yíng)材料的情況，商業(yè)銀行則會(huì)出現(xiàn)虛假授信的風(fēng)險(xiǎn)。由于信息不對(duì)稱帶來(lái)的種種問(wèn)題，出于對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)控制的考慮，商業(yè)銀行難免產(chǎn)生對(duì)小微企業(yè)惜貸的行為，導(dǎo)致部分小微企業(yè)無(wú)法取得業(yè)務(wù)發(fā)展所需要的資金。
2. 單筆貸款額度低導(dǎo)致貸款成本高，降低了銀行的經(jīng)濟(jì)效益。小微企業(yè)規(guī)模小、數(shù)量多、分布廣、信息分散，無(wú)形中提高了商業(yè)銀行的信息采集成本。以一般的商業(yè)銀行小微貸業(yè)務(wù)為例，針對(duì)小微企業(yè)的授信額度通常在2 000元～100萬(wàn)元之間，差距過(guò)大，平均每戶小微企業(yè)的貸款數(shù)量約為4萬(wàn)元。然而，對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，無(wú)論額度大小，每筆貸款的放貸成本是基本相當(dāng)?shù)模匆还P1萬(wàn)元的貸款與一筆100萬(wàn)元的貸款成本基本相同，但收益率卻存在天壤之別。商業(yè)銀行作為盈利性的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，利潤(rùn)最大化是其經(jīng)營(yíng)的基本目標(biāo)，而單筆額度較小的“小微貸”業(yè)務(wù)資金回報(bào)率低，難以形成規(guī)模效應(yīng)，制約商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新動(dòng)力。此外，企業(yè)的資金申請(qǐng)額度通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模相匹配，規(guī)模較小的企業(yè)由于抵押物不充足，缺少擔(dān)保措施，一旦發(fā)生不可抗力，便難以及時(shí)還款，增加商業(yè)銀行的壞賬風(fēng)險(xiǎn)。
3. “小微貸”業(yè)務(wù)品種單一、創(chuàng)新不足，難以充分匹配小微企業(yè)需求。近年來(lái)，各商業(yè)銀行均加大了對(duì)“小微貸”業(yè)務(wù)的投入，但在具體的服務(wù)過(guò)程中同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)嚴(yán)重，缺少對(duì)不同行業(yè)資金需求的細(xì)分，沒(méi)能根據(jù)小微企業(yè)差異化的經(jīng)營(yíng)情況設(shè)計(jì)更有針對(duì)性的金融服務(wù)產(chǎn)品，存在服務(wù)空白區(qū)，導(dǎo)致部分小微企業(yè)難以獲得與實(shí)際需要相契合的小微貸產(chǎn)品，錯(cuò)過(guò)發(fā)展良機(jī)。例如，以餐飲企業(yè)和批發(fā)企業(yè)的資金需求情況做比較，餐飲企業(yè)現(xiàn)金流充裕，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，可以采用每日還款的方式設(shè)計(jì)小微貸產(chǎn)品；批發(fā)企業(yè)由于會(huì)有先發(fā)貨后付款的情況發(fā)生，每日經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流并不穩(wěn)定，在收到貨款之前甚至?xí)霈F(xiàn)流動(dòng)資金短缺的情況，因此適宜采用每月定額還款的模式。總之，目前商業(yè)銀行“小微貸”產(chǎn)品的創(chuàng)新性不足，品種單一，只能滿足部分小微企業(yè)的需求，難以充分覆蓋不同領(lǐng)域內(nèi)小微企業(yè)的多樣性需求。
三、 解決“小微貸”業(yè)務(wù)開(kāi)展問(wèn)題的辦法探討
1. 提高信貸隊(duì)伍專業(yè)性，充實(shí)“小微貸”業(yè)務(wù)監(jiān)督力量。人才是一切事業(yè)的基點(diǎn)，信貸隊(duì)伍作為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的第一道屏障，專業(yè)素質(zhì)的高低直接關(guān)系到“小微貸”業(yè)務(wù)的推廣質(zhì)量。因此，商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)信貸隊(duì)伍的技能培訓(xùn)，吸納高素質(zhì)人才，提升整個(gè)隊(duì)伍的專業(yè)修養(yǎng)，強(qiáng)化職業(yè)道德的約束力，提高信貸人員的信息甄別能力和業(yè)務(wù)監(jiān)督水平。在審查小微企業(yè)提供的信貸資料時(shí)，要做到嚴(yán)格把關(guān)、寧穩(wěn)不急，一旦發(fā)現(xiàn)不合規(guī)的情況或潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件，要及時(shí)糾正，強(qiáng)化細(xì)節(jié)管理，保證每筆信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)可控，防范虛假授信的情況發(fā)生。同時(shí)要做好貸后管理工作，可以借鑒第三方提供的專業(yè)信息輔助判斷企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況，或根據(jù)小微企業(yè)貢獻(xiàn)的稅費(fèi)及員工的工資福利情況對(duì)信貸資料進(jìn)行驗(yàn)證，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督。
2. 放寬小微企業(yè)的還款率要求，實(shí)現(xiàn)差異化利率。小微企業(yè)由于內(nèi)部治理機(jī)制尚不完善，抗風(fēng)險(xiǎn)能力低，信息披露不充分等問(wèn)題，信貸風(fēng)險(xiǎn)要高于大中型企業(yè)。如果沒(méi)有配套的激勵(lì)措施，商業(yè)銀行必將會(huì)放棄小微企業(yè)，將信貸資金轉(zhuǎn)向經(jīng)營(yíng)較為穩(wěn)健的大中型企業(yè)，小微企業(yè)融資難的問(wèn)題難以得到有效緩解。在2013年銀監(jiān)會(huì)的《關(guān)于深化小微企業(yè)金融服務(wù)的意見(jiàn)》中指出，通過(guò)差異化的考核標(biāo)準(zhǔn)對(duì)小微企業(yè)信貸的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問(wèn)題進(jìn)行管理。在權(quán)重法考核下，對(duì)達(dá)到“商業(yè)銀行對(duì)單個(gè)企業(yè)（或集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露低于500萬(wàn)元，且占本行的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露總額比例低于或等于0.5%”條件的小微貸款采用75%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。此舉對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)無(wú)疑是促進(jìn)“小微貸”業(yè)務(wù)發(fā)展的有力探索。
小微信貸業(yè)務(wù)“短”、“小”、“頻”、“急”的特點(diǎn)增加了商業(yè)銀行的單筆貸款成本，帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益卻無(wú)法和大中型企業(yè)相比。因此，小微信貸業(yè)務(wù)必須依賴差異化的利率政策，以高利率彌補(bǔ)高成本，追求風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)之間的平衡。當(dāng)小微企業(yè)創(chuàng)造的利潤(rùn)可以覆蓋其貸款成本，銀行又通過(guò)差異化的利率彌補(bǔ)了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，就實(shí)現(xiàn)了小微企業(yè)與銀行之間的雙贏。商業(yè)銀行在制定利率政策時(shí)，可以對(duì)及時(shí)還款、信譽(yù)較好的小微企業(yè)給予循環(huán)貸款利率優(yōu)惠的待遇，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)的激勵(lì)機(jī)制，建立長(zhǎng)期合作關(guān)系。
3. 開(kāi)發(fā)與小微企業(yè)發(fā)展需求相契合的信貸產(chǎn)品。創(chuàng)新是發(fā)展的不竭動(dòng)力，商業(yè)銀行只有不斷進(jìn)行服務(wù)創(chuàng)新，才能在“小微貸”業(yè)務(wù)的新戰(zhàn)場(chǎng)中搶奪更多的份額。小微信貸的創(chuàng)新可以從金融產(chǎn)品和貸款模式兩方面進(jìn)行考慮。首先是產(chǎn)品的創(chuàng)新，小微企業(yè)分布廣、情況復(fù)雜。即便是同一行業(yè)內(nèi)的不同企業(yè)，經(jīng)營(yíng)情況也千差萬(wàn)別；同一家企業(yè)在發(fā)展的不同時(shí)期，資金需求情況也并不相同。目前商業(yè)銀行推出的“小微貸”產(chǎn)品雖然不斷增多，各具特色，但真正站在小微企業(yè)的角度考慮，真正滿足小微企業(yè)需要的并不多。其次是創(chuàng)新貸款模式，小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，可以進(jìn)行抵押的固定資產(chǎn)有限，單獨(dú)抵遇風(fēng)險(xiǎn)的能力低。因此可以考慮采用團(tuán)體信貸、群集信貸、供應(yīng)鏈融資的信貸模式，通過(guò)弱擔(dān)保、信用擔(dān)保發(fā)放貸款。以團(tuán)體信貸為例，將經(jīng)營(yíng)類別和風(fēng)險(xiǎn)水平相似的小微企業(yè)聯(lián)合起來(lái)可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散的效果，有效解決單個(gè)小微企業(yè)無(wú)法提供充足抵押物的問(wèn)題，降低商業(yè)銀行對(duì)“小微貸”的交易和監(jiān)管成本。
結(jié)論：小微企業(yè)是我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不可或缺的力量，也是經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵因素之一，融資難是小微企業(yè)困擾已久的問(wèn)題。改進(jìn)和完善對(duì)小微企業(yè)的金融服務(wù)，不僅是增加經(jīng)濟(jì)活力，促進(jìn)就業(yè)的重要措施，也是商業(yè)銀行增加新的利潤(rùn)點(diǎn)，尋求業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要契機(jī)。一方面，小微企業(yè)對(duì)金融服務(wù)存在迫切需求，“小微貸”業(yè)務(wù)具有豐富的市場(chǎng)資源和開(kāi)拓空間。另一方面，發(fā)展小微信貸業(yè)務(wù)可以優(yōu)化商業(yè)銀行的收入結(jié)構(gòu)，增加客戶儲(chǔ)備，拓寬發(fā)展渠道。
參考文獻(xiàn)：
[1] 謝海.我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)用金融衍生品借鑒研究[D].北京：中國(guó)農(nóng)業(yè)大學(xué)學(xué)位論文，2014.
[2] 張偉如.中國(guó)商業(yè)銀行對(duì)小微企業(yè)信貸融資問(wèn)題研究[D].北京：對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)學(xué)位論文，2014.
[3] 吳江濤.商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)研究[D].南昌：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)位論文，2012.
[4] 涂曉兵.金融脫媒下我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)狀分析與路徑選擇[D].武漢：武漢大學(xué)學(xué)位論文，2012.
[5] 于洋.中國(guó)小微企業(yè)融資問(wèn)題研究[D].長(zhǎng)春：吉林大學(xué)學(xué)位論文，2013.
[6] 黃蕾.A銀行微小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展問(wèn)題研究[D].桂林：廣西大學(xué)學(xué)位論文，2013.
[7] 陶彥君.我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展小微貸款業(yè)務(wù)的思考[D].成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)位論文，2013.
[8]張超.國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行小微企業(yè)信貸模式比較研究[D].長(zhǎng)春：吉林大學(xué)學(xué)位論文，2013.
[9] 張哲.小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新研究[D].成都：西南大學(xué)學(xué)位論文，2013.
[10] 吳瓊.微小貸款可持續(xù)發(fā)展中的金融創(chuàng)新[D].杭州：浙江大學(xué)學(xué)位論文，2013.
[11] 魏明海，柳建華.國(guó)企分紅、治理因素與過(guò)度投資[J]. 管理世界，2007，（4）.
[12] 高雷，宋順林.掏空、財(cái)富效應(yīng)與投資者保護(hù)――基于上市公司關(guān)聯(lián)擔(dān)保的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)[J].中國(guó)會(huì)計(jì)評(píng)論， 2007，（1）.
[13] 谷祺，鄧德強(qiáng)，路倩.現(xiàn)金流權(quán)與控制權(quán)分離下的公司價(jià)值――基于我國(guó)家族上市公司的實(shí)證研究[J]. 會(huì)計(jì)研究，2006，（4）.
基金項(xiàng)目：2015年度國(guó)家社科基金一般項(xiàng)目“新疆少數(shù)民族宗教文化與社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的關(guān)系研究”（項(xiàng)目號(hào)：15BSH020）。
[論文摘要]伴隨券商直投業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)，券商的經(jīng)營(yíng)模式經(jīng)營(yíng)模式將發(fā)生變化，通過(guò)分析券商直投的歷史、現(xiàn)狀了解該項(xiàng)業(yè)務(wù)推出后所產(chǎn)生的影響。
隨著中信、中金兩家公司取得券商直接投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，那么就解除了自2001年4月以來(lái)對(duì)證券公司從事私人資本類投資的禁令，這意味著與凱雷投資集團(tuán)等西方競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手采用相同模式的國(guó)內(nèi)投資公司誕生了，從而券商的經(jīng)營(yíng)模式由此可能會(huì)帶來(lái)一些變化，同時(shí)對(duì)創(chuàng)投也會(huì)帶來(lái)一定的沖擊。
一、國(guó)內(nèi)券商直投的發(fā)展歷史
從2001年證監(jiān)會(huì)嚴(yán)禁證券公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資到2006年2月國(guó)務(wù)院頒布《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施〈國(guó)家中長(zhǎng)期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要〉若干配套政策的通知》，允許證券公司在符合法律和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的前提下開(kāi)展創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)。這6年前后的“一收一放”，折射出資本市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)的不斷變化和演進(jìn)。6年前，床頭也普遍因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)股泡沫破裂進(jìn)入谷底，國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)開(kāi)始走熊，券商通過(guò)各種方式進(jìn)行的直接投資大都變成了巨額不良資產(chǎn)。6年后，國(guó)內(nèi)券商經(jīng)過(guò)了一場(chǎng)生死輪回，股權(quán)分置改革完成，促使市場(chǎng)進(jìn)入全流通時(shí)代，股市更是一路上沖，股權(quán)投資行業(yè)也進(jìn)入新時(shí)期。單就國(guó)內(nèi)私募股權(quán)投資（PE）市場(chǎng)而言，2007年上半年就有83家中國(guó)大陸企業(yè)得到PE投資，投資總額達(dá)到48.03億美元，PE推出活動(dòng)保持活躍，共36筆推出，其中25筆通過(guò)上市實(shí)現(xiàn)推出。
二、國(guó)外券商直投的發(fā)展?fàn)顩r
券商直投業(yè)務(wù)不僅長(zhǎng)期以來(lái)是國(guó)際券商的重要收入來(lái)源，而且利潤(rùn)極為豐厚。統(tǒng)計(jì)資料顯示，國(guó)際券商直投收入一般占總收入的60%以上，在資本市場(chǎng)最發(fā)達(dá)的美國(guó)，則超過(guò)70%。美國(guó)大型私人股權(quán)基金的收益能達(dá)到40%-50%，而券商直投的回報(bào)則動(dòng)輒幾倍甚至數(shù)十倍。像高盛投資工商銀行、收購(gòu)西部礦業(yè)，摩根士丹利投資蒙牛乳業(yè)，這些精典案例都為投資方獲得了幾十倍甚至上百倍的超值回報(bào)。
三、國(guó)內(nèi)券商直投的現(xiàn)狀及機(jī)會(huì)
而由于中國(guó)以往的證券市場(chǎng)體制結(jié)構(gòu)存在“只能做多，不能做空”的問(wèn)題，券商對(duì)市場(chǎng)行情的依賴很嚴(yán)重，即都在“靠天吃飯”，始終走不出“牛市賺錢(qián)，熊市賠錢(qián)”的宿命。根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，本土券商的收入構(gòu)成中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍是其主要來(lái)源。據(jù)對(duì)26家券商的統(tǒng)計(jì)，2007年26家券商64%的營(yíng)業(yè)收入來(lái)源于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，券商自營(yíng)業(yè)務(wù)占比26.7%，承銷業(yè)務(wù)和委托理財(cái)占比不足5%。中小券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入更是占了主營(yíng)業(yè)務(wù)的絕大部分。國(guó)內(nèi)券商主要依靠經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)維生，這在收入結(jié)構(gòu)上是明顯失衡的。如今券商直投業(yè)務(wù)的開(kāi)展，不僅將加快本土投行與國(guó)際市場(chǎng)接軌，即“投行+投資”盈利模式轉(zhuǎn)型，從而改變“生存基礎(chǔ)單一、盈利模式單一”、“靠天吃飯”的被動(dòng)局面。而且這一轉(zhuǎn)變將迫使投行加快提升自身綜合素質(zhì)及業(yè)務(wù)能力，從單純的“為人作嫁”的“一站服務(wù)”向“陪上嫁妝”后“扶他上馬，送他一程”的“跟隨服務(wù)”轉(zhuǎn)變，從而無(wú)疑將對(duì)其運(yùn)營(yíng)服務(wù)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。由于直投業(yè)務(wù)不僅收益遠(yuǎn)高于傳統(tǒng)的證券承銷，而且十分有利于深層次地挖掘客戶價(jià)值，進(jìn)而帶動(dòng)后續(xù)融資業(yè)務(wù)和并購(gòu)業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時(shí)，由于投資和融資周期往往交替出現(xiàn)，直投業(yè)務(wù)和承銷業(yè)務(wù)有周期性互補(bǔ)的作用，從而可以增強(qiáng)投行的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。此外，在證券公司內(nèi)部的自營(yíng)、投資、固定收益、收購(gòu)兼并、代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)部門(mén)都和直接投資有著相關(guān)性等等。券商參與直接投資業(yè)務(wù)已被廣泛作為自身發(fā)展戰(zhàn)略的一部分。
四、推動(dòng)PE市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
券商股權(quán)投資與PE類似，都是投資于非公開(kāi)發(fā)行公司的股權(quán)，投資收益通過(guò)日后出售股權(quán)或企業(yè)上市兌現(xiàn)。因此，券商直投業(yè)務(wù)啟動(dòng)后，將進(jìn)一步推動(dòng)PE市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，同時(shí)加劇參與各方，尤其PE、VC和券商直投部門(mén)的競(jìng)爭(zhēng)。與國(guó)際PE和國(guó)內(nèi)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)相比，在直接投資業(yè)務(wù)上，券商的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在因投行承銷業(yè)務(wù)而帶來(lái)的項(xiàng)目資源優(yōu)勢(shì)，以及深層次地挖掘和延伸客戶投資價(jià)值，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)再融資和并購(gòu)價(jià)值等。其劣勢(shì)在于擬議的試點(diǎn)方案中，證券公司還只能以自有資金投資。PE的優(yōu)勢(shì)在于專業(yè)投資經(jīng)驗(yàn)的豐富積累和人才儲(chǔ)備，對(duì)于外資PE機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，還有雄厚的外來(lái)資金的背景優(yōu)勢(shì)。PE機(jī)構(gòu)普遍在以往的投資項(xiàng)目中積累了豐富的運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，從企業(yè)調(diào)研評(píng)估方法，到業(yè)務(wù)發(fā)展推進(jìn)，以及走向資本市場(chǎng)上市或并購(gòu)，都有專業(yè)的方法支撐和相對(duì)固定的業(yè)務(wù)合作伙伴來(lái)共同完成。VC的優(yōu)勢(shì)是可以不受三年的期限約束，在企業(yè)初始階段、成長(zhǎng)階段或成熟階段自主介入，從而可能獲得更好的投資機(jī)會(huì)，獲得更高回報(bào)。總之，在直投業(yè)務(wù)上，PE、VC和券商有競(jìng)爭(zhēng)，但也可以有合作。因?yàn)槿叩膬?yōu)缺點(diǎn)具有互補(bǔ)性，完全可以通過(guò)合作，共同打造一條共同的價(jià)值鏈。因而從整體上看，券商做直接股權(quán)投資是非常有助私募股權(quán)投資市場(chǎng)的健康發(fā)展的。五、催發(fā)本土投行轉(zhuǎn)型
目前國(guó)內(nèi)投行已經(jīng)漸次進(jìn)入近乎充分市場(chǎng)化的競(jìng)爭(zhēng)格局。在美國(guó)，所謂投資銀行業(yè)務(wù)，早已超過(guò)了傳統(tǒng)意義上的上市輔導(dǎo)和股票承銷領(lǐng)域。通常情況下，投行所提供的服務(wù)都已大大超過(guò)專業(yè)之外，如前面所述的直投業(yè)務(wù)和戰(zhàn)略咨詢等。值得注意是，這領(lǐng)域的服務(wù)，已不是單純可以以專業(yè)能力論英雄，而將是一場(chǎng)綜合能力的較量。在直投業(yè)務(wù)開(kāi)閘后，僅僅使企業(yè)達(dá)到上市已不是投行的唯一目標(biāo)。上市后的跟隨服務(wù)，包括專業(yè)輔導(dǎo)、完善公司治理、幫助企業(yè)持續(xù)再融資等，使得企業(yè)通過(guò)自身發(fā)展與收購(gòu)提升業(yè)績(jī)，最終使企業(yè)做強(qiáng)已成為投行的主要任務(wù)，包括幫助企業(yè)制定發(fā)展規(guī)劃，健全治理結(jié)構(gòu)，充當(dāng)企業(yè)的戰(zhàn)略顧問(wèn)，協(xié)助企業(yè)建立良好的內(nèi)部監(jiān)督控制和會(huì)計(jì)核算體制等等。有一句話說(shuō)得好，“一切高級(jí)競(jìng)爭(zhēng)，都在專業(yè)之外”。在當(dāng)今人才流動(dòng)趨于市場(chǎng)化和自由化的生態(tài)環(huán)境下，所謂專業(yè)技能，在同業(yè)人士中已難分高下。在投行領(lǐng)域，競(jìng)爭(zhēng)一樣越來(lái)越取決于技術(shù)產(chǎn)品創(chuàng)新和專業(yè)之外的能力。從短期看，技術(shù)，包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)和服務(wù)等專業(yè)領(lǐng)域的創(chuàng)新起到關(guān)鍵作用，但從長(zhǎng)期看，專業(yè)之外的能力，包括文化、思維、戰(zhàn)略、投資等需要通過(guò)自身培育而不是模仿而來(lái)的系統(tǒng)處理能力，才是真正可以持久的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
總之，券商直投業(yè)務(wù)是中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展到一定階段的必然結(jié)果，其對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的影響將是深遠(yuǎn)的。這個(gè)影響從中信證券、中金國(guó)際等中外大中小券商的轉(zhuǎn)型及動(dòng)向可以清楚得到印證。
參考文獻(xiàn)
[1]匡志勇，券商直投，餡餅還是陷阱，第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)，2007，03
論文摘要：中國(guó)電信進(jìn)入轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)階段和發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，在企業(yè)面臨日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，系統(tǒng)推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進(jìn)企業(yè)科學(xué)發(fā)展，是中國(guó)電信和每一位員工共同需要面對(duì)的問(wèn)題。財(cái)務(wù)人員及財(cái)務(wù)工作在企業(yè)中將發(fā)揮怎樣的作用，如何增強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，如何服務(wù)企業(yè)轉(zhuǎn)型，財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型問(wèn)題也引起了越來(lái)越多財(cái)務(wù)工作者的關(guān)注。文章從中國(guó)電信轉(zhuǎn)型新時(shí)期下財(cái)務(wù)人員的思維轉(zhuǎn)型角度，就預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制、稅務(wù)籌劃等方面作出初步的探討，為中國(guó)電信財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型提供新的思考，以期財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍能為中國(guó)電信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型提供更好的服務(wù)支撐并作出更大的貢獻(xiàn)。
論文關(guān)鍵詞：電信 轉(zhuǎn)型 財(cái)務(wù) 新思維
中國(guó)電信已經(jīng)進(jìn)入轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)階段和發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，在企業(yè)面臨日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，系統(tǒng)推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進(jìn)企業(yè)科學(xué)發(fā)展，是中國(guó)電信和每一位員工共同需要面對(duì)的問(wèn)題。財(cái)務(wù)人員及財(cái)務(wù)工作在企業(yè)中將發(fā)揮怎樣的作用，如何增強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，如何服務(wù)企業(yè)轉(zhuǎn)型，財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型問(wèn)題也引起了越來(lái)越多財(cái)務(wù)工作者的關(guān)注。
一、財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型首先需要財(cái)務(wù)人員思維模式的轉(zhuǎn)型
隨著電信競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，電信市場(chǎng)環(huán)境的急劇變化，電信企業(yè)內(nèi)部在戰(zhàn)略決策、業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)、管理方式、服務(wù)策略等方面都在經(jīng)歷一場(chǎng)前所未有的改革。企業(yè)轉(zhuǎn)型的過(guò)程需要財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型做服務(wù)和支撐，這首先需要財(cái)務(wù)人員思維模式的轉(zhuǎn)型。
1.需要提高對(duì)待轉(zhuǎn)型的積極主動(dòng)性。面對(duì)轉(zhuǎn)型問(wèn)題，要做好迎難而上的思想準(zhǔn)備，發(fā)揮財(cái)務(wù)人員的務(wù)實(shí)精神，為轉(zhuǎn)型提供服務(wù)與支撐。同時(shí)，面對(duì)轉(zhuǎn)型中的新問(wèn)題，不一味拘泥于舊的思維方式，要勇于創(chuàng)新和實(shí)踐。
2.需要提高解決問(wèn)題的能力。隨著中國(guó)會(huì)計(jì)制度的改革，新的稅法政策的實(shí)施，財(cái)務(wù)人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、知識(shí)更新水平必需要適應(yīng)新的制度和政策的變化，才能更好地服務(wù)和支撐企業(yè)的發(fā)展。尤其是隨著電信轉(zhuǎn)型新業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對(duì)分產(chǎn)品和分客戶群的成本分析，全業(yè)務(wù)模式下移動(dòng)業(yè)務(wù)的處理方式等，對(duì)財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)水平也提出了更高的要求。
3.克服財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的保守思維方式，從傳統(tǒng)的“賬房先生”到企業(yè)戰(zhàn)略決策的參與者、服務(wù)支撐者。企業(yè)的戰(zhàn)略鏈有兩個(gè)鏈條——產(chǎn)品鏈和價(jià)值鏈，產(chǎn)品鏈?zhǔn)瞧髽I(yè)關(guān)于產(chǎn)品的戰(zhàn)略定位，價(jià)值鏈?zhǔn)腔ゲ幌嗤窒嗷リP(guān)聯(lián)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，構(gòu)成的一個(gè)創(chuàng)造價(jià)值的動(dòng)態(tài)過(guò)程，在這個(gè)過(guò)程中需要戰(zhàn)略預(yù)算的實(shí)現(xiàn)，而戰(zhàn)略預(yù)算則需要財(cái)務(wù)戰(zhàn)略提供技術(shù)保證，包括預(yù)算的分解、收益的分配、內(nèi)控和考核等。
二、構(gòu)建基于戰(zhàn)略的預(yù)算管理新思維
（一）預(yù)算管理中存在的常見(jiàn)問(wèn)題
1.強(qiáng)調(diào)預(yù)算管理的平臺(tái)作用而忽視發(fā)揮平臺(tái)作用的條件。預(yù)算管理是“錦上添花”而不是“雪中送炭”的事，預(yù)算需要先做好最基礎(chǔ)的核算和考核。
2.將全面預(yù)算與財(cái)務(wù)預(yù)算等同起來(lái)。尤其是業(yè)務(wù)部門(mén)通常認(rèn)為預(yù)算就是財(cái)務(wù)部門(mén)的事情，或者認(rèn)為預(yù)算是由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)的，自己只要搞好自己專業(yè)內(nèi)的事情就可以了，財(cái)務(wù)往往成為單位預(yù)算的末端，缺乏整體的把控。
3.將預(yù)算指標(biāo)視作預(yù)測(cè)的結(jié)果，忽視了預(yù)算的決策和管理作用，往往造成財(cái)務(wù)的被動(dòng)。
（二）轉(zhuǎn)變預(yù)算管理思維模式的必要性
1.財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型需要提高財(cái)務(wù)人員的總體把控能力，將企業(yè)的決策深入貫徹到每一個(gè)環(huán)節(jié)，這就需要財(cái)務(wù)人員樹(shù)立基于戰(zhàn)略的預(yù)算管理新思維。
2.總體環(huán)境的變化要求財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)變預(yù)算管理思維模式。
首先，目前電信市場(chǎng)爭(zhēng)奪的焦點(diǎn)開(kāi)始從客戶數(shù)量向客戶質(zhì)量轉(zhuǎn)變，這就要求企業(yè)要以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向，立足市場(chǎng)調(diào)查和科學(xué)分析預(yù)測(cè)，實(shí)行市場(chǎng)、業(yè)務(wù)、投資、財(cái)務(wù)、資金等各方面綜合配套的全面預(yù)算管理。其次，市場(chǎng)環(huán)境的變化要求逐步實(shí)現(xiàn)由內(nèi)部管理考核指標(biāo)向外部客戶感知評(píng)價(jià)指標(biāo)轉(zhuǎn)變，需要更好地發(fā)揮績(jī)效考核的作用。另外，作為一家在美國(guó)上市的企業(yè)，中國(guó)電信需要接受全體股東的監(jiān)督，遵循薩班斯法案的要求，在新的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的執(zhí)行越來(lái)越規(guī)范、內(nèi)外部審計(jì)的要求越來(lái)越嚴(yán)格的環(huán)境下，要求電信企業(yè)的財(cái)務(wù)人員構(gòu)建基于戰(zhàn)略的預(yù)算管理新思維。
（三）構(gòu)建基于戰(zhàn)略的預(yù)算管理新思維的一些思考
1.建立符合企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的預(yù)算目標(biāo)。財(cái)務(wù)部門(mén)作為預(yù)算的牽頭部門(mén)，需要具備整體的把控能力，預(yù)算的編制也必需符合企業(yè)整體戰(zhàn)略目標(biāo)的方向。在總的目標(biāo)框架內(nèi)，牽頭制定可操作可實(shí)現(xiàn)的具體目標(biāo)，才能真正滿足企業(yè)發(fā)展的需要。同時(shí)，預(yù)算的編制應(yīng)為預(yù)算的實(shí)現(xiàn)指明方向，預(yù)算的編制需要所有部門(mén)的共同合作。
2.變預(yù)算管理的末端為全程全流程管理。管理需要多條腿走路，預(yù)算管理也需要各個(gè)部門(mén)的緊密配合，共同完成預(yù)算目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)。首先，預(yù)算的編制需要各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)的參與。其次，要將預(yù)算執(zhí)行與分析深入到業(yè)務(wù)層面，與動(dòng)態(tài)控制結(jié)合起來(lái)，提高業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)預(yù)算的認(rèn)知程度。另外，區(qū)分預(yù)算與內(nèi)控的關(guān)系，兩者不可等同。
3.提高把控能力，降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。首先，使預(yù)算管理細(xì)化到各級(jí)管理單元，分級(jí)實(shí)施預(yù)算管理控制，實(shí)現(xiàn)所有預(yù)算事項(xiàng)的可控在控。其次，實(shí)時(shí)跟蹤預(yù)算的執(zhí)行，嚴(yán)格對(duì)預(yù)算執(zhí)行進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。最后，完善預(yù)算考核體系，更新預(yù)算考核機(jī)制，實(shí)現(xiàn)過(guò)程考核和結(jié)果考核相結(jié)合，強(qiáng)化預(yù)算考核的剛性。
4.實(shí)行精細(xì)化管理。預(yù)算管理不是“拍腦袋”的事情，尤其是財(cái)務(wù)人員，要進(jìn)一步發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的決策支撐作用。首先，要規(guī)范財(cái)務(wù)管理流程，重點(diǎn)做好財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，抓好匯集、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。其次，加強(qiáng)整體預(yù)算，合理調(diào)配資源，探索有效的資源配置模型，增強(qiáng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展能力。
三、構(gòu)建基于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控管理新思維
（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的定義
依據(jù)COSO委員會(huì)2003年7月完成的《全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》定義：全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過(guò)程，受董事會(huì)、管理層和其他人員的影響。這個(gè)過(guò)程從企業(yè)戰(zhàn)略制定一直貫穿到企業(yè)的各項(xiàng)活動(dòng)中，用于識(shí)別那些可能影響企業(yè)的潛在事件并管理風(fēng)險(xiǎn)，使之在企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好之內(nèi)，合理確保企業(yè)取得既定的目標(biāo)。
（二）內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系
1.內(nèi)部控制是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的必要環(huán)節(jié)，內(nèi)部控制的動(dòng)力來(lái)自企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和管理。內(nèi)部控制是為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)組織的管理目標(biāo)而提供的一種合理保障，良好的內(nèi)部控制可以合理保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)可靠和經(jīng)營(yíng)結(jié)果的效率與效益。
2.全面風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋了內(nèi)部控制。內(nèi)部控制僅是管理的一項(xiàng)職能，主要是通過(guò)事后和過(guò)程的控制來(lái)實(shí)現(xiàn)其自身的目標(biāo)；而全面風(fēng)險(xiǎn)管理則貫穿于管理過(guò)程的各個(gè)方面，控制的手段更重要的是在事前制訂目標(biāo)時(shí)就充分考慮了風(fēng)險(xiǎn)的存在。
3.兩者的活動(dòng)不一致。內(nèi)部控制主要是對(duì)目標(biāo)和戰(zhàn)略計(jì)劃制定當(dāng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，而全面風(fēng)險(xiǎn)管理還負(fù)責(zé)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的具體設(shè)立。
4.兩者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義不同。內(nèi)部控制框架中，沒(méi)有區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，把風(fēng)險(xiǎn)明確定義為“對(duì)企業(yè)的目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的事件發(fā)生的可能性”，將風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)區(qū)分開(kāi)來(lái)。
5.兩者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策不一致。全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架在風(fēng)險(xiǎn)度量的基礎(chǔ)上，有利于企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致，增長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)相聯(lián)系，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)資本分配及利用風(fēng)險(xiǎn)信息支持業(yè)務(wù)前臺(tái)決策流程等，從而幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。這些內(nèi)容都是內(nèi)部控制框架中沒(méi)有的，也是其所不能做到的。
（三）構(gòu)建基于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制新思維
由于全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全新的管理理念，在電信轉(zhuǎn)型的新形勢(shì)下，我們必須盡快轉(zhuǎn)換長(zhǎng)期以來(lái)固化的觀念和思維定式，努力構(gòu)建體現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制新思維，賦予內(nèi)部控制新內(nèi)容。
1.構(gòu)建全新的內(nèi)部控制組織體系原則。
（1）全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則。內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置應(yīng)使風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)。內(nèi)部控制要遵循全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，即：全員管理原則，實(shí)現(xiàn)全體員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的參與；全過(guò)程管理原則，對(duì)企業(yè)的發(fā)展、業(yè)務(wù)操作的全過(guò)程實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)控制；全方位風(fēng)險(xiǎn)管理原則，不但要包括業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，還要包括法律風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。
（2）獨(dú)立性原則。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、監(jiān)察部門(mén)要與經(jīng)營(yíng)、支持保障部門(mén)保持相互獨(dú)立，直接向最高決策層負(fù)責(zé)，保證內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和權(quán)威性。
（3）協(xié)調(diào)與效率原則。要保證部門(mén)之間權(quán)責(zé)劃分明確、清晰，便于操作；保證部門(mén)之間的信息溝通方便、快捷，準(zhǔn)確無(wú)誤，保證經(jīng)營(yíng)管理的高效運(yùn)作。
2.構(gòu)建符合內(nèi)控要求的業(yè)務(wù)管理新制度。要在符合內(nèi)部控制要求的前提下，全面梳理現(xiàn)有規(guī)章制度，進(jìn)一步完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度，整合業(yè)務(wù)操作流程，建立起市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的防范體制，構(gòu)筑起覆蓋所有業(yè)務(wù)品種和涉及業(yè)務(wù)全過(guò)程的內(nèi)控管理體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理的同步。逐步建立起業(yè)務(wù)管理服從規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作服從處理流程、業(yè)務(wù)考核服從統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的管理新制度。
3.構(gòu)建切合實(shí)際的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制。通過(guò)確定風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，分解、落實(shí)機(jī)構(gòu)內(nèi)各部門(mén)、各崗位管理職責(zé)，并對(duì)各單位、各部門(mén)的控制狀況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)和考核，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)和能力，從而全面有效地控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。將內(nèi)部控制管理由個(gè)人行為和操作行為提升到整個(gè)單位的整體行為。
四、構(gòu)建基于法制的稅務(wù)籌劃新思維
稅務(wù)籌劃是納稅人在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，在國(guó)家稅收政策、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，充分利用稅法提供的一切優(yōu)惠條件，通過(guò)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的安排和籌劃，在諸多可選的方案中擇其最優(yōu)，以減輕稅負(fù)，達(dá)到稅后利潤(rùn)最大化的一種經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。
1.稅務(wù)籌劃的前提條件是遵守稅法和擁護(hù)稅法，是在對(duì)稅法的深刻認(rèn)識(shí)和透徹理解的基礎(chǔ)上進(jìn)行的，財(cái)務(wù)人員必需遵循稅法的要求進(jìn)行稅務(wù)籌劃，減少企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)。
2.規(guī)范稅務(wù)籌劃的基礎(chǔ)工作。
(1)設(shè)立完整、規(guī)范的會(huì)計(jì)賬目和編制真實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，既是國(guó)家有關(guān)《會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的要求，也是企業(yè)依法納稅、滿足稅務(wù)管理部門(mén)要求的基本需要，同時(shí)又構(gòu)成了企業(yè)稅務(wù)籌劃的微觀技術(shù)基礎(chǔ)。完整、規(guī)范的會(huì)計(jì)資料便于企業(yè)對(duì)稅務(wù)籌劃進(jìn)行量化分析，為提高籌劃效率提供依據(jù)。
(2)企業(yè)還應(yīng)對(duì)其各個(gè)業(yè)務(wù)流程和費(fèi)用項(xiàng)目進(jìn)行細(xì)分，根據(jù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)認(rèn)真分析各項(xiàng)業(yè)務(wù)和項(xiàng)目的獨(dú)立性和依賴性，除考慮發(fā)展機(jī)遇和管理要求外，還應(yīng)綜合考慮各項(xiàng)稅負(fù)的影響，為企業(yè)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型做好稅負(fù)基礎(chǔ)分析工作，盡量減少整個(gè)企業(yè)的稅負(fù)。
近年來(lái)，隨著我國(guó)文化體制改革不斷深入，文化出版產(chǎn)業(yè)順應(yīng)趨勢(shì)，穩(wěn)步推進(jìn)市場(chǎng)化、集團(tuán)化建設(shè)。期刊業(yè)在規(guī)模化、專業(yè)化、品牌經(jīng)營(yíng)上成效顯著。規(guī)模化是市場(chǎng)資源優(yōu)化配置的重要手段。集團(tuán)化為期刊實(shí)現(xiàn)規(guī)模化發(fā)展提供了一條有效途徑。從我國(guó)期刊產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)情況來(lái)看，目前實(shí)現(xiàn)集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)的期刊基本都發(fā)展起來(lái)，實(shí)力顯著增強(qiáng)。《讀者》、《知音》、《瑞麗》、《時(shí)尚》等品牌刊物都已成功實(shí)現(xiàn)集團(tuán)化，形成了各個(gè)領(lǐng)域的期刊群。專業(yè)類期刊中華醫(yī)學(xué)會(huì)期刊、科學(xué)出版集團(tuán)和北京卓眾期刊成為行業(yè)中集團(tuán)化成功的典型。知音集團(tuán)通過(guò)規(guī)模化經(jīng)營(yíng)做大了傳統(tǒng)出版，現(xiàn)已擁有3份發(fā)行量超過(guò)百萬(wàn)的報(bào)刊。此外，他們拓展新領(lǐng)域，在動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)、影視產(chǎn)業(yè)、新媒體產(chǎn)業(yè)亮點(diǎn)紛呈，教育產(chǎn)業(yè)等其他服務(wù)產(chǎn)業(yè)取得新成效。① 現(xiàn)集團(tuán)總資產(chǎn)達(dá)8億元，2011年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5.6億元，同比增長(zhǎng)37%，凈利潤(rùn)1億元。②
轉(zhuǎn)型的動(dòng)力在“三化”
國(guó)內(nèi)刊社的集團(tuán)化建設(shè)都呈現(xiàn)了一個(gè)共同特點(diǎn)，就是在實(shí)施集團(tuán)化過(guò)程中幾乎無(wú)一例外地實(shí)現(xiàn)或正在經(jīng)歷著兩種轉(zhuǎn)型，即：機(jī)構(gòu)模式轉(zhuǎn)型和出版形態(tài)轉(zhuǎn)型。機(jī)構(gòu)模式轉(zhuǎn)型是指這些刊社由原來(lái)的事業(yè)單位通過(guò)轉(zhuǎn)企改制成為了企業(yè)。這一轉(zhuǎn)型對(duì)我國(guó)期刊業(yè)來(lái)講是基礎(chǔ)性的也是根本性的，它使文化出版業(yè)真正能成為市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)主體，從而使整個(gè)產(chǎn)業(yè)具備參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的資格和能力。第二種轉(zhuǎn)型是出版形態(tài)的轉(zhuǎn)型，即由傳統(tǒng)出版到現(xiàn)代（包括技術(shù)）出版的轉(zhuǎn)型。第二種轉(zhuǎn)型屬于期刊界質(zhì)的飛躍，它決定了期刊市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力的提升和核心競(jìng)爭(zhēng)力的轉(zhuǎn)化。
通過(guò)觀察我們不難發(fā)現(xiàn)，除去集團(tuán)化建設(shè)本身政府和政策層面的外部推力外，有幾個(gè)內(nèi)生力量在模式和業(yè)態(tài)轉(zhuǎn)型中發(fā)揮著作用。它們不但在轉(zhuǎn)企改制和集團(tuán)化過(guò)程中發(fā)力，帶動(dòng)整個(gè)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，還借規(guī)模化經(jīng)營(yíng)生成“走出去”的力量，將期刊經(jīng)營(yíng)擴(kuò)張到海外。這幾個(gè)力量基本上可以概括為“三化”即：市場(chǎng)化、專業(yè)化、國(guó)際化。
市場(chǎng)化是指在開(kāi)放的市場(chǎng)中，以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向，競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勝劣汰為手段，實(shí)現(xiàn)資源充分合理配制，效率最大化目標(biāo)的機(jī)制。“市場(chǎng)化”是國(guó)內(nèi)期刊模式轉(zhuǎn)型的首要推力，它源自轉(zhuǎn)企改制，發(fā)力于集團(tuán)化建設(shè)，最終使期刊的管理模式和運(yùn)營(yíng)模式發(fā)生了質(zhì)的變化。期刊通過(guò)市場(chǎng)化取得市場(chǎng)主體地位，又借助市場(chǎng)化實(shí)現(xiàn)了專業(yè)化和規(guī)模化運(yùn)營(yíng)。
專業(yè)化既是市場(chǎng)化的有效手段，又是實(shí)現(xiàn)規(guī)模化的途徑。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，只有高度專業(yè)化集中的產(chǎn)業(yè)才具備比較優(yōu)勢(shì)。“國(guó)際化”是規(guī)模化經(jīng)營(yíng)的必然結(jié)果，體現(xiàn)為全球化資源配置和產(chǎn)品要素國(guó)際化流通。目前，中國(guó)期刊隨著自身專業(yè)化、市場(chǎng)化的羽翼漸趨豐滿，國(guó)際化步伐正在提速。目前，國(guó)際化主要表現(xiàn)為“走出去”，到海外拓展。走出去的形式多樣，有的是實(shí)物直接輸出，有的是版權(quán)合作，有的是直接到海外辦刊。③ 《中國(guó)新聞周刊》、《讀者》、《中國(guó)國(guó)家地理》、《浙江大學(xué)學(xué)報(bào)》，以及外文局所屬的幾本外宣期刊等都做出了有益的嘗試。只是，與國(guó)際一流的品牌期刊相比，這些期刊的國(guó)際化程度仍然較低。
與規(guī)模化密不可分的“市場(chǎng)化、專業(yè)化、國(guó)際化”三股力量自始至終參與并推動(dòng)著期刊的集團(tuán)化進(jìn)程，成為國(guó)內(nèi)品牌期刊實(shí)現(xiàn)兩個(gè)轉(zhuǎn)型、做大做強(qiáng)的根本動(dòng)力。這也是國(guó)際跨國(guó)出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)近20年的成長(zhǎng)歷程反復(fù)印證的經(jīng)驗(yàn)。
他山之石
在西方發(fā)達(dá)國(guó)家相對(duì)成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體中，期刊出版市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)、高度細(xì)分、相當(dāng)成熟的市場(chǎng)。④市場(chǎng)化有兩層含義。首先，期刊資源的配置、期刊編輯的運(yùn)作、期刊產(chǎn)品的營(yíng)銷完全遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律。其次，期刊業(yè)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)融為一體，在策劃、制作、營(yíng)銷、合同、會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)、審計(jì)、法制、管理等諸多方面，建立了完整的健全的市場(chǎng)游戲規(guī)則，由市場(chǎng)決定效益，決定編輯的內(nèi)容和出版時(shí)機(jī)。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力源自專業(yè)化。這里講的專業(yè)化主要指出版?zhèn)髅綐I(yè)自身的專業(yè)化分工。按照一般經(jīng)濟(jì)規(guī)律，在相對(duì)狹小的市場(chǎng)環(huán)境中，企業(yè)業(yè)務(wù)往往傾向于多元；當(dāng)處于相對(duì)大的市場(chǎng)中，必定趨向?qū)I(yè)化。過(guò)去近20年的歷史表明，越是跨國(guó)公司，其核心競(jìng)爭(zhēng)力越是向更加集中的專業(yè)方向壯大。自上世紀(jì)90年代中期以來(lái)，已經(jīng)成為全球性企業(yè)的出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)開(kāi)始改變多元化經(jīng)營(yíng)，越來(lái)越趨于專業(yè)化。多年前，國(guó)際教育和專業(yè)出版集團(tuán)的并購(gòu)浪潮已經(jīng)在出版領(lǐng)域揭示出這一產(chǎn)業(yè)規(guī)律。最近，大眾出版品牌企鵝出版集團(tuán)和蘭登書(shū)屋的合并再次印證這一世界出版業(yè)發(fā)展的主流趨勢(shì)。⑤
在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，國(guó)際化是企業(yè)有意識(shí)地追逐國(guó)際市場(chǎng)的行為體現(xiàn)。它既包括產(chǎn)品國(guó)際流動(dòng)，也包括生產(chǎn)要素的國(guó)際流動(dòng)。自上世紀(jì)80年代，歐美傳統(tǒng)區(qū)域市場(chǎng)漸趨飽和，出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)便開(kāi)始通過(guò)兼并演變?yōu)榭鐕?guó)集團(tuán)，以拓展更為廣闊的全球市場(chǎng)。上世紀(jì)80年代至90年代中期國(guó)際出版產(chǎn)業(yè)間發(fā)生的幾輪整合和兼并，主要是出于這樣一種目的。例如貝塔斯曼和培生集團(tuán)的兼并行為，就是通過(guò)國(guó)際化把自己變?yōu)橐粋€(gè)全球性傳媒集團(tuán)。⑥
經(jīng)濟(jì)全球化使得現(xiàn)代社會(huì)各個(gè)領(lǐng)域的成功都可以歸結(jié)為“市場(chǎng)化、專業(yè)化、國(guó)際化”實(shí)現(xiàn)的過(guò)程。大凡成功的企業(yè)都離不開(kāi)“專業(yè)化、市場(chǎng)化、國(guó)際化”。我國(guó)期刊集團(tuán)化改革也正是在借助“三化”實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型過(guò)程。這一經(jīng)驗(yàn)除了被知名國(guó)際傳媒集團(tuán)的成功證明外，也被一般的國(guó)際集團(tuán)（跨國(guó)公司）反復(fù)驗(yàn)證。
探索外宣期刊轉(zhuǎn)型之路
借助集團(tuán)化建設(shè)，國(guó)內(nèi)品牌期刊通過(guò)三化帶動(dòng)模式與業(yè)態(tài)轉(zhuǎn)型逐漸發(fā)展壯大起來(lái)。這為外宣期刊做大做強(qiáng)提供了借鑒。外宣期刊如想發(fā)展起來(lái)，實(shí)現(xiàn)規(guī)模化經(jīng)營(yíng)并推動(dòng)兩個(gè)轉(zhuǎn)型勢(shì)在必行。因此，在研究轉(zhuǎn)型過(guò)程和特點(diǎn)之后弄清轉(zhuǎn)型的動(dòng)力何來(lái)異常重要。這對(duì)外宣轉(zhuǎn)型具有現(xiàn)實(shí)意義。當(dāng)前，外宣因所面臨的國(guó)際政治環(huán)境、國(guó)際傳播環(huán)境、國(guó)家文化軟實(shí)力等因素制約，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。外宣期刊作為在國(guó)家外宣大局中承擔(dān)重要使命的“國(guó)家隊(duì)”，加強(qiáng)國(guó)際傳播能力建設(shè)是應(yīng)有之義，也是自身做大做強(qiáng)的需要。因此，借助集團(tuán)化建設(shè)推進(jìn)規(guī)模化運(yùn)營(yíng)，依靠“三化”內(nèi)生動(dòng)力進(jìn)行轉(zhuǎn)型發(fā)展應(yīng)是外宣期刊做大做強(qiáng)的一條途徑。
當(dāng)然，外宣期刊的轉(zhuǎn)身之路既需要尊重業(yè)界轉(zhuǎn)型規(guī)律，借助“三化”實(shí)施完成，還需根據(jù)外宣領(lǐng)域自身的特點(diǎn)，在“三化”具體實(shí)施的過(guò)程中，不斷破解制約自身轉(zhuǎn)型的許多難題。如果能進(jìn)行脫胎換骨的轉(zhuǎn)型突破，外宣也許不難找到一條可持續(xù)發(fā)展的路徑。
第一，傳統(tǒng)的政府機(jī)關(guān)思維向市場(chǎng)化的思維模式轉(zhuǎn)型。
外宣期刊無(wú)論是模式轉(zhuǎn)型還是出版形態(tài)轉(zhuǎn)型，都離市場(chǎng)化、專業(yè)化、國(guó)際化經(jīng)營(yíng)、品牌經(jīng)營(yíng)等相距甚遠(yuǎn)，必須借助“三化”重新進(jìn)行系統(tǒng)思考和改造。觀念改變是一切改變的基礎(chǔ)。外宣轉(zhuǎn)型首先應(yīng)是思維模式轉(zhuǎn)型。外宣期刊多屬于設(shè)置在國(guó)家部委架構(gòu)上的參照公務(wù)員體系的事業(yè)單位。多年來(lái)，依靠傳統(tǒng)行政權(quán)力管理的模式已使外宣人的思維定式固化，很難與市場(chǎng)化和企業(yè)化的運(yùn)營(yíng)模式相適應(yīng)。此外，從傳播業(yè)態(tài)規(guī)律上講，觀念的提升是參與國(guó)際話語(yǔ)權(quán)競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵。要在對(duì)外傳播中達(dá)到好的宣傳效果，就必須尊重新聞傳播和文化出版規(guī)律，轉(zhuǎn)變傳播理念，堅(jiān)持國(guó)際化視野和專業(yè)化至上的原則。⑦ 因此，要用市場(chǎng)化的思維方式和專業(yè)化的組織理念、國(guó)際化的人力資源管理模式對(duì)現(xiàn)有的行政管理系統(tǒng)進(jìn)行徹底改造，改變固化的、狹隘的行政主導(dǎo)市場(chǎng)的意識(shí)，真正樹(shù)立讀者意識(shí)、受眾導(dǎo)向和市場(chǎng)意識(shí)。切實(shí)推進(jìn)期刊企業(yè)化改革，建立面向市場(chǎng)的體制和機(jī)制，向市場(chǎng)要發(fā)展，向市場(chǎng)要活力。
第二，由計(jì)劃向市場(chǎng)的體制機(jī)制及管理模式轉(zhuǎn)型。
按照市場(chǎng)配置資源的原則，應(yīng)該是市場(chǎng)需要什么就辦什么期刊，市場(chǎng)需要到哪里辦就到哪里辦。根據(jù)專業(yè)化要求，現(xiàn)代文化傳媒首先要按現(xiàn)代出版?zhèn)髅胶统霭娈a(chǎn)業(yè)自有規(guī)律辦事，媒體管媒體，媒體辦媒體。然而，我國(guó)外宣期刊的布局和分工是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下形成的。目前的出版機(jī)構(gòu)大多是行政促成的，模式比較單一，運(yùn)行機(jī)制缺乏活力。
外宣期刊的模式轉(zhuǎn)型首先是管理體制的改革。由于外宣期刊的轉(zhuǎn)企改制落后于我國(guó)出版業(yè)的改革步伐，面向市場(chǎng)化、專業(yè)化的體制和機(jī)制改革顯得更為迫切。一是要借助“市場(chǎng)化”將以往傳統(tǒng)僵化的政府管理模式向市場(chǎng)為導(dǎo)向的體制機(jī)制轉(zhuǎn)型。二是利用專業(yè)化從靠行政命令運(yùn)轉(zhuǎn)的國(guó)家“政府出版機(jī)構(gòu)”向外向型、國(guó)際化的文化及傳播“商戰(zhàn)機(jī)器”轉(zhuǎn)型。外宣領(lǐng)域的市場(chǎng)化可以分幾步走：首先，改革現(xiàn)行辦刊體制，轉(zhuǎn)變辦刊觀念，先從圍繞市場(chǎng)入手，逐漸適應(yīng)市場(chǎng)到完全依靠市場(chǎng)來(lái)辦刊；二是，需要將介于政府部門(mén)與國(guó)企之間性質(zhì)的事業(yè)體系進(jìn)行市場(chǎng)化和專業(yè)化改造，使之具備完全適應(yīng)全球競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)化、專業(yè)化的市場(chǎng)主體地位；三是，依托國(guó)家支持的對(duì)外文化交流合作等形式的市場(chǎng)行為，通過(guò)參加國(guó)際展覽，承辦、主辦各種國(guó)際活動(dòng)形成常規(guī)機(jī)制，將外宣與市場(chǎng)緊密結(jié)合起來(lái)，最終通過(guò)國(guó)際間的合作交流機(jī)制與全球客戶建立一種事實(shí)上的“市場(chǎng)紐帶”。
第三，隊(duì)伍的專業(yè)化、市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型。
一個(gè)戰(zhàn)略規(guī)劃從設(shè)計(jì)到實(shí)施，成功與否取決于一支能否適應(yīng)市場(chǎng)并取勝的專業(yè)化團(tuán)隊(duì)，特別是領(lǐng)導(dǎo)決策團(tuán)隊(duì)。立足于市場(chǎng)化、國(guó)際化的團(tuán)隊(duì)建設(shè)和全球化的人才戰(zhàn)略是轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)。外宣隊(duì)伍轉(zhuǎn)型首先要從身份上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變，外宣國(guó)家隊(duì)作為“政府的人”如何轉(zhuǎn)型為“市場(chǎng)的人”；其次是人力資源管理模式，團(tuán)隊(duì)的組織管理結(jié)構(gòu)和系統(tǒng)思考方式必須轉(zhuǎn)型。此外還涉及到團(tuán)隊(duì)的市場(chǎng)化、專業(yè)化、國(guó)際化能力的轉(zhuǎn)型等。國(guó)際傳播能力體現(xiàn)在能否構(gòu)建外向型國(guó)際化的信息采集網(wǎng)絡(luò)和全球性覆蓋的傳播渠道的基礎(chǔ)上。只有建立市場(chǎng)化的用人機(jī)制，匯聚海內(nèi)外優(yōu)秀人才，才能打造一支掌握全球化傳播規(guī)律的專業(yè)化團(tuán)隊(duì)。只有將專業(yè)化的人才戰(zhàn)略與市場(chǎng)化的傳播機(jī)制嫁接，才能承擔(dān)起整合全球新聞源，構(gòu)建國(guó)際傳播體系的重任。
第四，單一出版向多媒體立體傳播轉(zhuǎn)型。
當(dāng)下，信息技術(shù)的飛速發(fā)展正在重構(gòu)信息傳播路徑，并重建媒體生態(tài)。特別是數(shù)字化催生全球傳播形式多樣化，人們接受信息的習(xí)慣被徹底改變。數(shù)字化出版和新媒體平臺(tái)的普及，使傳統(tǒng)落后的期刊傳播形態(tài)難以適應(yīng)輿論的變化和受眾的偏好。據(jù)業(yè)界分析，數(shù)字出版已成為中國(guó)出版業(yè)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的重要方向，是中國(guó)出版產(chǎn)業(yè)升級(jí)的必由之路，代表著中國(guó)出版業(yè)發(fā)展的未來(lái)。⑧
外宣出版業(yè)態(tài)轉(zhuǎn)型來(lái)自三方面的壓力：一是傳播的內(nèi)容和產(chǎn)品不夠豐富，無(wú)法滿足國(guó)際社會(huì)對(duì)中國(guó)信息的極大需求；二是傳播的手段和形式單一，難以體現(xiàn)針對(duì)性和有效性；三是數(shù)字化、多媒體出版權(quán)重小，多數(shù)期刊出版形態(tài)仍主要是紙質(zhì)版，數(shù)字化程度、技術(shù)含量低。
外宣業(yè)態(tài)轉(zhuǎn)型方向是數(shù)字化和多媒體化。轉(zhuǎn)型必須實(shí)現(xiàn)兩個(gè)效果：一是通過(guò)以最新信息技術(shù)融合傳統(tǒng)媒介，打造多媒體立體傳播，通過(guò)提升內(nèi)容和形式的吸引力提高外宣針對(duì)性。二是探索構(gòu)建市場(chǎng)化、專業(yè)化、數(shù)字化、多樣化的立體傳播體系，通過(guò)設(shè)計(jì)外宣產(chǎn)品線豐富產(chǎn)品組合，提高附加值，延伸市場(chǎng)產(chǎn)業(yè)鏈。以多樣的傳播形態(tài)提供豐富的產(chǎn)品來(lái)提高外宣的有效性，最大化地滿足不同受眾的需求。
第五，國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)向海外業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，國(guó)際合作向跨國(guó)戰(zhàn)略聯(lián)盟轉(zhuǎn)型。
國(guó)際出版集團(tuán)的經(jīng)驗(yàn)證明，只有完全掌握并利用國(guó)內(nèi)國(guó)際兩種資源、面向兩個(gè)市場(chǎng)的企業(yè)才是真正稱得上國(guó)際化的企業(yè)。一個(gè)企業(yè)需從管理體制、流程、供應(yīng)鏈、生產(chǎn)、研發(fā)、人力資源等方方面面都實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，形成相互配套、相互適應(yīng)、彼此支撐的國(guó)際化體系，才能最終實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)的全面國(guó)際化。
國(guó)際化是期刊實(shí)現(xiàn)規(guī)模化發(fā)展的動(dòng)力，也是外宣期刊的使命所在。全球影響力關(guān)鍵在海外。外宣期刊通過(guò)多年實(shí)施海外戰(zhàn)略，國(guó)際化已有一定的基礎(chǔ)。外文局所屬刊社現(xiàn)在歐美、日本、拉美、中東、俄羅斯等都設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，有些期刊的生產(chǎn)和發(fā)行已拓展到海外，但是出版結(jié)構(gòu)及經(jīng)營(yíng)模式國(guó)際化程度仍然不高。借助國(guó)際化力量，建立國(guó)際化外宣體系是外宣領(lǐng)域轉(zhuǎn)型的方向。外宣國(guó)際化至少有三個(gè)方向。第一，在現(xiàn)有海外網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，充分利用國(guó)家支持?jǐn)U大走出去領(lǐng)域。將政府外宣與市場(chǎng)外宣相結(jié)合，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，推動(dòng)轉(zhuǎn)型升級(jí)，建設(shè)面向兩個(gè)市場(chǎng)，利用兩類資源的運(yùn)營(yíng)體制，從生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)外宣產(chǎn)品到經(jīng)營(yíng)外宣品牌。第二，將國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)向海外業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，探索建立包括生產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)、人力資源管理等流程的國(guó)際化體系。第三，與海外華文媒體和國(guó)際主流媒體進(jìn)行戰(zhàn)略合作，搭建長(zhǎng)期戰(zhàn)略聯(lián)盟，形成牢固的“利益互換”、“渠道捆綁”機(jī)制。通過(guò)對(duì)內(nèi)升級(jí)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，豐富產(chǎn)品內(nèi)容，對(duì)外拓展延伸傳播網(wǎng)絡(luò)，建設(shè)傳播體系，穩(wěn)步推進(jìn)國(guó)際化，逐步分割世界傳播版圖，最終有效影響國(guó)際輿論。
「注釋
①王國(guó)慶：《第二屆中國(guó)出版政府獎(jiǎng)期刊獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)期刊綜述》第8頁(yè)，中國(guó)論文下載中心http：//檢索2012-07-07 11：26：00 。
②《出版?zhèn)髅狡髽I(yè)上市優(yōu)劣勢(shì)分析》，《政策研究與產(chǎn)業(yè)動(dòng)態(tài)》2012年11月26日，第17期（總第22期）第8頁(yè)。
③王國(guó)慶：《第二屆中國(guó)出版政府獎(jiǎng)期刊獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)期刊綜述》第10頁(yè)，中國(guó)論文下載中心http：//檢索2012-07-07 11：26：00 。
④李杏林、丁麗：《國(guó)內(nèi)外期刊特點(diǎn)分析與我國(guó)期刊發(fā)展趨勢(shì)研究》，《鞍山師范學(xué)院學(xué)報(bào)》，2006年02期。
⑤馮威：《陳昕：專業(yè)化是全球書(shū)業(yè)大趨勢(shì)》，《出版人》2012年12期，第36頁(yè)。
⑥馮威：《陳昕：專業(yè)化是全球書(shū)業(yè)大趨勢(shì)》，《出版人》2012年12期，第35頁(yè)。
【關(guān)鍵詞】工程建設(shè)監(jiān)理；工程項(xiàng)目管理；轉(zhuǎn)型；一體化
【Abstract】In this paper， the project management and engineering construction supervision had been carried on the comparative analysis to find the relations and differences， also to put forward the advantages and thinking of engineering construction supervision transform to project management. An instance of the supervision department of a large architectural design institute transform to project management department was analyzed in the end. Through the analyses above we can provide suggestions for transformations of similar enterprises and departments.
【Keywords】engineering construction supervision；project management ；transfor mation；Integration
1、工程項(xiàng)目管理與工程建設(shè)監(jiān)理的比較
工程建設(shè)監(jiān)理是作為第三方開(kāi)展工作，其工作主要集中在項(xiàng)目建設(shè)施工階段的質(zhì)量和進(jìn)度控制上，其效能還未能發(fā)揮到項(xiàng)目全過(guò)程、全方位、整體性的高度上來(lái)。而項(xiàng)目管理公司受業(yè)主委托，完全代表業(yè)主利益，可承擔(dān)業(yè)主方項(xiàng)目管理咨詢、項(xiàng)目管理服務(wù)或項(xiàng)目管理總承包的工作，相比于工程建設(shè)監(jiān)理，在服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)范圍、行業(yè)準(zhǔn)入等方面有更大的擴(kuò)展和延伸。我國(guó)的建設(shè)監(jiān)理制度已有一系列與之配套且較為成熟的法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)合同文本。與之相比，我國(guó)工程項(xiàng)目管理還處于起步階段，法律法規(guī)體系尚不完善，現(xiàn)主要依賴于合同約定和市場(chǎng)認(rèn)可。這也為工程項(xiàng)目管理的發(fā)展提供了更廣闊的空間。
2、監(jiān)理企業(yè)向項(xiàng)目管理公司發(fā)展的優(yōu)勢(shì)分析
監(jiān)理單位受業(yè)主的委托，對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行管理和控制，其工作目標(biāo)與項(xiàng)目管理公司是一致的；我國(guó)部分監(jiān)理企業(yè)已經(jīng)初步具備與工程項(xiàng)目管理功能相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和工程項(xiàng)目管理體系，擁有一定的項(xiàng)目管理技術(shù)與經(jīng)驗(yàn)，對(duì)工程技術(shù)及各專業(yè)各單位的協(xié)調(diào)工作比較熟悉；監(jiān)理企業(yè)還擁有一批可轉(zhuǎn)型為工程項(xiàng)目管理人員的專業(yè)人才，尤其是許多監(jiān)理企業(yè)的總監(jiān)理工程師，他們熟悉行業(yè)法規(guī)、技術(shù)規(guī)范和工作流程，具有豐富的專業(yè)技能，具有較強(qiáng)的組織管理協(xié)調(diào)能力。這些都是監(jiān)理企業(yè)向項(xiàng)目管理公司轉(zhuǎn)型的優(yōu)勢(shì)所在。
3、監(jiān)理企業(yè)向項(xiàng)目管理公司發(fā)展的實(shí)施方略
目前監(jiān)理企業(yè)向項(xiàng)目管理公司轉(zhuǎn)型應(yīng)當(dāng)分階段、分層次培育自身的全過(guò)程項(xiàng)目管理能力，優(yōu)化資源配置，將業(yè)務(wù)范圍拓展至策劃、設(shè)計(jì)、采購(gòu)、實(shí)施、驗(yàn)收以及使用等各階段；將管理能拓展到項(xiàng)目策劃和投資咨詢、勘察設(shè)計(jì)管理、造價(jià)咨詢和招標(biāo)、施工管理等方面，能夠代表業(yè)主對(duì)工程項(xiàng)目的質(zhì)量、安全、進(jìn)度、費(fèi)用、合同、信息、環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行全過(guò)程和全方位的管理；制定全面的項(xiàng)目管理體系，細(xì)化并增設(shè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)部門(mén)，從而形成一種集成化、一體化的項(xiàng)目管理模式。
4、工程實(shí)例
某省屬大型工業(yè)與民用建筑設(shè)計(jì)研究院擁有工程設(shè)計(jì)、工程咨詢、工程勘察、工程監(jiān)理、造價(jià)咨詢等多項(xiàng)甲級(jí)資質(zhì)。其運(yùn)用業(yè)務(wù)組合的理念，將監(jiān)理業(yè)務(wù)與項(xiàng)目管理業(yè)務(wù)進(jìn)行組合，并組建新的項(xiàng)目管理中心，實(shí)現(xiàn)了該院咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)的大經(jīng)營(yíng)、大管理、大協(xié)調(diào)目標(biāo)。新組建的項(xiàng)目管理中心承接的業(yè)務(wù)得到了很大的拓展和延伸，并借助總院的整體優(yōu)勢(shì)和業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)一體化，有針對(duì)性地拓展市場(chǎng)。
該項(xiàng)目管理中心承接了某市某安置房項(xiàng)目的設(shè)計(jì)管理、項(xiàng)目攔標(biāo)價(jià)編制、施工階段監(jiān)理、施工階段全過(guò)程造價(jià)控制等業(yè)務(wù)工作。該項(xiàng)目分為三個(gè)組團(tuán)，規(guī)劃用地面積229000平方米，總建筑面積751726.69平方米，可容納住戶約3690戶，可容納總?cè)丝跀?shù)約11810人，總投資概算約為16億元，具有工程量大、工期緊、質(zhì)量要求高、投資控制難等特征。
在此項(xiàng)目中，組建了由業(yè)主方項(xiàng)目管理、施工監(jiān)理、造價(jià)控制等組成的一體化項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)。具體的業(yè)務(wù)為協(xié)助建設(shè)單位進(jìn)行：項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施策劃、設(shè)計(jì)階段管理、招投標(biāo)階段管理、施工階段管理、結(jié)算階段管理；完成全過(guò)程造價(jià)控制、攔標(biāo)價(jià)編制、項(xiàng)目設(shè)計(jì)、施工監(jiān)理。在人員組織方面，由項(xiàng)目管理中心副主任擔(dān)任項(xiàng)目管理經(jīng)理，并下設(shè)專業(yè)的項(xiàng)目執(zhí)行經(jīng)理；總監(jiān)理工程師擔(dān)任項(xiàng)目執(zhí)行副經(jīng)理；同時(shí)由設(shè)計(jì)人員組建技術(shù)管理組，負(fù)責(zé)與設(shè)計(jì)部門(mén)進(jìn)行協(xié)調(diào)；由造價(jià)人員組建造價(jià)管理組，負(fù)責(zé)造價(jià)控制工作；由合同管理人員組建合同及信息管理組，負(fù)責(zé)合同策劃和管理工作；由專業(yè)監(jiān)理人員組建項(xiàng)目監(jiān)理部和施工管理組，按規(guī)范履行監(jiān)理職責(zé)；整個(gè)項(xiàng)目管理中心及該院的專家顧問(wèn)組為該項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)提供支持。
在此管理模式下，管理效率和效能得到了很大提高，業(yè)主方與參建各方間形成了有效的溝通平臺(tái)。該院在此項(xiàng)目中實(shí)現(xiàn)合同收入5422.37萬(wàn)元，其中業(yè)主方項(xiàng)目管理、施工監(jiān)理、施工階段全過(guò)程造價(jià)控制三項(xiàng)共實(shí)現(xiàn)合同收入2589.3萬(wàn)元。同時(shí)，該院項(xiàng)目管理中心在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，培養(yǎng)了一批優(yōu)秀的項(xiàng)目管理人才，提升了專業(yè)人才的綜合能力，同時(shí)獲得了較大的社會(huì)效益。
5、結(jié)論
（1）工程項(xiàng)目管理代表了工程監(jiān)理今后的發(fā)展方向，由工程建設(shè)監(jiān)理向工程項(xiàng)目管理轉(zhuǎn)變是我國(guó)工程建設(shè)發(fā)展的正確選擇和必然趨勢(shì)；（2）工程建設(shè)監(jiān)理企業(yè)已初步具備了成功轉(zhuǎn)變?yōu)楣こ坦芾砉镜陌l(fā)展條件和轉(zhuǎn)型優(yōu)勢(shì)，建設(shè)監(jiān)理企業(yè)及人員必將成為今后工程項(xiàng)目管理的后備隊(duì)伍和中堅(jiān)力量；（3）實(shí)例為我們提供了一種可行的轉(zhuǎn)變方式，即通過(guò)業(yè)務(wù)組合和組建一體化項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)的方式進(jìn)行由監(jiān)理向項(xiàng)目管理轉(zhuǎn)型的過(guò)渡；（4）應(yīng)鼓勵(lì)有條件的監(jiān)理企業(yè)向項(xiàng)目管理公司過(guò)渡，也應(yīng)支持有能力的工程建設(shè)監(jiān)理人員向工程項(xiàng)目管理人員轉(zhuǎn)變，以適應(yīng)市場(chǎng)需要和自身發(fā)展。
參考文獻(xiàn)：
[1]戴春田.大型監(jiān)理企業(yè)向項(xiàng)目管理公司發(fā)展探索[D].長(zhǎng)沙：中南大學(xué)碩士學(xué)位論文，2010
[論文摘要]大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入跨越式增長(zhǎng)，是工商銀行迫在眉睫的任務(wù)。這不僅是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，統(tǒng)籌資產(chǎn)和負(fù)債的主要途徑和重要內(nèi)容，同時(shí)也是工商銀行拓寬經(jīng)營(yíng)渠道、調(diào)整收益結(jié)構(gòu)、擴(kuò)大利潤(rùn)源的必然選擇。
一、工商銀行中間業(yè)務(wù)及其發(fā)展現(xiàn)狀
中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行在不動(dòng)用自己資產(chǎn)的前提下，以中介人身份借助自己良好的信譽(yù)形象，利用其技術(shù)、信息、機(jī)構(gòu)、資金、 現(xiàn)代 化設(shè)備等方面的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供各種 金融 服務(wù)，并收取一定手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)，它與資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)共同構(gòu)成現(xiàn)代商業(yè)銀行三大支柱業(yè)務(wù)，高度發(fā)達(dá)的中間業(yè)務(wù)是現(xiàn)代商業(yè)銀行的重要標(biāo)志。
據(jù)有關(guān)部門(mén)統(tǒng)計(jì)：一些發(fā)達(dá)國(guó)家銀行非利息收入占比平均每年以一個(gè)百分點(diǎn)的速度增長(zhǎng)，對(duì)銀行總收入的貢獻(xiàn)度多在30％以上，不少超過(guò)了50％。而我國(guó)商業(yè)銀行在這方面收入一般在10％左右。
因此，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)工商銀行中間業(yè)務(wù)收入跨越式增長(zhǎng)，已成為工商銀行刻不容緩的大事。大力拓展中間業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的需要，是時(shí)代的要求，是工商銀行完善服務(wù)功能，拓展盈利渠道，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)整收益結(jié)構(gòu)，提高 經(jīng)濟(jì) 效益的主要手段。
二、目前工商銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題
由于中間業(yè)務(wù)經(jīng)歷了由粗放經(jīng)營(yíng)到集約經(jīng)營(yíng)的管理模式，由認(rèn)識(shí)不足到充分認(rèn)識(shí)的發(fā)展歷程，各家商業(yè)銀行都把中間業(yè)務(wù)的發(fā)展作為未來(lái)發(fā)展競(jìng)爭(zhēng)的需要，中間業(yè)務(wù)發(fā)展正處于日益攀升和有待于規(guī)范和完善的境地：
（一）中間業(yè)務(wù)收費(fèi)不能得到有效支持和理解
長(zhǎng)期以來(lái)，銀行一直為客戶提供免費(fèi)的中間業(yè)務(wù)服務(wù)，扮演著一種“義工”的角色，因此社會(huì)各界對(duì)銀行“有償”服務(wù)的反映多是不解，甚至怨聲載道，國(guó)內(nèi)很多客戶認(rèn)為存取款不收費(fèi)是正常的，他們手持大量的睡眠卡、睡眠折，這是對(duì)銀行資源的很大浪費(fèi)，大大增加了銀行成本的支出，作為銀行也只有通過(guò)收費(fèi)才能解決這個(gè)問(wèn)題。
（二）中間業(yè)務(wù)規(guī)模小，在銀行業(yè)務(wù)總量中的比重偏低，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理
總的看來(lái)，目前工行中間業(yè)務(wù)規(guī)模還是很小，基本集中在結(jié)算、匯兌、收付等傳統(tǒng)的勞動(dòng)密集型業(yè)務(wù)上；而咨詢類、承兌類、評(píng)估類、代客理財(cái)?shù)雀咧R(shí)含量、高收益的業(yè)務(wù)品種少，而且功能也不完善；資產(chǎn)證券化和投資銀行業(yè)務(wù)等一些附加值較高的產(chǎn)品，還處于初級(jí)階段，而很多也往往是利差的延伸產(chǎn)品；金融期貨、期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等金融衍生工具等則基本上處于空白狀態(tài)。
（三）傳統(tǒng)的理財(cái)理念導(dǎo)致對(duì)中間業(yè)務(wù)認(rèn)知度不夠，造成市場(chǎng)需求不足
目前，除傳統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡和業(yè)務(wù)外，大多數(shù)銀行客戶對(duì)其他各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的名稱、功能和使用方法了解甚少。雖然開(kāi)辦了近百個(gè)中間業(yè)務(wù)品種，但是發(fā)展?fàn)顩r很不理想。而且大部分客戶習(xí)慣于“免費(fèi)大餐”，難以接受“有償服務(wù)”，客觀上也制約了中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。這不僅使商業(yè)銀行難以及時(shí)收回相應(yīng)成本，而且極大地挫傷了開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)的積極性。
（四）中間業(yè)務(wù)的管理分散，缺乏總體的開(kāi)發(fā)規(guī)劃和健全的組織管理體系
由于中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)品種多、涉及業(yè)務(wù)范圍廣、操作技術(shù)性強(qiáng)、牽涉機(jī)構(gòu)多的系統(tǒng)工程。它涉及行內(nèi) 會(huì)計(jì) 、出納、信貸、個(gè)人金融、銀行卡、國(guó)際業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)信貸、技術(shù)保障、信息規(guī)劃等許多專業(yè)部門(mén)。由于各部門(mén)間客觀上存在的協(xié)調(diào)配合不夠，如果缺乏一套完整的經(jīng)營(yíng)管理體系和統(tǒng)一的發(fā)展規(guī)劃，必將難以形成集中統(tǒng)一的局面，既不利于整體功能的發(fā)揮，又不利于中間業(yè)務(wù)的順利發(fā)展，甚至還會(huì)對(duì)其他業(yè)務(wù)帶來(lái)負(fù)面影響。
（五）金融服務(wù)層次偏低，金融創(chuàng)新沒(méi)有到位
工商銀行目前的中間業(yè)務(wù)仍停留在一般性金融服務(wù)上，如代收水電費(fèi)、學(xué)雜費(fèi)、工資、國(guó)債等，而且代收代付項(xiàng)目少，范圍不廣，功能單一，主要依靠網(wǎng)點(diǎn)和開(kāi)戶優(yōu)勢(shì)，而沒(méi)有充分發(fā)揮商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)金融信息、現(xiàn)代技術(shù)、專業(yè)人才等優(yōu)勢(shì)，尤其是中間業(yè)務(wù)的軟件開(kāi)發(fā)，跟不上市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的需要。由于金融創(chuàng)新不到位，所以高層次的中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢。
三、工商銀行收益結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的策略
工商銀行在 發(fā)展 中間業(yè)務(wù)上必須盡快提高認(rèn)識(shí)，提高對(duì)發(fā)展中間業(yè)務(wù)在工商銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的重要性和緊迫性的認(rèn)識(shí)。
（一）提高認(rèn)識(shí)，更新觀念，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略
要轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的思想觀念，樹(shù)立“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，在思想上確立發(fā)展中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)戰(zhàn)略措施的觀念。要從戰(zhàn)略高度，把中間業(yè)務(wù)作為銀行的一項(xiàng)主業(yè)，高度重視，象存款、貸款一樣來(lái)抓。深刻認(rèn)識(shí)發(fā)展中間業(yè)務(wù)的必要性和它的重大意義，采取切實(shí)有效的措施推動(dòng)中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。
（二）立足發(fā)展，建立和完善 科學(xué) 的組織管理體系
要立足發(fā)展，建立一個(gè)完整的綜合經(jīng)營(yíng)管理體系，促進(jìn)中間業(yè)務(wù)健康有序地發(fā)展。同時(shí)建立一套完善有效的中間業(yè)務(wù)考核激勵(lì)機(jī)制。將中間業(yè)務(wù)作為重要內(nèi)容納入整個(gè)考核指標(biāo)體系，加大考核權(quán)重，體現(xiàn)政策的導(dǎo)向作用，確定中間業(yè)務(wù)量、中間業(yè)務(wù)收入及發(fā)展速度等的年度量化指標(biāo)，形成思想上重視、行動(dòng)上抓落實(shí)的局面。
（三）加強(qiáng)宣傳，積極做好市場(chǎng)營(yíng)銷工作
要充分利用市場(chǎng)營(yíng)銷部門(mén)的信息系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)測(cè)。在設(shè)計(jì)、推廣和營(yíng)銷中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)要充分發(fā)揮工商銀行客戶資源信息和掌握全局 經(jīng)濟(jì) 發(fā)展動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)信息的優(yōu)勢(shì)，瞄準(zhǔn)市場(chǎng)熱點(diǎn)。要推行全方位、多層次、 現(xiàn)代 化、綜合性的營(yíng)銷方式。包括人員營(yíng)銷、廣告營(yíng)銷、公關(guān)營(yíng)銷、 網(wǎng)絡(luò) 營(yíng)銷等，向目標(biāo)顧客介紹其產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)，贏得客戶信任，樹(shù)立工商銀行良好形象。在服務(wù)上積極整合中間業(yè)務(wù)。
關(guān)鍵詞 地方本科院校 學(xué)報(bào) 質(zhì)量提升 可持續(xù)發(fā)展
中圖分類號(hào)：G640 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.16400/ki.kjdkx.2015.04.010
Journal of Local University's Quality Improvement
and Sustainable Development
An Chunhua
（Editoral Department of Journal， Yinchuan Energy Institute， Yinchuan， Ningxia 750105）
Abstract Journal of the local university is the window of the result of teaching and scientific research， relying on raising the quality and characteristic to get the sustainable development. By analysis on the strengths and weaknesses of the current journal development， this paper proposes effective method to improve the quality to meet the local university's new demand and sustainable development.
Key words local university; journal; quality improvement; sustainable development
地方本科院校學(xué)報(bào)是對(duì)外學(xué)術(shù)交流的重要窗口，反映學(xué)校的學(xué)術(shù)水平和科研成果的學(xué)術(shù)理論刊物，其重要任務(wù)是提高教學(xué)科研水平，加強(qiáng)學(xué)科建設(shè)，培養(yǎng)人才，服務(wù)于當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)建設(shè)。①《銀川大學(xué)》學(xué)報(bào)為地方本科院校，優(yōu)先為本校教師服務(wù)，展示學(xué)校教學(xué)、科研最新成果，努力辦出自己的特色，扎實(shí)推進(jìn)學(xué)校轉(zhuǎn)型提升和內(nèi)涵建設(shè)。②
1 地方本科高校學(xué)報(bào)特性
1.1 學(xué)報(bào)功能性
地方本科院校學(xué)報(bào)主要有三大基本功能：①反映教學(xué)科研成果的功能。作為地方本科院校學(xué)術(shù)窗口的學(xué)報(bào)，其定位定得非常清楚，根據(jù)學(xué)校特點(diǎn)，必須充分考慮地方特點(diǎn)，優(yōu)先為地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展服務(wù)，努力辦出自己的特色，主要發(fā)映學(xué)校的科研成果，把期刊的命運(yùn)和學(xué)校的發(fā)展緊密結(jié)合起來(lái)。②推動(dòng)學(xué)科建設(shè)功能。地方本科院校教育的發(fā)展，核心是學(xué)科建設(shè)，學(xué)科建設(shè)搞好了，學(xué)校的發(fā)展就有了根基和進(jìn)一步發(fā)展的動(dòng)力;學(xué)科建設(shè)是地方本科高校工作的一個(gè)重要支撐點(diǎn)，學(xué)科建設(shè)水平的衡量指標(biāo)之一是學(xué)術(shù)論文的產(chǎn)出，學(xué)報(bào)其重要功能就是為學(xué)科建設(shè)服務(wù)。③培養(yǎng)新生學(xué)術(shù)力量的功能。增強(qiáng)培養(yǎng)高層次人才的能力，重點(diǎn)支持確實(shí)具有優(yōu)勢(shì)的學(xué)科專業(yè)的建設(shè)，使其盡快地上水平，給廣大青年教師發(fā)表學(xué)報(bào)創(chuàng)建平臺(tái)。
1.2 學(xué)報(bào)服務(wù)教師
《銀川大學(xué)》學(xué)報(bào)以學(xué)校的發(fā)展和教學(xué)科研為切入點(diǎn)，學(xué)報(bào)用稿主要以本校教師科研成果為主，結(jié)合學(xué)校教學(xué)改革實(shí)際，及時(shí)報(bào)道學(xué)校發(fā)展進(jìn)程中，校領(lǐng)導(dǎo)的改革發(fā)展思路和學(xué)校的相關(guān)改革措施;及時(shí)報(bào)道反映學(xué)校的教學(xué)體制改革和教學(xué)內(nèi)容的改革，服務(wù)教學(xué)，繁榮科研。
1.3 學(xué)報(bào)服務(wù)科研
近2年來(lái)，《銀川大學(xué)》學(xué)報(bào)刊登的基金論文比不斷增多，每期區(qū)級(jí)科研基金論文約占20%，校內(nèi)科研基金論文約占30%，使學(xué)報(bào)論文學(xué)術(shù)水平和質(zhì)量不斷提升。
2 學(xué)報(bào)發(fā)展優(yōu)勢(shì)
2.1 辦刊優(yōu)勢(shì)
新建地方本科院校的《銀川大學(xué)》學(xué)報(bào)，2003年創(chuàng)刊以來(lái)，刊發(fā)期刊13卷43期，共發(fā)論文970多篇，學(xué)報(bào)在寧夏已具有一定的影響力，同時(shí)學(xué)校也越來(lái)越重視學(xué)報(bào)的發(fā)展，近兩年，都以國(guó)家公開(kāi)發(fā)行期刊為標(biāo)準(zhǔn)，培養(yǎng)了一批青年教師作者群，他們的處女作大多是在本校的學(xué)報(bào)上發(fā)表的。積累了一定的辦刊經(jīng)驗(yàn)，其編輯辦刊條件、編輯素質(zhì)、制度管理、稿源質(zhì)量等都上了一個(gè)臺(tái)階，刊發(fā)了一大批有一定學(xué)術(shù)質(zhì)量的文章。
2.2 政策優(yōu)勢(shì)
隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)和教育事業(yè)的發(fā)展，民辦高等教育已經(jīng)成為我國(guó)高等教育發(fā)展的重要增長(zhǎng)點(diǎn)和促進(jìn)高等教育改革的重要力量，其主要政策優(yōu)勢(shì)為兩個(gè)方面：一方面，國(guó)務(wù)院頒布了《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020年）》《國(guó)務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代職業(yè)教育的決定》（國(guó)發(fā)〔2014〕19號(hào)） ，進(jìn)一步明晰了民辦高等教育的地位和作用，明確提出民辦高等教育已成為我國(guó)高等教育的重要組成部分，從大力支持發(fā)展和依法規(guī)范管理這兩個(gè)方面，對(duì)今后一個(gè)時(shí)期我國(guó)民辦教育的發(fā)展進(jìn)行了精心規(guī)劃和具體部署;另一方面，高校內(nèi)部也逐步重視學(xué)報(bào)的發(fā)展，經(jīng)調(diào)查，全國(guó)一般民辦本科高校專職人員2名占35%，3名及以上占40%。高校科研的發(fā)展離不開(kāi)學(xué)報(bào)的建設(shè)，因此，絕大部分民辦本科高校都聘用了專職人員從事學(xué)報(bào)工作，加強(qiáng)科技期刊的質(zhì)量，這對(duì)學(xué)報(bào)的發(fā)展極為有利。
2.3 科研優(yōu)勢(shì)
積極開(kāi)展科學(xué)研究是高等教育的基本任務(wù)之一，民辦高校教師必須具備專業(yè)學(xué)科的學(xué)術(shù)研究能力。首先，民辦高校教師是以培養(yǎng)應(yīng)用型人才為目標(biāo)，要求教師積極參與科研，使教學(xué)與科研相結(jié)合，科研產(chǎn)出有利于學(xué)校發(fā)展的校級(jí)研究項(xiàng)目;其次，民辦高校正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期，對(duì)于學(xué)科建設(shè)、專業(yè)設(shè)置、教師隊(duì)伍、制度建設(shè)等都是亟待研究解決的新課題，老教師言傳身教，作為學(xué)科帶頭人，對(duì)年輕教師言傳身教，研究學(xué)科的發(fā)展，這就給學(xué)報(bào)提供了有質(zhì)量的學(xué)術(shù)成果。
2.4 校外環(huán)境優(yōu)勢(shì)
根據(jù)調(diào)查，1 000份左右全國(guó)公開(kāi)出版發(fā)行的高校學(xué)報(bào)中，民辦高校學(xué)報(bào)僅有4種，近幾年，這4種學(xué)報(bào)影響因子及質(zhì)量逐年提高，顯現(xiàn)出越辦越好的趨勢(shì)。
3 學(xué)報(bào)發(fā)展劣勢(shì)
3.1 觀念束縛劣勢(shì)
創(chuàng)刊12年來(lái)，絕大部分領(lǐng)導(dǎo)和教師充分肯定學(xué)報(bào)是學(xué)校重要的學(xué)術(shù)平臺(tái)，但還有相當(dāng)一部分人觀念陳舊，認(rèn)識(shí)不到位。概括起來(lái)主要有兩個(gè)誤論：邊緣論和行政論。邊緣論認(rèn)為，大學(xué)學(xué)報(bào)說(shuō)起來(lái)重要，做起來(lái)次要。學(xué)校以教學(xué)為主，晉升職稱、年度考核、培養(yǎng)學(xué)生都是以教學(xué)工作量來(lái)衡量的，因而學(xué)報(bào)工作被邊緣化。
3.2 稿源劣勢(shì)
由于沒(méi)有公開(kāi)刊號(hào)就不算正式刊物，這種“內(nèi)刊”刊發(fā)的文章不被社會(huì)承認(rèn)，二次文獻(xiàn)不予載轉(zhuǎn)，更不能入圍核心期刊和參加評(píng)獎(jiǎng) 。銀川大學(xué)學(xué)報(bào)為內(nèi)部發(fā)行刊物，不能進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化、流通化，主要稿源來(lái)源于校內(nèi)，有國(guó)家級(jí)項(xiàng)目的高質(zhì)量的稿源較少，這是全國(guó)民辦高校學(xué)報(bào)普遍存在的問(wèn)題，每年每期都要到當(dāng)?shù)匦侣劤霭鎻V電局審批刊號(hào)，這對(duì)民辦高校學(xué)報(bào)的提高起到阻礙作用，制約力民辦高等教育的健康發(fā)展。
3.3 科研與資金劣勢(shì)
科研薄弱是制約民辦高校學(xué)報(bào)發(fā)展的瓶頸，由于省（區(qū)）級(jí)及以上項(xiàng)目少，加之科研資金投入不足，導(dǎo)致民辦高校學(xué)報(bào)成果量少，科研工作落后的成因主要有內(nèi)外環(huán)境兩個(gè)方面。
（1）外部因素。其外部環(huán)境主要因素有：①政府部門(mén)不重視。②由于新建本科院校缺少本校的平臺(tái)，教師通過(guò)做實(shí)驗(yàn)、撰寫(xiě)論文，科研成果公開(kāi)發(fā)表要付版面費(fèi)，如要發(fā)表到核心期刊，要付更多的資料費(fèi)，導(dǎo)致一些教師搞科研的積極性受挫，不利于學(xué)校內(nèi)涵建設(shè)和可持續(xù)發(fā)展。
（2）內(nèi)部因素。內(nèi)部環(huán)境主要因素有：①師資結(jié)構(gòu)。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)高等教育進(jìn)入一個(gè)新的歷史發(fā)展階段，尤其是1999年起升格的“新”本科院校，他們是我國(guó)高等教育大眾化的必然產(chǎn)物，學(xué)生的招生量迅速增高。例如銀川大學(xué)，2012年3月國(guó)家教育部批準(zhǔn)建立本科層次大學(xué)，學(xué)生人數(shù)由2011年的學(xué)生7 131人。增長(zhǎng)到2013年的11 787人，使年輕教師迅速增多。年輕教師每年教學(xué)課時(shí)量大，理論功底較弱，導(dǎo)致科研成果少。還有一部分兼職老教師，當(dāng)?shù)乜蒲胁块T(mén)一般限制他們申請(qǐng)科研項(xiàng)目。進(jìn)校時(shí)間教齡較長(zhǎng)的中年教師，講課門(mén)類較多，具備一定的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，但多數(shù)負(fù)責(zé)院或系里的教學(xué)管理等工作，科研積極性不高。②科研時(shí)間不足。專職老師每人教學(xué)工作量很大，由于教學(xué)工作的滿負(fù)荷，他們完成科研只有心而力不足，這些原因造成民辦高校科研的滯后，這對(duì)民辦高校的教學(xué)質(zhì)量提升有一定的影響。③學(xué)報(bào)資金投入不足。學(xué)報(bào)經(jīng)費(fèi)的投入雖然有很大改善，但全國(guó)民辦各高校的經(jīng)費(fèi)投入不一致，多數(shù)學(xué)校存在資金投入不足，對(duì)國(guó)家要求公開(kāi)辦刊需求的資金有一定的缺口。
4 地方本科院校學(xué)報(bào)發(fā)展途徑
4.1 組織優(yōu)質(zhì)稿源
地方本科院高校學(xué)報(bào)在發(fā)展中會(huì)遇到很多困難和挑戰(zhàn)，選擇符合自己刊物發(fā)展的路徑，創(chuàng)新思路，發(fā)展特色，從優(yōu)勢(shì)欄目入手。要建設(shè)好特色欄目，就要積極開(kāi)拓該欄目的選題策劃工作，有目的、有計(jì)劃地進(jìn)行組稿、約稿。
4.2 提高期刊質(zhì)量
（1）加強(qiáng)編輯的道德修養(yǎng)，不斷提升專業(yè)水準(zhǔn)。學(xué)報(bào)涉及的成果面寬，專業(yè)性強(qiáng)，以編輯自身的知識(shí)，不可能面面俱到，必須堅(jiān)持編輯業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷更新知識(shí)的儲(chǔ)備，不斷解決對(duì)稿件中出現(xiàn)的疑難問(wèn)題。同時(shí)，為編輯人員參加出版管理機(jī)構(gòu)舉辦的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)創(chuàng)造條件，以開(kāi)闊編輯人員的視野，提高業(yè)務(wù)能力和水平。編輯部編輯人員爭(zhēng)取參加新聞出版總署圖書(shū)期刊編輯業(yè)務(wù)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。
（2）貫徹期刊的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。質(zhì)量是期刊的生命線，沒(méi)有質(zhì)量，就沒(méi)有期刊。學(xué)報(bào)對(duì)稿件質(zhì)量嚴(yán)格“三審制”，實(shí)行“編輯初審的稿件再經(jīng)相關(guān)專家復(fù)審和主編、副主編終審。不斷強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)與精品意識(shí)，對(duì)經(jīng)過(guò)審批擬刊用的稿件，耐心細(xì)致地編校，最終使其符合科技論文的相關(guān)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。認(rèn)真實(shí)行“三校一讀”制，繼承和發(fā)揚(yáng)我國(guó)校對(duì)的優(yōu)良傳統(tǒng)，既對(duì)作者負(fù)責(zé)又對(duì)讀者負(fù)責(zé);嚴(yán)格校異同，認(rèn)真校是非;以苦為樂(lè)，苦中求樂(lè)。
4.3 學(xué)報(bào)在內(nèi)涵建設(shè)中提升活力
學(xué)報(bào)要緊緊抓住地方本科院校轉(zhuǎn)型提升和內(nèi)涵建設(shè)兩條主線，在學(xué)報(bào)激烈競(jìng)爭(zhēng)的當(dāng)代社會(huì)，準(zhǔn)確把握高等學(xué)校學(xué)術(shù)管理的內(nèi)涵及其特點(diǎn)，突出其科研成果，辦出特色，辦出學(xué)術(shù)質(zhì)量，張揚(yáng)地方本科院校的學(xué)術(shù)水平，在學(xué)校內(nèi)涵建設(shè)中提升活力。
注釋
中國(guó)出版近年來(lái)風(fēng)起云涌，日新月異。有分化，有整合，有堅(jiān)守，有突圍；有以不變應(yīng)萬(wàn)變，有以變應(yīng)變。種種狀況，與出版社的掌門(mén)人關(guān)系很大。有什么樣的社長(zhǎng)，就有什么樣的出版社。南京大學(xué)出版社社長(zhǎng)左健是位資深出版人，有二十多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。從經(jīng)驗(yàn)上升到理念，思路愈來(lái)愈明晰：那就是一手抓學(xué)術(shù)，一手抓市場(chǎng)。
從抓學(xué)術(shù)的角度來(lái)看，他始終堅(jiān)持出版優(yōu)質(zhì)的學(xué)術(shù)圖書(shū)；不僅提倡學(xué)術(shù)研究的精神，而且身體力行鉆研學(xué)術(shù)，撰文著書(shū)，可以說(shuō)是位學(xué)者型的社長(zhǎng)。
他認(rèn)為，南京大學(xué)是著名的研究型大學(xué)，南京大學(xué)出版社必須依托母體優(yōu)質(zhì)的學(xué)術(shù)資源，推出高品位的學(xué)術(shù)著作，為繁榮學(xué)術(shù)做出貢獻(xiàn)。他提出南京大學(xué)出版社的辦社宗旨：“學(xué)術(shù)立社，品牌興社。”不管出版形勢(shì)發(fā)生什么變化，這一宗旨始終不變。從2006年南京大學(xué)出版社出齊200部《中國(guó)思想家評(píng)傳叢書(shū)》以后，南大社再接再厲，又陸續(xù)推出《中華民國(guó)史》、《南雍學(xué)術(shù)經(jīng)典系列》、《當(dāng)代學(xué)術(shù)棱鏡譯叢》、《閱讀日本書(shū)系》等學(xué)術(shù)品牌書(shū)。在剛剛制定的“十二五”重點(diǎn)規(guī)劃項(xiàng)目中，《中國(guó)現(xiàn)代文化名人評(píng)傳叢書(shū)》（100部）、《中國(guó)學(xué)術(shù)思想史》（20卷）、《全清詞》、《全清戲曲》、合編《中華民國(guó)史》、《莫里斯?布朗肖作品系列》、《中華圖像文化史》、《圖像與中國(guó)文學(xué)關(guān)系史》、《全球化與國(guó)際關(guān)系叢書(shū)》、《中國(guó)新能源：國(guó)家政策與產(chǎn)業(yè)發(fā)展》、《中外天文學(xué)史》、《中國(guó)思想家評(píng)傳簡(jiǎn)明讀本（中英、中日對(duì)照本）》等項(xiàng)目，都體現(xiàn)了南京大學(xué)最優(yōu)質(zhì)的學(xué)術(shù)資源，是高品位的學(xué)術(shù)圖書(shū)。
左健重視學(xué)術(shù)，很重視員工的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。提倡把業(yè)務(wù)既作為工作來(lái)做，也當(dāng)作課題來(lái)研究，從實(shí)踐到理念，相互促進(jìn)相互提升。他對(duì)營(yíng)銷人員提出，館配業(yè)務(wù)、直銷業(yè)務(wù)、客戶管理、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷、博客宣傳等都要有研究，要成為某些方面的專家。他個(gè)人也身體力行，利用業(yè)余時(shí)間潛心鉆研，成果頗豐。近幾年先后推出《中國(guó)古代文學(xué)鑒賞自得論》（中華書(shū)局2008年版）、《中國(guó)古代文學(xué)鑒賞論》（復(fù)旦大學(xué)出版社2009年版）、《編輯的主體性》（南京師范大學(xué)出版社2010年版）等專著。在《中國(guó)出版》、《科技與出版》、《編輯學(xué)刊》、《中華讀書(shū)報(bào)》等報(bào)刊上屢見(jiàn)文章。其學(xué)術(shù)論文《接受理論與編輯的讀者觀念》獲得國(guó)家級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)“第三屆中華優(yōu)秀出版物論文獎(jiǎng)”，同時(shí)也獲得“第二屆江蘇出版科研優(yōu)秀論文（2008-2009）”一等獎(jiǎng)。他在經(jīng)營(yíng)出版社的同時(shí)，還在院系指導(dǎo)研究生，先在南大中文系文藝學(xué)專業(yè)帶碩士生，又任南大信息管理系編輯出版專業(yè)的博士生導(dǎo)師。他把教學(xué)、科研、企業(yè)經(jīng)營(yíng)有機(jī)地結(jié)合，相互促進(jìn)，相得益彰。
左健認(rèn)為，改制以后，出版社必須加強(qiáng)市場(chǎng)主體意識(shí)，提高市場(chǎng)能力。為此他狠抓市場(chǎng)采取了不少措施。他要求首先要加強(qiáng)市場(chǎng)化選題的策劃，如：《中國(guó)思想家評(píng)傳叢書(shū)?簡(jiǎn)明讀本》、《中華傳統(tǒng)美德叢書(shū)》、《要做股市贏家》、《最初的愛(ài)情，最后的儀式》、《刺猬的優(yōu)雅》、《致D》等書(shū)籍的策劃，都取得了很好的市場(chǎng)業(yè)績(jī)。同時(shí)他很注意利用合作引進(jìn)品牌選題。著名教育專家王金戰(zhàn)系列書(shū)籍、《晶碼戰(zhàn)士》、《劍橋少兒英語(yǔ)》等書(shū)籍就是這樣產(chǎn)生的。還積極引進(jìn)市場(chǎng)圖書(shū)策劃和運(yùn)作人才、不斷探索多樣化的營(yíng)銷方式，除傳統(tǒng)渠道與方法外，加強(qiáng)高校館配、中小學(xué)館配、農(nóng)家書(shū)屋等渠道，積極探索和運(yùn)用直銷、網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)店?duì)I銷等方法。努力探索數(shù)字化出版之路，為出版社轉(zhuǎn)型打下基礎(chǔ)，等等。上述促使南大出版社實(shí)現(xiàn)了可持續(xù)的增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)效益和經(jīng)濟(jì)實(shí)力逐年提高。
左健堅(jiān)持“不能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取勝，就不是成功的出版人”的觀點(diǎn)。沒(méi)有市場(chǎng)，生存尚且存在問(wèn)題，何來(lái)發(fā)展？但光會(huì)賺錢(qián)，沒(méi)有學(xué)術(shù)理想也不行。可見(jiàn)，學(xué)術(shù)出版市場(chǎng)化、文化傳承，是大學(xué)出版社的核心價(jià)值觀，是出版人的神圣職責(zé)。這兩者，又是現(xiàn)代出版人的兩難糾結(jié)，最能考驗(yàn)現(xiàn)代出版人的智慧與能力。然而，出版工作的意義和樂(lè)趣也就在其中。
